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Si acaba de iniciar un negocio, necesita un plan de negocios. En muchos sentidos, su plan de negocio es su hoja de ruta: no sólo le guía a usted y a otras partes interesadas clave a medida que crece su negocio, sino que también muestra a los inversores, prestamistas o socios potenciales hacia dónde se dirige su negocio. Por lo tanto, un negocio exitoso requiere un plan de negocios bien pensado.

Aunque la perspectiva de escribir un plan de negocios puede parecer intimidante, no tiene por qué serlo. Siempre que se tome su tiempo, incluya la información esencial y siga un puñado de sencillos pasos, estará en camino de crear el plan perfecto. Para ayudarte en el proceso, hemos elaborado esta guía sobre cómo escribir un plan de negocio, paso a paso. Te llevaremos a través de cada paso y sección para que puedas tener el tuyo terminado en poco tiempo.

Cómo escribir un plan de negocios: 8 pasos a seguir

Independientemente del tipo de negocio que estés comenzando, un plan de negocios se utiliza como una herramienta de organización, una guía a seguir y un documento que le dice a las partes externas exactamente lo que tu negocio es y lo que hace.

Dicho esto, aunque esta definición te da una respuesta general a la pregunta – «¿Qué es un plan de negocios?»- no proporciona mucha información sobre cómo crear uno. A la hora de la verdad, usted puede comenzar su plan de negocios de cualquier manera, pero en general, este documento se divide en ocho secciones principales.

Por lo tanto, a medida que aprende a escribir un plan de negocios, la mejor manera de abordar estas secciones -especialmente si nunca ha creado un plan de negocios antes- es tomar cada sección como un paso para caminar a través de uno a la vez.

Max Babych, director general de SpdLoad, está de acuerdo con este enfoque diciendo:

«Un plan de negocio puede considerarse simplemente como las respuestas a una serie de preguntas. Intente responder sólo a unas pocas preguntas a la vez. Preparar una pequeña parte del plan de negocio cada vez es más fácil que encerrarse en la oficina durante varias semanas para completar el trabajo de forma inmediata y completa»

Entonces, una vez que haya completado cada sección, el resultado final será un análisis exhaustivo de su empresa, tal y como es ahora y como espera que sea en el futuro.

Paso 1: Crear su resumen ejecutivo.

Con todo esto en mente, el primer paso que querrá dar al aprender cómo escribir un plan de negocios es crear su resumen ejecutivo. Este resumen ejecutivo será el primer capítulo de su plan de negocios -explicará lo que hace su negocio, dónde se encuentra actualmente, a dónde quiere llevar su negocio en tres o cinco años y por qué tendrá éxito.

Aunque esto parece una cantidad significativa de información, el resumen ejecutivo no necesita tener más de una o dos páginas. Sin embargo, el hecho de que sea una sección corta de su plan no significa que no sea importante. De hecho, puede ser la parte más importante de su plan de negocio. Algunos inversores sólo le pedirán el resumen ejecutivo para decidir si van a trabajar con su empresa, por lo que querrá asegurarse de que pueda valerse por sí mismo.

Tenga en cuenta que cualquier información que no responda a las afirmaciones de «qué, dónde y por qué» que hemos enumerado anteriormente no debería incluirse en su resumen ejecutivo. Puede simplificar este paso de su plan de negocio ciñéndose a los siguientes seis datos, tal y como recomienda la SBA:

• Declaración de la misión: En no más de un párrafo, su declaración de misión debe explicar qué es su negocio y los objetivos generales que tiene.
• Información general de la empresa: Indique cuándo se formó su empresa, el nombre de los fundadores y sus funciones, el número de empleados y las ubicaciones.
• Aspectos destacados: A continuación, incluya ejemplos (con gráficos y tablas) de cualquier crecimiento que haya experimentado desde el inicio de la empresa. Puede tratarse de los aspectos más destacados del mercado financiero o de los principales hitos de la empresa. Debes considerar esta parte de tu resumen ejecutivo como una prueba de por qué vas a tener éxito. Si es una empresa nueva, es posible que no tenga cifras que mostrar aquí. Si ese es el caso, ofrezca información sobre sus experiencias y los aspectos más destacados de sus esfuerzos anteriores.
• Productos y servicios: Describa brevemente qué vende realmente y a quién se lo vende. Si aún no tiene un producto, describa los planes para su oferta de productos.
• Información financiera: Si está buscando financiación para el negocio, querrá incluir sus objetivos de financiación al final de su resumen ejecutivo. Asegúrese de incluir cualquier información sobre los bancos o prestamistas con los que ha trabajado hasta ahora.
• Planes futuros: Resuma hacia dónde planea llevar su negocio en el futuro.

