¿Cuáles son las mejores inversiones cuando los tipos de interés están subiendo? La sincronización del mercado es un reto en cualquier momento, pero hay algunos movimientos lógicos que los operadores e inversores pueden hacer para invertir en los mejores fondos de acciones y sectores en un entorno de subida de tipos de interés.

Cuando los tipos de interés están en o cerca de los mínimos históricos, un movimiento inteligente de inversión es prepararse para la subida de los tipos de interés, seguida de un movimiento final al alza de las acciones antes de que se produzca un descenso (mercado bajista). Aunque la economía puede gozar de una salud moderada cuando los tipos comienzan a subir, la subida de los tipos señala el principio del fin de un ciclo económico.

Un enfoque de inversión táctico y equilibrado cuando los tipos de interés están subiendo es mantenerse invertido para aprovechar el impulso positivo de la última fase, pero también prepararse para los tiempos más difíciles que acechan a la vuelta de la esquina. Eche un vistazo a los mejores fondos de acciones y sectores bursátiles para la subida de los tipos de interés.

Los mejores fondos de acciones para la subida de los tipos de interés

Si decide invertir en fondos de inversión durante los periodos de subida de los tipos, tiene que saber qué categorías de fondos de inversión pueden funcionar para usted.

Una de esas categorías son los fondos de acciones de crecimiento. Estos fondos de inversión se centran en valores de crecimiento, que son valores con una fuerte proyección de crecimiento y una atractiva rentabilidad para el inversor. El mejor momento para invertir en valores de crecimiento suele ser cuando los tiempos son buenos, durante las últimas etapas (maduras) de un ciclo económico.

Las épocas de rápido crecimiento suelen coincidir con la subida de los tipos de interés y una estrategia de inversión de impulso se aprovecha de ello. Por ejemplo, en 2007, la economía estaba creciendo rápidamente y la mayoría de los índices de mercado habían alcanzado máximos históricos. Fue en ese momento cuando los valores de crecimiento dominaron en todas las capitalizaciones: valores de gran capitalización, valores de mediana capitalización y valores de pequeña capitalización. Tenga en cuenta que 2007 fue el año anterior a la Gran Recesión de 2008, que puso fin al ciclo.

Tenga en cuenta que las acciones de crecimiento y los fondos de inversión en acciones de crecimiento a menudo experimentan mayores caídas que el mercado en general una vez que comienza una corrección del mercado bajista.

Los mejores sectores bursátiles para el aumento de los tipos de interés

Cuando los tipos de interés están en aumento, la economía suele estar cerca de un pico. Esto se debe a que la Reserva Federal sube los tipos cuando la economía parece crecer demasiado rápido y, por lo tanto, la inflación es motivo de preocupación.

Los que pretenden cronometrar el mercado con sectores tendrán el objetivo de captar rendimientos positivos al alza y, al mismo tiempo, prepararse para protegerse de caídas más duras cuando el mercado baje.

Por lo tanto, los operadores e inversores pueden considerar los sectores que tienden a rendir mejor (o a bajar menos de precio) cuando el mercado y la economía se dirigen a la baja. Estos pueden considerarse tipos de inversión defensivos:

  • Productos básicos de consumo (no cíclicos): Aunque los valores de consumo discrecional (cíclicos) suelen ser los que mejor se comportan en las primeras fases de subida de los tipos de interés, los valores no cíclicos pueden ser una buena idea antes de que llegue la recesión, que es difícil de prever. La gente sigue necesitando comprar sus alimentos y adquirir productos para la vida diaria cuando llega una recesión.
  • Atención sanitaria: Al igual que los productos básicos, los consumidores siguen necesitando comprar sus medicamentos e ir al médico tanto en los buenos como en los malos tiempos. Los fondos de inversión y los ETF del sector de la salud pueden ser participaciones inteligentes durante un entorno de subida de tipos.
  • Oro: Cuando los operadores y los inversores anticipan una desaceleración económica, tienden a entrar en fondos, como los fondos de oro y los ETF, que invierten en tipos de activos reales y físicos. El oro no es un sector, pero es un activo que puede funcionar bien en tiempos inciertos y en mercados a la baja.

El siguiente gráfico muestra el precio de fijación del oro por onza troy desde el año 2000 hasta la actualidad.

El resultado final

Aunque se esfuerce por realizar compras inteligentes, debe tener precaución. Tenga en cuenta que la sincronización del mercado no es una buena idea para la gran mayoría de los inversores. Sin embargo, puede incorporar algunas de estas ideas en la construcción de su cartera con fines de diversificación.

El Balance no proporciona servicios y consejos fiscales, de inversión o financieros. La información se presenta sin tener en cuenta los objetivos de inversión, la tolerancia al riesgo o las circunstancias financieras de ningún inversor específico y podría no ser adecuada para todos los inversores. Las rentabilidades pasadas no son indicativas de resultados futuros. Invertir implica un riesgo que incluye la posible pérdida del capital.

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