Pörssiyhtiöillä, pankeilla, siirtoasiamiehillä ja yhtiöillä on käytössään menettelyt, joiden avulla sijoittajat voivat korvata kadonneet tai varastetut arvopaperitodistukset.
Jos arvopaperitodistuksesi katoaa, tuhoutuu vahingossa tai varastetaan, ota välittömästi yhteyttä arvopaperisiirtoasiamieheen ja pyydä ns. pysäytyssiirtoa (stop transfer transfer) estääksesi arvopapereiden omistusoikeuden siirtymisen omasta nimestäsi jonkun muun nimiin. Välittäjäsi voi ehkä auttaa sinua tässä prosessissa, ja välittäjä tai siirtoasiamies ilmoittaa arvopaperitodistukset kadonneina SEC:n kadonneiden ja varastettujen arvopaperien ohjelmaan. Jos löydät myöhemmin kadonneen todistuksen, sinun on ilmoitettava siitä sille, jolle soitit ”stop transfer” -ilmoituksen tekemiseksi, jotta ilmoitus kadonneista tai varastetuista arvopapereista voidaan poistaa. Muussa tapauksessa sinulla voi olla vaikeuksia myydä arvopapereita.
Jos odotat todistusta postitse eikä se saavu, sinun on otettava välittömästi yhteyttä siihen organisaatioon, joka järjesti kaupan – yleensä välitysliikkeeseesi. Vaikka monet yritykset päättävät käyttää kirjattua tai kirjattua postia arvopaperitodistusten toimittamiseen yksityishenkilöille, jotkut käyttävät mieluummin tavallista postia, jotta ei kiinnitettäisi huomiota lähetyksen mahdolliseen arvoon.
Paperitodistusten korvaaminen
Voit hankkia uuden todistuksen puuttuvan todistuksen tilalle. Ennen uuden todistuksen antamista yhtiöt kuitenkin yleensä vaativat seuraavaa:
- Omistajan on ilmoitettava kaikki katoamiseen liittyvät tosiseikat valaehtoisessa vakuutuksessa;
- Omistajan on ostettava vahingonkorvausvelkakirja suojatakseen yhtiötä ja siirtoasiamiestä siltä mahdollisuudelta, että kadonnut todistus saatetaan myöhemmin esittää viattoman ostajan toimesta. Takaus maksaa yleensä 2-3 prosenttia kadonneiden todistusten käyvästä markkina-arvosta; ja
- Omistajan on pyydettävä uusi todistus ennen kuin viaton ostaja saa sen haltuunsa.
Suosittelemme, että säilytät kopion todistusten molemmista puolista erillään itse todistuksista. Jos sertifikaatti katoaa tai varastetaan ja siirretään sen jälkeen siirtoasiamiehen kirjanpidossa toiselle omistajalle, sinun voi olla mahdotonta todistaa, että omistit sen, koska siirtoasiamiehellä ei ole enää merkintää nimestäsi. Mutta jos sinulla on tallessa todistuksen numerot, siirtoasiamiehen pitäisi pystyä rekonstruoimaan, milloin se on siirretty ja kenelle.
Paperitodistukset ovat arvokkaita, ja niitä on syytä suojella. Välttääkseen todistusten säilyttämisestä aiheutuvat kustannukset ja taakan jotkut sijoittajat antavat välitysyhtiönsä säilyttää arvopapereitaan ”kadunnimellä”. Yhä useammin monista arvopapereista ei ole edes saatavissa todistuksia, sillä yritykset saattavat käyttää suorarekisteröityjä ”arvo-osuustodistuksia”, joissa omistusoikeus näkyy yrityksen kirjanpidossa. Lisätietoja siitä, miten sijoittajat voivat pitää arvopapereita hallussaan, on julkaisussamme Holding Your Securities – Get the Facts.
Perusteellisemman keskustelun ja lisämateriaalia löydät Investor Bulletin -julkaisustamme: Kadonneet ja varastetut arvopaperit.