Recuerde: aunque pueda parecer extenso, esto es ante todo un resumen, por lo que querrá mantenerlo breve y dulce. En este punto, aún te quedan siete pasos por completar, así que tendrás mucho tiempo para entrar en detalles más adelante. Con este primer paso, estás mostrando a los lectores en qué se están metiendo. Sin embargo, también es importante recordar que, como primer paso -y breve-, cada palabra del resumen ejecutivo cuenta. Si no ha reflexionado lo suficiente sobre su plan de negocio, se notará.

Si tiene problemas para escribir su resumen ejecutivo desde el principio, intente trabajar en él después de haber terminado de escribir su plan de negocio de principio a fin; de esta manera, tendrá una sólida comprensión de los detalles y estará mejor equipado para resumirlos.

Consulte nuestra guía para obtener más detalles sobre cómo escribir un resumen ejecutivo para su plan de negocios.

Paso 2: Agregue el resumen de su empresa.

El segundo paso que querrá dar al escribir un plan de negocios es agregar el resumen de su empresa. Aunque este paso puede sonar similar a lo que acaba de escribir en el resumen ejecutivo, la visión general de la empresa es una mirada de alto nivel a la estructura de su negocio y a lo que hace.
Cuando escriba la visión general de su empresa, por lo tanto, puede pensar en dividirla así:

• Qué hace su negocio: Comience la sección de visión general de su empresa con unas pocas frases que describan lo que hace su negocio. Puedes pensar en esta parte como tu discurso de ascensor por escrito. La primera parte de la descripción de su empresa tiene por objeto dar a los lectores e inversores una idea general de su negocio.
• Industria y mercado de su negocio: A continuación, usted querrá explicar la naturaleza de la industria y el mercado que su negocio sirve. ¿Dónde encaja usted? ¿Cuál es la necesidad que su empresa atiende específicamente y cómo satisface esa necesidad? De nuevo, la explicación de su oferta de mercado debe ser breve y concisa.
• La estructura legal de su negocio: Una vez que haya dado su discurso de ascensor y explicado su propuesta de valor, querrá describir la estructura legal de su negocio. ¿Es una S-Corp o C-Corp, o una LLC? Asegúrese de explicar qué tipo de entidad comercial es su empresa y proporcione una visión general de su estructura de propiedad también.

Recuerde, al igual que el resumen ejecutivo, que querrá mantener su visión general de la empresa corta, una vez más, esta no es la sección para profundizar en los detalles.

Esencialmente, la visión general de la empresa de un plan de negocios da una rápida, pero pegadiza, presentación sobre lo que haces, a quién sirves, y por qué serás capaz de servir a ellos. Además, esta sección también incluye un breve vistazo a la estructura legal y de propiedad existente de su negocio para que los inversores potenciales sepan en qué se están metiendo.

Revise la siguiente guía para obtener más información sobre la redacción de la descripción de su empresa.

Paso 3: Realice su análisis de mercado.

Su siguiente paso es realizar un análisis en profundidad de su industria, mercado y competidores. Mientras que las dos primeras secciones eran visiones generales de alto nivel, esta sección es donde usted comenzará a entrar en los detalles.

