Biura maklerskie, banki, agenci transferowi i korporacje mają procedury, aby pomóc inwestorom zastąpić utracone lub skradzione certyfikaty.
Jeśli certyfikat papierów wartościowych został utracony, przypadkowo zniszczony lub skradziony, należy natychmiast skontaktować się z agentem transferowym i poprosić o „zatrzymanie transferu”, aby zapobiec przeniesieniu własności papierów wartościowych z Twojego nazwiska na inne. Państwa makler może być w stanie pomóc w tym procesie, a makler lub agent transferowy zgłosi zaginięcie certyfikatów do programu SEC dotyczącego zagubionych i skradzionych papierów wartościowych. Jeśli później odnajdą Państwo brakujący certyfikat, powinni Państwo powiadomić osobę, do której zadzwonili Państwo w celu dokonania „transferu zatrzymanego”, aby można było usunąć zgłoszenie o zagubionych lub skradzionych papierach wartościowych. W przeciwnym razie możesz mieć trudności ze sprzedażą papierów wartościowych.
Jeśli spodziewasz się certyfikatu pocztą, a on nie nadchodzi, powinieneś natychmiast skontaktować się z organizacją, która zaaranżowała transakcję – zazwyczaj z Twoim biurem maklerskim. Chociaż wiele firm decyduje się na dostarczanie certyfikatów papierów wartościowych osobom fizycznym za pomocą poczty poleconej lub certyfikowanej, niektóre wolą używać zwykłej poczty, aby nie zwracać uwagi na potencjalną wartość przedmiotu.
Wymiana certyfikatów papierów wartościowych
Możesz uzyskać nowy certyfikat w miejsce brakującego. Jednak przed wydaniem nowego certyfikatu, korporacje zazwyczaj wymagają, aby:
- Właściciel musi przedstawić wszystkie fakty związane z utratą certyfikatu w oświadczeniu;
- Właściciel musi wykupić obligację zabezpieczającą, aby chronić korporację i agenta transferowego przed możliwością, że utracony certyfikat może być przedstawiony później przez niewinnego nabywcę. Obligacja kosztuje zwykle od dwóch do trzech procent bieżącej wartości rynkowej brakujących certyfikatów; oraz
- Właściciel musi zażądać nowego certyfikatu, zanim niewinny nabywca go nabędzie.
Zalecamy przechowywanie kopii obu stron certyfikatów oddzielnie od samych certyfikatów. Jeśli certyfikat zostanie zgubiony lub skradziony, a następnie przeniesiony w księgach agenta transferowego na innego właściciela, może być niemożliwe ustalenie, że byłeś jego właścicielem, ponieważ agent transferowy nie będzie już posiadał zapisu Twojego nazwiska. Ale jeśli masz zapis numerów certyfikatów, agent transferowy powinien być w stanie odtworzyć, kiedy został przeniesiony i do kogo.
Świadectwa papierów wartościowych są cenne i powinny być zabezpieczone. Aby uniknąć kosztów i obciążeń związanych z zabezpieczeniem certyfikatów, niektórzy inwestorzy pozwalają swoim firmom brokerskim przechowywać dla nich papiery wartościowe w „imieniu ulicy”. Coraz częściej certyfikaty dla wielu papierów wartościowych nie są nawet dostępne, ponieważ spółki mogą stosować bezpośrednią rejestrację papierów wartościowych „book entry”, gdzie własność użytkownika jest odzwierciedlona w księgach spółki. Więcej informacji na temat tego, w jaki sposób inwestorzy mogą posiadać papiery wartościowe, można znaleźć w naszej publikacji Holding Your Securities – Get the Facts.
W celu uzyskania bardziej szczegółowego omówienia i zapoznania się z dodatkowymi materiałami, odwiedź nasz Biuletyn dla Inwestorów: Zagubione i skradzione papiery wartościowe.