Mæglerfirmaer, banker, overførselsagenter og selskaber har indført procedurer for at hjælpe investorer med at erstatte tabte eller stjålne certifikater.
Hvis dit værdipapircertifikat er tabt, ødelagt ved et uheld eller stjålet, bør du straks kontakte overførselsagenten og anmode om en “stop transfer” for at forhindre, at ejerskabet af værdipapirerne overføres fra dit navn til et andet. Din mægler kan muligvis hjælpe dig med denne proces, og mægleren eller overførselsagenten vil anmelde certifikaterne som forsvundne til SEC’s program for mistede og stjålne værdipapirer. Hvis du senere finder det forsvundne certifikat, skal du underrette den person, du ringede til for at stoppe overførslen, så anmeldelsen om mistede eller stjålne værdipapirer kan blive fjernet. Ellers kan du få problemer med at sælge værdipapirerne.
Hvis du forventer et certifikat med posten, og det ikke ankommer, bør du straks kontakte den organisation, der har arrangeret transaktionen – typisk dit mæglerfirma. Mens mange virksomheder vælger at bruge anbefalet eller certificeret post til at levere værdipapircertifikater til enkeltpersoner, foretrækker nogle at bruge almindelig post for ikke at gøre opmærksom på postens potentielle værdi.
Udskiftning af værdipapircertifikater
Du kan få et nyt certifikat til erstatning for det manglende certifikat. Før selskaberne udsteder et nyt certifikat, kræver de dog normalt følgende:
- Ejeren skal oplyse alle fakta omkring tabet i en affidavit;
- Ejeren skal købe en skadesløshedsgaranti for at beskytte selskabet og overførselsagenten mod muligheden for, at det tabte certifikat senere kan blive præsenteret af en uskyldig køber. Kautionen koster normalt mellem to eller tre procent af den aktuelle markedsværdi af de manglende certifikater; og
- Ejeren skal anmode om et nyt certifikat, før en uskyldig køber erhverver det.
Vi anbefaler, at du opbevarer en kopi af begge sider af dine certifikater adskilt fra selve certifikaterne. Hvis et certifikat bliver tabt eller stjålet og derefter overføres i overførselsagentens bøger til en anden ejer, kan det være umuligt for dig at bevise, at du ejede det, fordi overførselsagenten ikke længere vil have en registrering af dit navn. Men hvis du har en registrering af certifikatets numre, bør overførselsagenten være i stand til at rekonstruere, hvornår det blev overført og til hvem.
Værdipapircertifikater er værdifulde og bør beskyttes. For at undgå omkostningerne og byrden ved at beskytte certifikater lader nogle investorer deres mæglerfirma opbevare deres værdipapirer for dem i “gadenavn”. Og i stigende grad er certifikater for mange værdipapirer ikke engang tilgængelige, da selskaberne kan anvende direkte registrering “bogførte” værdipapirer, hvor dit ejerskab afspejles i et selskabs regnskaber. For yderligere oplysninger om, hvordan investorer kan besidde værdipapirer, se vores publikation Holding Your Securities – Get the Facts.
For en mere dybtgående diskussion og yderligere materiale kan du besøge vores Investor Bulletin: Tabte og stjålne værdipapirer.