Le società di intermediazione, le banche, gli agenti di trasferimento e le società hanno procedure in atto per aiutare gli investitori a sostituire i certificati smarriti o rubati.
Se il vostro certificato di titoli viene smarrito, accidentalmente distrutto, o rubato, dovete contattare immediatamente l’agente di trasferimento e richiedere uno “stop transfer” per evitare che la proprietà dei titoli venga trasferita dal vostro nome a quello di un altro. Il vostro broker può essere in grado di assistervi in questo processo e il broker o l’agente di trasferimento segnalerà i certificati come mancanti al programma di titoli smarriti e rubati della SEC. Se in seguito trovate il certificato mancante, dovreste informare chiunque abbiate chiamato per effettuare lo “stop transfer” in modo che la segnalazione di titoli persi o rubati possa essere rimossa. Altrimenti, potreste avere difficoltà a vendere i titoli.
Se state aspettando un certificato per posta e non arriva, dovreste contattare immediatamente l’organizzazione che ha organizzato la transazione – in genere la vostra società di intermediazione. Mentre molte compagnie scelgono di usare la posta registrata o certificata per consegnare i certificati di titoli agli individui, alcune preferiscono usare la posta ordinaria per non richiamare l’attenzione sul potenziale valore dell’oggetto.
Ripiazzare i certificati di titoli
È possibile ottenere un nuovo certificato per sostituire quello mancante. Tuttavia, prima di emettere un nuovo certificato, le corporazioni di solito richiedono quanto segue:
- Il proprietario deve dichiarare tutti i fatti che circondano la perdita in una dichiarazione giurata;
- Il proprietario deve acquistare una garanzia di indennità per proteggere la società e l’agente di trasferimento contro la possibilità che il certificato perso possa essere presentato in seguito da un acquirente innocente. L’obbligazione di solito costa tra il due e il tre per cento del valore corrente di mercato dei certificati mancanti; e
- Il proprietario deve richiedere un nuovo certificato prima che un acquirente innocente lo acquisti.
Si raccomanda di tenere una copia di entrambi i lati dei vostri certificati separati dai certificati stessi. Se un certificato viene perso o rubato e poi trasferito sui libri dell’agente di trasferimento ad un altro proprietario, potrebbe essere impossibile per voi stabilire che lo possedevate perché l’agente di trasferimento non avrà più una registrazione del vostro nome. Ma se avete una registrazione dei numeri del certificato, l’agente di trasferimento dovrebbe essere in grado di ricostruire quando è stato trasferito e a chi.
I certificati di titoli sono preziosi e dovrebbero essere salvaguardati. Per evitare il costo e l’onere di salvaguardare i certificati, alcuni investitori lasciano che la loro società di intermediazione tenga i loro titoli per loro in “nome della strada”. E sempre più spesso, i certificati per molti titoli non sono nemmeno disponibili, dato che le compagnie possono usare titoli a registrazione diretta “book entry” dove la proprietà si riflette sui libri contabili di una compagnia. Per ulteriori informazioni su come gli investitori possono detenere titoli, si prega di consultare la nostra pubblicazione Holding Your Securities – Get the Facts.
Per una discussione più approfondita e materiali aggiuntivi, visitate il nostro Investor Bulletin: Titoli smarriti e rubati.