¿Qué es Forex?
El mercado de divisas (FX) es el mayor mercado de comercio del mundo, empequeñeciendo a la Bolsa en tamaño con casi 5 billones de dólares negociados diariamente. El mercado está abierto las 24 horas del día, y cuando se cierra la negociación en Nueva York, comienza de nuevo en Tokio y Hong Kong. Las divisas se negocian siempre por pares, por ejemplo el dólar con la libra esterlina o el dólar con el euro. Con las constantes fluctuaciones de los precios, este tumultuoso mercado puede hacer ganar mucho dinero a las instituciones, a las empresas y a algunos particulares.
La mayor parte de las operaciones de Forex se realizan en el mercado de divisas al contado, que se diferencia del mercado de futuros en que las divisas se intercambian físicamente en tiempo real cuando se realiza una transacción. Mientras que en el mercado de futuros, la fecha en que se determina el precio de negociación y la fecha en que se intercambia la divisa son diferentes. Cuando un turista acude a su banco para cambiar divisas, está participando en el mercado de divisas al contado.
Los abogados bancarios y financieros de Giambrone señalan las siguientes características del mercado de divisas que lo hacen susceptible de sufrir estafas y fraudes en el mercado de divisas:
- No existe una bolsa centralizada regulada.
- Las divisas se negocian a través de redes informáticas entre un operador y otro, lo que a menudo se denomina over-the-counter (OTC).
- El mercado Forex es un mercado de alto apalancamiento. Se trata básicamente de un préstamo del corredor al operador que le permite operar con un margen. Un ratio de margen típico será de alrededor de 50:1, 100:1 o 200:1 dependiendo de la cantidad de divisas que se negocien. Con una relación de 100:1, el operador sólo necesita poner 1.000 libras para cubrir una operación de 100.000 libras. La razón por la que los corredores ofrecen un apalancamiento tan alto es porque las fluctuaciones de las divisas en el mercado Forex no suelen ser superiores al 1% durante cualquier operación. Sin embargo, incluso con pequeñas fluctuaciones, el alto apalancamiento atrae a operadores sin experiencia que pueden pensar que el mercado Forex es un mercado para hacerse rico rápidamente.
¿Es el Forex una estafa?
El mercado Forex es un mercado legítimo donde se negocian las divisas del mundo. No es una estafa en sí mismo. Sin el mercado Forex sería difícil negociar las divisas necesarias para comprar importaciones, vender exportaciones, ir de vacaciones o hacer negocios transfronterizos. Sin embargo, con las posiciones de alto apalancamiento que, en teoría, tienen el potencial de hacer que los operadores ganen mucho dinero y debido a que no hay un intercambio centralizado/regulado, los estafadores se aprovechan de la situación y de las ganas de los operadores inexpertos de entrar en el mercado.
El mercado de divisas es un mercado de «suma cero», lo que significa que para que un operador obtenga un beneficio, otro operador tendrá que sufrir una pérdida, el mercado de divisas no añade valor por sí mismo al mercado. Dado que gran parte de los movimientos de divisas están dirigidos por grandes instituciones corporativas y bancos bien financiados, que están mejor informados sobre el mercado en su conjunto, es probable que el operador descapitalizado siempre pierda. Las instituciones y los grandes bancos operan en el mercado de divisas a diario; para obtener un beneficio significativo en este mercado se necesita una curva de aprendizaje considerable.
Giambrone ha descubierto que los estafadores se aprovechan de las complejidades que rodean al mercado de divisas, ocultando maliciosamente información importante sobre las realidades del mercado a sus desprevenidas víctimas novatas, afirmando que su esquema, información o robot de software traerá el éxito.
Estafas en el mercado de divisas
La siguiente lista de estafas en el mercado de divisas documenta los tipos de estafa que han estado involucrados en fraudes en el mercado de divisas en la actualidad y en el pasado.
Vendedores de señales
La estafa de los vendedores de señales es una estafa que funciona por una persona o una empresa que vende información sobre qué operaciones hacer y afirma que esta información se basa en las previsiones profesionales que están garantizados para hacer dinero para el operador inexperto. Suelen cobrar una cuota diaria/semanal o mensual por este servicio, pero no ofrecen ninguna información que ayude al operador a ganar dinero. Suelen tener un montón de testimonios de fuentes supuestamente legítimas para ganarse la confianza del trader, pero en realidad no hacen nada para pronosticar operaciones rentables.