El propósito del análisis de mercado es permitir que los inversores salgan con la confianza de que usted, el dueño del negocio, tiene una sólida comprensión de la dinámica de su industria, el mercado y los competidores.
Para mostrar esta comprensión, su análisis de mercado debe incluir las siguientes secciones:

• Descripción de la industria: Ofrezca al lector una visión de su industria. Describa su tamaño, cómo ha crecido en el pasado, cómo predicen los líderes del sector que crecerá en el futuro y otras tendencias y características importantes. A continuación, enumere los actores importantes de su sector.
• Visión general del mercado objetivo: Ha examinado su sector en su conjunto, ahora querrá hablar de su mercado objetivo, o público objetivo.
• Características del mercado objetivo: ¿Quiénes son los clientes de su mercado objetivo y cuáles son sus necesidades? ¿Quién está tratando actualmente de satisfacer esas necesidades? ¿Dónde se encuentra su mercado objetivo? ¿Se trata de un nicho de mercado? ¿Cuál es el grupo demográfico clave al que sirve? Estas son las preguntas que debe responder al dar información en profundidad sobre su mercado objetivo.
• Tamaño y crecimiento del mercado objetivo: También debe dar a los lectores un vistazo a lo grande que es su mercado objetivo. Intente dar tantos datos como sea posible sobre cómo su mercado objetivo realiza las compras en el sector en general: cuántas, con qué frecuencia y en qué época del año. Una vez que haya estudiado el estado actual de su mercado objetivo, dé una idea del crecimiento previsto de su mercado. Puede consultar la guía de la SBA para obtener más información sobre cómo realizar un estudio de mercado para obtener estas cifras.
• Su cuota de mercado potencial: Ahora que sabe cómo es su mercado objetivo sin usted, ¿cómo será con usted? ¿Cuánta cuota de mercado espera ganar en su zona geográfica objetivo?
• Precios del mercado: Al realizar este estudio de mercado, puede dar la mejor estimación de cómo debe fijar el precio de sus productos, cómo debe distribuir su producto y cómo puede salir adelante con estrategias de promoción.
• Barreras: Asegúrese de incluir cualquier barrera de entrada al mercado que pueda encontrar. Puede tratarse de regulaciones, cambios en la tecnología, altos desembolsos de inversión o falta de personal en el área.
• Investigación de la competencia: Ahora que ha estudiado su mercado objetivo en su conjunto, puede reducir el número de sus principales competidores. Examine su cuota de mercado, sus puntos fuertes y débiles, los obstáculos que presentan, las asociaciones, etc.

Debido a los datos, la investigación y la cantidad de información que implica esta sección, cuando esté aprendiendo a escribir un plan de negocios, este paso puede ser el más largo. Sin embargo, como una pieza tan crucial para su plan de negocios en general, usted querrá estar seguro de que contiene todos los detalles necesarios, está bien investigado, y mostrará a los lectores que usted es conocedor de su mercado específico, la demanda del mercado, y el papel de su negocio en ese mercado.

Cuando hablamos con el empresario Athan Slotkin sobre sus principales consejos para redactar un plan de negocio, destacó la importancia de esta sección:

«Es necesario explicar claramente la lógica de por qué se ataca una oportunidad de mercado de una manera determinada, parte de la cual se deriva de las necesidades de los clientes y la otra parte del hecho de que sus competidores no están satisfaciendo estas necesidades. Ayude a su audiencia a ver lo que usted ve».

Use nuestra guía completa de análisis de mercado para obtener más información sobre la redacción de esta parte de su plan de negocios.

Paso 4: Definir la organización de su negocio.

¿Cuál es el siguiente paso para escribir un plan de negocios? Definir la organización y la estructura de gestión de su negocio.

Esta sección explica quién hace qué en su negocio, cuál es la formación de cada uno y qué experiencias pasadas aportan al equipo.

Esto es lo que debe desglosar:

• Estructura organizativa: Antes de sumergirte en los detalles de cada parte interesada, explica dónde encaja en el conjunto. El comienzo de esta sección debe incluir un organigrama que muestre cómo está estructurada su empresa. Esto ilustrará que usted sabe quién gestiona cada aspecto de su negocio.
• Estructura de propiedad: Ya lo ha mencionado en su descripción de la empresa, pero aquí debe profundizar un poco más en cómo está estructurada legalmente su empresa. Explique quién es dueño de qué y cuánto posee.
• Antecedentes de los propietarios y del consejo de administración: A continuación, explique los antecedentes de su equipo, gerentes, socios y consejo de administración. Estos antecedentes demostrarán a los posibles inversores que te has rodeado de personas que pueden y van a hacer que tu negocio sea un éxito.
• Necesidad de contratación: Si tu equipo no es tan grande ahora, probablemente necesitarás ampliarlo en el futuro. Enumera las contrataciones clave que necesitarás para alcanzar tus objetivos.

