Jakie są najlepsze inwestycje, gdy stopy procentowe rosną? Wyznaczanie czasu na rynku stanowi wyzwanie w każdym momencie, ale istnieją pewne logiczne ruchy, które handlowcy i inwestorzy mogą wykonać, aby zainwestować w najlepsze fundusze akcji i sektory w środowisku rosnących stóp procentowych.
Gdy stopy procentowe są na lub w pobliżu historycznie niskich poziomów, mądrym posunięciem inwestycyjnym jest przygotowanie się na rosnące stopy procentowe, po których następuje ostateczny ruch akcji w górę, zanim nastąpi spadek (rynek niedźwiedzia). Chociaż gospodarka może być umiarkowanie zdrowa, gdy stopy zaczynają rosnąć, rosnące stopy sygnalizują początek końca cyklu gospodarczego.
Taktyczne i zrównoważone podejście inwestycyjne, gdy stopy procentowe rosną, polega na utrzymaniu inwestycji w celu skorzystania z pozytywnego impetu na późnym etapie, ale również przygotowaniu się na trudniejsze czasy, które czają się za rogiem. Przyjrzyj się najlepszym funduszom akcji i sektorom akcji dla rosnących stóp procentowych.
Najlepsze fundusze akcji dla rosnących stóp procentowych
Jeśli zdecydujesz się na inwestowanie w fundusze wzajemne w okresach rosnących stóp procentowych, musisz wiedzieć, które kategorie funduszy wzajemnych mogą pracować dla Ciebie.
Jedną z takich kategorii są fundusze akcji wzrostowych. Te fundusze inwestycyjne koncentrują się na akcjach wzrostowych, które są akcjami o silnym przewidywanym wzroście i atrakcyjnym zwrocie z kapitału inwestora. Najlepszym momentem na inwestowanie w akcje wzrostowe jest zazwyczaj okres dobrej koniunktury, podczas ostatnich (dojrzałych) faz cyklu gospodarczego.
Czas szybkiego wzrostu często zbiega się z rosnącymi stopami procentowymi, a strategia inwestowania dynamicznego wykorzystuje ten fakt. Na przykład w 2007 r. gospodarka szybko się rozwijała, a większość indeksów rynkowych osiągnęła najwyższe poziomy w historii. W tym czasie akcje wzrostowe dominowały we wszystkich kapitalizacjach – akcje o dużej kapitalizacji, akcje o średniej kapitalizacji i akcje o małej kapitalizacji. Zauważ, że rok 2007 był rokiem poprzedzającym Wielką Recesję 2008, która zakończyła cykl.
Pamiętaj, że akcje wzrostowe i fundusze inwestycyjne akcji wzrostowych często odnotowują większe spadki niż szeroki rynek po rozpoczęciu się korekty rynku niedźwiedzia.
Najlepsze sektory akcji dla rosnących stóp procentowych
Gdy stopy procentowe rosną, gospodarka zazwyczaj zbliża się do szczytu. Dzieje się tak dlatego, że Rezerwa Federalna podnosi stopy, gdy gospodarka wydaje się rosnąć zbyt szybko, a tym samym inflacja jest powodem do niepokoju.
Celem tych, którzy dążą do określenia czasu na rynku za pomocą sektorów, będzie uchwycenie pozytywnych zwrotów na plusie przy jednoczesnym przygotowaniu się do ochrony przed trudniejszymi spadkami, gdy rynek skręca w dół.
Dlatego handlowcy i inwestorzy mogą rozważyć sektory, które mają tendencję do osiągania najlepszych wyników (lub najmniejszego spadku cen), gdy rynek i gospodarka zmierzają w dół. Można je uznać za defensywne rodzaje inwestycji:
- Zszywki konsumenckie (niecykliczne): Chociaż akcje dyskrecjonalne konsumentów (cykliczne) będą zazwyczaj radzić sobie najlepiej we wczesnych etapach rosnących stóp procentowych, akcje niecykliczne mogą być dobrym pomysłem przed uderzeniem recesji, co jest trudne do przewidzenia. Ludzie nadal muszą kupować swoje artykuły spożywcze i kupować produkty do codziennego życia, gdy nadejdzie recesja.
- Opieka zdrowotna: Podobnie jak w przypadku produktów podstawowych, konsumenci nadal muszą kupować leki i chodzić do lekarza zarówno w dobrych, jak i złych czasach. Fundusze inwestycyjne i ETF dla sektora ochrony zdrowia mogą być mądrymi inwestycjami podczas wzrostu stóp procentowych.
- Złoto: Kiedy traderzy i inwestorzy przewidują spowolnienie gospodarcze, mają tendencję do przenoszenia się do funduszy, takich jak fundusze złota i ETF, które inwestują w rzeczywiste, fizyczne rodzaje aktywów. Złoto nie jest sektorem, ale jest aktywem, które dobrze radzi sobie w niepewnych czasach i na spadających rynkach.
Niższy wykres pokazuje cenę złota za uncję trojańską od 2000 roku do dziś.
The Bottom Line
Nawet jeśli starasz się dokonywać mądrych zakupów, musisz nadal zachować ostrożność. Bądź świadomy, że market timing nie jest dobrym pomysłem dla większości inwestorów. Jednakże, nadal można włączyć niektóre z tych pomysłów do konstrukcji portfela w celu dywersyfikacji.
The Balance nie świadczy usług i porad podatkowych, inwestycyjnych lub finansowych. Informacje są prezentowane bez uwzględnienia celów inwestycyjnych, tolerancji ryzyka lub sytuacji finansowej konkretnego inwestora i mogą nie być odpowiednie dla wszystkich inwestorów. Wyniki osiągnięte w przeszłości nie są wyznacznikiem przyszłych wyników. Inwestowanie wiąże się z ryzykiem, w tym z możliwością utraty kapitału.
.