Makléřské společnosti, banky, převodní agenti a korporace mají zavedeny postupy, které investorům pomáhají nahradit ztracené nebo odcizené certifikáty.
Pokud dojde ke ztrátě, náhodnému zničení nebo odcizení vašeho certifikátu, měli byste okamžitě kontaktovat převodního agenta a požádat o „stop transfer“, abyste zabránili převodu vlastnictví cenných papírů z vašeho jména na jiné. Váš makléř vám může s tímto procesem pomoci a makléř nebo agent pro převody nahlásí certifikáty jako ztracené do programu SEC pro ztráty a odcizení cenných papírů. Pokud později chybějící certifikát naleznete, měli byste o tom informovat toho, komu jste zavolali, aby provedl „stop transfer“, aby mohlo být hlášení o ztrátě nebo odcizení cenných papírů odstraněno. V opačném případě můžete mít potíže s prodejem cenných papírů.
Pokud očekáváte certifikát poštou a ten nedorazí, měli byste okamžitě kontaktovat organizaci, která transakci zprostředkovala – obvykle makléřskou firmu. Zatímco mnoho společností volí k doručení certifikátů cenných papírů fyzickým osobám doporučenou nebo doporučenou poštu, některé dávají přednost obyčejné poště, aby neupozorňovaly na potenciální hodnotu zásilky.
Výměna certifikátů cenných papírů
Můžete získat nový certifikát, který nahradí chybějící. Před vydáním nového certifikátu však korporace obvykle vyžadují následující:
- Vlastník musí v čestném prohlášení uvést všechny skutečnosti týkající se ztráty;
- Vlastník musí zakoupit záruku na ochranu korporace a převodního agenta proti možnosti, že ztracený certifikát později předloží nevinný kupující. Dluhopis obvykle stojí dvě až tři procenta aktuální tržní hodnoty ztracených certifikátů; a
- Vlastník musí požádat o nový certifikát dříve, než jej získá nevinný nabyvatel.
Doporučujeme uchovávat kopie obou stran certifikátů odděleně od samotných certifikátů. Pokud dojde ke ztrátě nebo krádeži certifikátu, který je následně v účetnictví převodního agenta převeden na jiného vlastníka, může být nemožné prokázat, že jste jej vlastnili, protože převodní agent již nebude mít záznam na vaše jméno. Pokud však máte záznam o číslech certifikátu, agent pro převody by měl být schopen rekonstruovat, kdy byl převeden a na koho.
Certifikáty jsou cenné a měly by být chráněny. Aby se vyhnuli nákladům a zátěži spojeným s ochranou certifikátů, nechávají někteří investoři své makléřské společnosti, aby pro ně držely jejich cenné papíry „na jméno“. A stále častěji nejsou certifikáty k mnoha cenným papírům ani k dispozici, protože společnosti mohou používat přímou registraci „zaknihovaných“ cenných papírů, kdy se vaše vlastnictví odráží v účetních knihách společnosti. Další informace o tom, jak mohou investoři držet cenné papíry, naleznete v naší publikaci Držení cenných papírů – přečtěte si fakta.
Podrobnější diskusi a další materiály naleznete v našem Bulletinu pro investory:
Ztracené a odcizené cenné papíry.