Paso 5: Describe tus productos y servicios.

Después de haber descrito la estructura organizativa de tu negocio, es el momento de sumergirte en el producto o servicio que ofrece tu empresa. Con este paso, su objetivo es exponer sus planes para posicionar su producto.

Cuando escriba un plan de negocios, puede comenzar esta parte describiendo su servicio o producto y a quién va dirigido. ¿Qué necesidad satisface específicamente?

Para desglosar esto aún más, esto es exactamente lo que debe contener esta sección:

• Una descripción de su producto o servicio: Incluya los detalles de su producto aquí, y destaque lo que hace que su producto o servicio se destaque. Asegúrese de hablar sobre cómo su producto satisface las necesidades de sus clientes y cómo es diferente de sus competidores. Se trata de enmarcar el problema así como la solución que ofrece su empresa.
• Estado actual de los productos: Explique en qué punto se encuentra su oferta actualmente. ¿Está sólo en la fase de idea o tiene un producto final listo para salir al mercado? Dé una imagen realista y honesta del grado de desarrollo de su producto o servicio principal.
• Investigación y objetivos de desarrollo del producto: Si su producto está todavía en la fase de ideación o creación, describa cómo lo llevará a un producto finalizado. ¿Qué actividades de investigación y desarrollo deben realizarse antes de llegar al mercado? Además, si tiene planes para futuros productos que le gustaría investigar y desarrollar, anótelos aquí.
• Propiedad intelectual: Esto se aplica sobre todo a las empresas tecnológicas o científicas, pero si tiene propiedad intelectual propia de su negocio y es crucial para su éxito, debe explicarlo en su sección de desarrollo de productos. Indique si tiene patentes o está en proceso de solicitud de patentes.
• Abastecimiento y cumplimiento: ¿Depende de otros proveedores para suministrar su producto o servicio? Si es así, asegúrese de dejarlo claro cuando escriba el plan de negocio. Incluya información sobre dónde se abastece de sus productos, de dónde provienen los inventarios o materiales, cómo los recibe y con qué frecuencia necesita el cumplimiento.

En definitiva, esta es la sección de su plan de negocios reservada para dejar que el núcleo de su negocio -su producto o servicio- brille.

Paso 6: Explique su plan de marketing y ventas.

Ahora que ha dado todos los detalles cruciales de su oferta principal de productos, el siguiente paso para aprender a escribir un plan de negocios es explicar cómo venderá y comercializará su producto o servicio.

Empecemos por el lado del marketing. ¿Cómo va a crear clientes y conseguir que se interesen por su negocio?

En general, esto es lo que la parte de marketing de esta sección podría parecer:

• Posicionamiento: La primera parte de su plan de marketing cubre la forma en que está posicionando su negocio y sus productos. La forma en que posicionas tu marca determina cómo los clientes te encuentran e interactúan contigo. ¿Es usted un servicio gratuito? ¿O el servicio que garantiza la calidad? Esto es lo que le hace destacar frente a sus competidores en un sentido de marca.
• Promoción: Después de haber explicado cómo se posicionará de forma única, ahora explique dónde correrá la voz y cómo llegará a sus clientes. Esto implica cualquier plan que tenga para empaquetar su producto, publicitarlo (en línea o en los medios de comunicación tradicionales), ocuparse de las relaciones públicas o participar en prácticas de marketing de contenidos.

