Las empresas de corretaje, los bancos, los agentes de transferencia y las corporaciones cuentan con procedimientos para ayudar a los inversores a reemplazar los certificados perdidos o robados.
Si su certificado de valores se pierde, se destruye accidentalmente o es robado, debe ponerse en contacto inmediatamente con el agente de transferencia y solicitar una «detención de la transferencia» para evitar que la propiedad de los valores se transfiera de su nombre a otro. Su corredor puede ayudarle en este proceso y el corredor o el agente de transferencia informará de la desaparición de los certificados al programa de valores perdidos y robados de la SEC. Si más tarde encuentra el certificado desaparecido, debe notificar a quien llamó para realizar la «detención de la transferencia» para que se elimine el informe de valores perdidos o robados. De lo contrario, puede tener dificultades para vender los valores.
Si está esperando un certificado por correo y no llega, debe ponerse inmediatamente en contacto con la organización que organizó la transacción, normalmente su empresa de corretaje. Aunque muchas empresas optan por utilizar el correo certificado o registrado para entregar los certificados de valores a los particulares, algunas prefieren utilizar el correo ordinario para no llamar la atención sobre el valor potencial del artículo.
Sustitución de certificados de valores
Puede obtener un nuevo certificado para sustituir el que falta. Sin embargo, antes de emitir un nuevo certificado, las corporaciones suelen exigir lo siguiente:
- El propietario debe declarar todos los hechos que rodean la pérdida en una declaración jurada;
- El propietario debe comprar una fianza de indemnización para proteger a la corporación y al agente de transferencias contra la posibilidad de que el certificado perdido pueda ser presentado posteriormente por un comprador inocente. La fianza suele costar entre el dos y el tres por ciento del valor de mercado actual de los certificados perdidos; y
- El propietario debe solicitar un nuevo certificado antes de que un comprador inocente lo adquiera.
Le recomendamos que guarde una copia de las dos caras de sus certificados separada de los propios certificados. Si un certificado se pierde o es robado y luego se transfiere en los libros del agente de transferencias a otro propietario, puede ser imposible para usted establecer que era el propietario porque el agente de transferencias ya no tendrá un registro de su nombre. Pero si usted tiene un registro de los números del certificado, el agente de transferencia debería ser capaz de reconstruir cuándo fue transferido y a quién.
Los certificados de valores son valiosos y deben ser salvaguardados. Para evitar el coste y la carga de salvaguardar los certificados, algunos inversores dejan que su empresa de corretaje guarde sus valores en «nombre de la calle». Y cada vez más, los certificados de muchos valores ni siquiera están disponibles, ya que las empresas pueden utilizar valores de registro directo «por anotaciones en cuenta» en los que su propiedad se refleja en los libros de una empresa. Para obtener más información sobre cómo los inversores pueden tener valores, consulte nuestra publicación Holding Your Securities – Get the Facts.
Para un análisis más profundo y materiales adicionales, visite nuestro Boletín del Inversor: Valores perdidos y robados.