Programas de inversión de alto rendimiento
Los programas de inversión de alto rendimiento (HYIP) suelen ser sólo una forma de esquema Ponzi en el que se promete un alto nivel de rendimiento a cambio de una pequeña inversión inicial en lo que de hecho es un fondo de Forex. Sin embargo, en realidad, a los inversores iniciales se les paga con el dinero generado por los inversores actuales y se requiere un flujo constante de nuevos inversores para mantener el flujo de fondos, una vez que no hay más inversores en el esquema, los propietarios suelen cerrarlo y tomar todo el dinero restante.
Manipulación de los diferenciales de compra/venta
Este tipo de estafas han disminuido a lo largo de los años, pero siguen existiendo. Por eso es importante elegir un broker de Forex que esté registrado en una agencia reguladora. Este tipo de estafas normalmente implican tener spreads de alrededor de 7-8 pips en lugar de entre 2-3 pips que es la norma.
Estafas a través de software
Los estafadores de robots de Forex atraen a los novatos con la promesa de grandes ganancias con poco esfuerzo o conocimiento. Pueden utilizar cifras falsas o engañosas para convencer a los clientes de que compren su producto. Sus promesas son defectuosas ya que ningún robot puede adaptarse y prosperar en todos los entornos y mercados. Por lo general, los profesionales sólo utilizan los programas informáticos para analizar los resultados pasados e identificar las tendencias. Todos los programas informáticos deben someterse a pruebas formales e independientes, pero hay que tener cuidado a la hora de confiar en las propias revisiones, ya que éstas pueden ser de pago. Si su producto hiciera exactamente lo que afirman entonces no lo venderían sino que lo utilizarían exclusivamente ellos mismos.
Cuentas gestionadas
Estas cuentas pueden ser un tipo de estafa en Forex y hay muchos ejemplos de cuentas gestionadas. Estas estafas a menudo implican que un comerciante toma su dinero y en lugar de invertirlo, lo utilizan para comprar todo tipo de artículos de lujo para sí mismos. Cuando la víctima acaba pidiendo que le devuelvan el dinero, no le queda suficiente para devolverlo.
Esquemas Ponzi o piramidales
Esta es una forma muy común de fraude por afinidad. Prometen altas rentabilidades a partir de una pequeña inversión inicial por adelantado. Los primeros inversores suelen obtener algún tipo de rendimiento por su dinero y, motivados por este éxito, reclutan a sus amigos y familiares en el esquema. Sin embargo, la verdad es que la «oportunidad de inversión» no existe realmente y su rendimiento inicial se financia con el dinero pagado por otros miembros del plan. Cuando el número de inversores empieza a descender, los estafadores cierran el plan y se llevan el dinero.
Estafas de sala de calderas
Este tipo de estafa consiste en que los estafadores suelen conseguir que la gente compre acciones de una empresa privada sin valor con la promesa de que cuando la empresa salga a bolsa sus acciones aumentarán sustancialmente. Dependen del uso de la «urgencia», sugiriendo que se perderá una oportunidad si no se actúa rápidamente, lo que impide que el objetivo pueda investigar la oportunidad adecuadamente. Sin embargo, a menudo la empresa no existe realmente y puede tener un número de teléfono, una oficina y un sitio web falsos. Una vez que los estafadores han ganado todo el dinero que pueden, desaparecerán con las inversiones de todos.
¿Cómo puedo detectar las estafas en el mercado de divisas?
La cosa más importante que una persona puede hacer para evitar ser estafada es aprender realmente a operar en el mercado de divisas correctamente. Sin embargo, la dificultad de esto es encontrar corredores/profesores de Forex de confianza. El aficionado debe saber que el corredor ha ganado realmente el dinero que dice tener, la diligencia debida es la clave aquí. El mercado Forex no es un casino, sino un mercado muy serio en el que se negocian trillones de unidades monetarias diariamente. Utilice cuentas de demostración y aprenda a obtener beneficios a largo plazo antes de operar de verdad. Tenga en cuenta que, como cualquier habilidad profesional, puede llevar años dominar el comercio de Forex correctamente. Hay que evitar cualquier afirmación que diga que se puede ganar dinero rápidamente.