Una vez que haya explicado el marco de marketing, ahora sumérjase en su plan de ventas:

• Fuerza de ventas: Describa quién va a vender su producto. ¿Necesita una fuerza de ventas? Si es así, ¿qué tamaño debe tener su equipo de ventas? ¿Quién los formará? Ahora es el momento de ponerse el sombrero de jefe de ventas.
• Estrategia de venta: Explique cómo va a vender su producto o servicio. ¿Su equipo llamará en frío a los clientes potenciales? ¿O asistirá a reuniones de ventas en persona? Así es como empezará y cerrará el trato. Asegúrese de describir cómo es el embudo de ventas de su empresa.

Aunque es posible que todavía no sepa exactamente cómo se desarrollarán las ventas y el marketing, o qué canales tendrán más éxito para usted, querrá dar una visión clara y concisa de cómo planea vender su producto.

Como nos dijo Phil Strazzulla, fundador de SelectSoftware, con respecto a su consejo principal sobre cómo escribir un plan de negocios:

«La parte más importante de cualquier plan de negocio es enumerar las hipótesis clave que deben ser probadas para que la nueva empresa funcione, así como las pruebas que se llevarán a cabo para demostrar o refutar estas hipótesis».

Por lo tanto, a medida que su negocio progresa y puede probar sus hipótesis de ventas y marketing y a medida que aprende más, puede volver a esta sección y cambiar o ajustar la información según sea necesario.
Consulte nuestra guía para obtener más información sobre cómo escribir una estrategia de marketing.

Paso 7: Detallar su plan financiero y proyecciones.

Aunque esta sección viene al final de su plan de negocios, puede ser la parte más importante de todo el documento. Con este paso, por lo tanto, detallarás tu plan financiero y tus proyecciones, dando una mirada al estado actual de tus finanzas y trazando dónde te gustaría estar financieramente en el futuro.

Si has estado en el negocio durante un tiempo, utilizarás los datos financieros del rendimiento pasado en esta sección. Si tienes datos anteriores que mostrar, debes incluir los siguientes estados financieros:

• Estados de resultados
• Estados de flujos de caja
• Balances
• Estados de cuentas por cobrar (si es el caso)
• Estados de cuentas por pagar (si es el caso)
• Documentación de las obligaciones de la deuda (si es el caso)

Aunque no tengas datos financieros anteriores de tu empresa, debe incluir proyecciones financieras en esta sección. Las proyecciones financieras se apoyan en sus datos anteriores o se determinan mediante la investigación y el análisis del sector y de sus principales competidores.

Dicho esto, cuando esté haciendo una previsión de las finanzas de su negocio, querrá incluir estos documentos esenciales:

• Declaraciones de ingresos proyectados
• Previsiones de flujo de caja
• Estados de cuentas
• Presupuestos de gastos de capital

Típicamente, un plan de negocios minucioso tiene proyecciones financieras para los primeros 12 meses del negocio, pero también toma una perspectiva más larga e ilustra un plan para los próximos tres a cinco años. Para entrar en todos los detalles relacionados con la creación de una proyección financiera, puede decidir consultar a un contador de negocios u otro asesor financiero.

La última parte de su plan financiero debe incluir cualquier necesidad de financiación que su negocio tenga o vaya a tener en el futuro.

Ya sea que planee obtener fondos a través de la financiación de capital con inversionistas ángeles o firmas de capital de riesgo, o a través de la financiación de la deuda con préstamos para pequeñas empresas, esto es lo que necesita incluir en una solicitud de financiación:

• La cantidad de financiación que necesita en este momento
• Cualquier financiación que necesitará en el futuro
• El propósito y el impacto de los fondos (capital de trabajo, compras de equipos, cuotas de franquicia, adquisición de un negocio, etc.)

Con esta parte de su plan financiero, un inversor potencial que lea su plan de negocio podrá determinar exactamente cómo repercutirá en el negocio cualquier aportación financiera que realice. Y si necesita específicamente un plan de negocios para fines de financiación, esta guía puede ayudarle.

Por último, esta es también la sección en la que querrá incluir gráficos y tablas para ilustrar visualmente la situación financiera actual de su negocio y los planes para el futuro.

Paso 8: Añadir un apéndice.

Cuando usted mira todos los pasos involucrados en la escritura de un plan de negocios, este paso final puede parecer intrascendente – sin embargo, ese no es el caso. Aunque el apéndice estará al final de su plan de negocios, también contendrá toda la información de apoyo que no incluyó hasta ahora en su documento.

