Jaké jsou nejlepší investice, když rostou úrokové sazby? Načasování trhu je náročné v každém okamžiku, ale existují některé logické kroky, které mohou obchodníci a investoři učinit, aby investovali do nejlepších akciových fondů a sektorů v prostředí rostoucích úrokových sazeb.
Když jsou úrokové sazby na historických minimech nebo blízko nich, je moudrým investičním krokem připravit se na růst úrokových sazeb, po kterém bude následovat konečný pohyb akcií směrem vzhůru, než nastane pokles (medvědí trh). Ačkoli ekonomika může být v době, kdy sazby začínají růst, mírně zdravá, růst sazeb signalizuje začátek konce hospodářského cyklu.
Taktickým a vyváženým investičním přístupem v době, kdy úrokové sazby rostou, je zůstat investovat a využít pozitivní dynamiky v pozdní fázi, ale také se připravit na těžší časy, které číhají za rohem. Podívejte se na nejlepší akciové fondy a akciové sektory pro rostoucí úrokové sazby.
Nejlepší akciové fondy pro rostoucí úrokové sazby
Pokud se rozhodnete investovat do podílových fondů v období rostoucích sazeb, musíte vědět, které kategorie podílových fondů pro vás mohou být výhodné.
Jednou z takových kategorií jsou růstové akciové fondy. Tyto podílové fondy se zaměřují na růstové akcie, což jsou akcie s předpokládaným silným růstem a atraktivním zhodnocením vlastního kapitálu investora. Nejlepší doba pro investování do růstových akcií je obvykle v dobrých časech, v pozdějších (zralých) fázích hospodářského cyklu.
Časy rychlého růstu se často shodují s růstem úrokových sazeb a strategie momentového investování toho využívá. Například v roce 2007 ekonomika rychle rostla a většina tržních indexů dosáhla historických maxim. Právě v této době dominovaly růstové akcie napříč všemi kapitalizacemi – akcie s velkou kapitalizací, akcie se střední kapitalizací i akcie s malou kapitalizací. Všimněte si, že rok 2007 předcházel Velké recesi v roce 2008, která cyklus ukončila.
Mějte na paměti, že růstové akcie a podílové fondy růstových akcií často zaznamenávají větší poklesy než širší trh, jakmile začne korekce medvědího trhu.
Nejlepší akciové sektory pro rostoucí úrokové sazby
Když úrokové sazby rostou, ekonomika se obvykle blíží k vrcholu. Je to proto, že Federální rezervní systém zvyšuje sazby, když se zdá, že ekonomika roste příliš rychle, a proto se obává inflace.
Ti, kteří se snaží načasovat trh pomocí sektorů, budou mít za cíl zachytit pozitivní výnosy na vzestupu a zároveň se připravit na ochranu proti tvrdším poklesům, když se trh obrátí dolů.
Proto mohou obchodníci a investoři zvážit sektory, které mají tendenci dosahovat nejlepších výsledků (nebo nejméně klesat v ceně), když trh a ekonomika směřují dolů. Ty lze považovat za defenzivní typy investic:
- Základní spotřební zboží (necyklické): Ačkoli akcie spotřebního zboží (cyklické) si obvykle povedou nejlépe v počátečních fázích růstu úrokových sazeb, necyklické akcie mohou být dobrým nápadem před příchodem recese, kterou je obtížné předpovědět. Lidé stále potřebují nakupovat potraviny a výrobky pro každodenní život, když přijde recese.
- Zdravotnictví: Podobně jako u základních potravin si spotřebitelé stále potřebují kupovat léky a chodit k lékaři v dobrých i špatných časech. Podílové fondy a ETF ze sektoru zdravotnictví mohou být chytrými akciemi v prostředí rostoucích sazeb.
- Zlato: Když obchodníci a investoři očekávají zpomalení ekonomiky, mají tendenci se přesunout do fondů, jako jsou zlaté fondy a ETF, které investují do reálných, fyzických druhů aktiv. Zlato není odvětví, ale je to aktivum, kterému se může dařit v nejistých dobách a klesajících trzích.
Níže uvedený graf ukazuje fixační cenu zlata za trojskou unci od roku 2000 do současnosti.
Podtrženo a sečteno
I když se snažíte nakupovat chytře, musíte být stále opatrní. Uvědomte si, že časování trhu není pro naprostou většinu investorů dobrý nápad. Přesto můžete některé z těchto nápadů zařadit do konstrukce svého portfolia za účelem diverzifikace.
Bilance neposkytuje daňové, investiční ani finanční služby a poradenství. Informace jsou předkládány bez ohledu na investiční cíle, toleranci k riziku nebo finanční situaci konkrétního investora a nemusí být vhodné pro všechny investory. Minulá výkonnost není indikátorem budoucích výsledků. Investování zahrnuje riziko včetně možné ztráty jistiny.
.