Paul Belougour, director general de una empresa de comercio minorista de divisas, ha llegado a decir: «si se trata de un dinero por el que has trabajado duro, que no puedes permitirte perder, nunca, nunca inviertas en divisas»
No te tomes al pie de la letra las afirmaciones que se hacen, tómate el tiempo necesario para hacer tu propio análisis. Un operador sin experiencia debe ser crítico en su enfoque, analizando las estadísticas y haciendo sus propias funciones que han probado y tenido éxito en una cuenta demo primero. Esto le llevará tiempo, pero le servirá más al trader inexperto que confiar en un programa informático automatizado. No se precipite en una inversión «demasiado buena para ser verdad».
Otras cosas que una persona podría querer comprobar es la autenticidad de la empresa que hace las afirmaciones o que vende la experiencia/curso. Para ello, compruebe la ubicación/jurisdicción en la que está registrada la empresa, ya que muchos estafadores del mercado de divisas operan desde un lugar en el que creen que la ley local dificultará su persecución internacional.
¿Qué hago si me han estafado?
Si le han estafado, denuncie la estafa a la autoridad competente. Para el Reino Unido vaya a http://www.fca.org.uk/consumers/scams/report-scam.
Además de hacer esto también es una buena idea contar su historia a la comunidad Forex para que otras personas no caigan en la misma estafa.
¿Cómo puede Giambrone ayudarme si he sido estafado?
Giambrone es un bufete de abogados líder a nivel internacional con un equipo de abogados experimentados especializados en fraudes de Forex. Giambrone asiste a los comerciantes en las acciones civiles y penales contra las empresas de Forex no reguladas, los estafadores de Internet en línea y los esquemas piramidales creados en una estructura de estilo Ponzi. Giambrone también se especializa en acciones legales contra empresas de comercio de opciones binarias.
Los abogados de Forex de Giambrone han participado recientemente en:
Recuperación de más de 1,5 millones de libras esterlinas de la Traders International Return Network («TIRN»)
TIRN prometía rendimientos de alto rendimiento de entre el 9% y el 22% mediante el uso de «gestores de dinero profesionales» que invertían en el mercado Forex. Sin embargo, en realidad nada del dinero de los operadores se invirtió en el mercado y los operadores de TIRN se apropiaron indebidamente de unos 15 millones de dólares para su propio beneficio personal.
Giambrone asesora a los inversores atrapados en la estafa de Finanzas Forex
Los abogados de Forex de Giambrone han estado asesorando a inversores de Italia, España, Portugal, Malta, Escandinavia, América Latina (Brasil, Argentina, Colombia, Ecuador y México) que han sido víctimas de Finanzas Forex y de la empresa relacionada Evolution Marketing Group («EMG»). Finanzas Forex está ahora en liquidación y Giambrone sigue ayudando a los operadores a recuperar los fondos de los autores de esta estafa.
Los abogados de Forex de Giambrone también están representando a los operadores e inversores en acciones legales colectivas en relación con Telexfree, AGF Markets, LBinary, NRGbinary y otros.
Giambrone hace que el proceso de iniciar su reclamación sea sencillo
Todo lo que una víctima de una estafa de Forex tiene que hacer para iniciar una reclamación es completar un formulario de reclamación en línea y enviarlo a Giambrone.
Para iniciar su reclamación ahora haga clic aquí
Giambrone sigue luchando enérgicamente por la protección de los clientes y para garantizar que los infractores rindan cuentas.
Si usted es víctima de un fraude/estafa en línea o ha perdido fondos con un broker de Forex sin tener la culpa, por favor, póngase en contacto con nuestro Equipo de Atención al Cliente para concertar una cita con un abogado del equipo de Litigios de Forex. Nuestros abogados internacionales pueden proporcionar asistencia en inglés, francés, italiano, español, alemán, árabe y chino.
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