Específicamente, si tiene puntos de datos adicionales, gráficos, notas al pie o explicaciones adicionales que son esenciales para crear un plan completo, los incluirá en el apéndice. También puede añadir en esta sección los contratos, documentos legales, licencias o permisos comerciales e imágenes de los productos.

Además, el apéndice es también un buen lugar para insertar su propio currículum y el de cualquier miembro clave de su equipo de gestión, de modo que sus lectores puedan consultar el apéndice si necesitan más información, pero no se distraigan con largas explicaciones de texto o números confusos mientras analizan el plan.

Como nos explicó la experta en pequeñas empresas y consultora Sophia Sunwoo con respecto a cómo escribir un plan de negocio:

«Recuerda que estás contando una historia de tu visión única. No hay nada más perturbador para una gran historia que un montón de tablas, gráficos, contexto histórico e imágenes que sacan al lector del mundo que tu historia está creando. Cualquier información adicional que sea «agradable de tener» pero que no esté completamente alineada con el propósito central del plan de negocios debe ser empujada al Apéndice, donde el lector puede elegir digerir esta información adicional a voluntad.»

Logísticamente, por lo tanto, el apéndice debe comenzar con una tabla de contenidos que desglosa las secciones de su plan de negocios, seguido de la información adicional que corresponde a cada sección.

Plan de Negocios Plantilla y Ejemplos

Como hemos mencionado al principio, aunque esta es una de las formas más comunes de escribir un plan de negocios, no es la única manera. Por lo tanto, mientras aprendes a escribir un plan de negocios por ti mismo, puede resultarte útil consultar diferentes plantillas y ejemplos.

Si estás buscando plantillas de planes de negocios, encontrarás varias opciones en línea, incluyendo PDFs rellenables, documentos de Word y plataformas de software. Para un buen punto de partida, puede descargar nuestra plantilla de plan de negocios aquí.

Para más ejemplos de planes de negocio, puede consultar cualquiera de estos recursos:

• Plantillas de planes de negocio en Microsoft Word
• Plantilla de plan de negocio en PDF del Centro de Desarrollo de Pequeñas Empresas de Dakota del Norte
• Plan de negocio basado en la palabraplantilla de plan de negocios basado en palabras de SCORE
• Plan de negocios del programa de desarrollo empresarial 8(a) de la SBA rellenable en PDF
• Ejemplos de planes de negocios de la SBA
  • Ejemplo de empresa de consultoría
  • Ejemplo de empresa de juguetes
  • Ejemplo de plan de negocios «Lean»

También podría realizar alguna investigación para ver si puede encontrar un ejemplo de plan de negocios que corresponda a su industria única. En este punto, si está buscando la mejor manera de agilizar los procesos de su plan de negocios, podría optar por invertir en un software de plan de negocios.

Con la mayoría de las soluciones de software de plan de negocios, tendrá acceso a una variedad de plantillas prediseñadas que puede editar y personalizar para su negocio. Algunos sistemas de software de plan de negocios incluirán ejemplos específicos de la industria, así como materiales educativos para guiarlo a través del proceso de inicio y creación de su propio plan.

Use nuestra guía aquí para comparar las mejores soluciones de software de plan de negocios.

La conclusión

Ahí lo tiene: como hemos desglosado cómo escribir un plan de negocios, paso a paso, ahora tiene las herramientas que necesita para crear un plan de negocios completo.

El mejor punto de partida es investigar a fondo su sector, sus competidores y sus datos financieros para tener a mano la mayor parte de la información que necesitará consultar e incluir en su plan de negocio cuando se siente a escribirlo.

Una vez que se ponga a escribir, recuerde ser conciso y eficiente, tenga en cuenta a su público y, si tiene problemas, consulte una plantilla o un ejemplo de plan de negocio de los que hemos mencionado anteriormente.

¿Nuestro último consejo? Sumérgete de lleno. Este documento empresarial crucial no se escribe solo, así que es hora de ponerse en marcha.