Quels sont les meilleurs investissements lorsque les taux d’intérêt augmentent ? Le timing du marché est difficile à tout moment, mais il y a quelques mouvements logiques que les traders et les investisseurs peuvent faire pour investir dans les meilleurs fonds d’actions et secteurs dans un environnement de hausse des taux d’intérêt.
Lorsque les taux d’intérêt sont à des niveaux historiquement bas ou proches de ceux-ci, un mouvement d’investissement sage est de se préparer à une hausse des taux d’intérêt, suivie d’un mouvement final à la hausse pour les actions avant qu’un déclin (marché baissier) ne s’ensuive. Bien que l’économie puisse être modérément saine lorsque les taux commencent à augmenter, la hausse des taux signale le début de la fin d’un cycle économique.
Une approche d’investissement tactique et équilibrée lorsque les taux d’intérêt augmentent consiste à rester investi pour profiter de la dynamique positive de fin de période, mais aussi à se préparer à des temps plus difficiles qui se cachent au coin de la rue. Jetez un coup d’œil aux meilleurs fonds d’actions et secteurs boursiers pour les taux d’intérêt en hausse.
Meilleurs fonds d’actions pour les taux d’intérêt en hausse
Si vous choisissez d’investir dans des fonds communs de placement pendant les périodes de hausse des taux, vous devez savoir quelles catégories de fonds communs de placement peuvent fonctionner pour vous.
Une de ces catégories est les fonds d’actions de croissance. Ces fonds communs de placement sont axés sur les actions de croissance, c’est-à-dire les actions dont la croissance prévue est forte et dont le rendement des capitaux propres de l’investisseur est attrayant. Le meilleur moment pour investir dans des actions de croissance est généralement lorsque les temps sont bons, pendant les derniers stades (matures) d’un cycle économique.
Les périodes de croissance rapide coïncident souvent avec une hausse des taux d’intérêt et une stratégie d’investissement dynamique en tire parti. Par exemple, en 2007, l’économie était en pleine croissance et la plupart des indices boursiers avaient atteint des sommets historiques. C’est à cette époque que les valeurs de croissance ont dominé dans toutes les capitalisations – grandes, moyennes et petites. Notez que 2007 était l’année précédant La Grande Récession de 2008, qui a mis fin au cycle.
N’oubliez pas que les actions de croissance et les fonds communs d’actions de croissance connaissent souvent des baisses plus importantes que le marché plus large une fois qu’une correction du marché baissier commence.
Meilleurs secteurs boursiers pour les taux d’intérêt en hausse
Lorsque les taux d’intérêt sont en hausse, l’économie est généralement proche d’un sommet. Cela s’explique par le fait que la Réserve fédérale augmente les taux lorsque l’économie semble croître trop rapidement et que l’inflation est donc une préoccupation.
Ceux qui visent à chronométrer le marché avec des secteurs auront pour objectif de capturer des rendements positifs à la hausse tout en se préparant à se protéger contre des baisses plus dures lorsque le marché se retournera vers le bas.
Par conséquent, les traders et les investisseurs peuvent considérer les secteurs qui ont tendance à être les plus performants (ou dont le prix baisse le moins) lorsque le marché et l’économie se dirigent vers le bas. Ceux-ci peuvent être considérés comme des types d’investissement défensifs :
- Consommation de base (non cyclique) : Bien que les actions de consommation discrétionnaire (cycliques) soient généralement les plus performantes dans les premiers stades de la hausse des taux d’intérêt, les actions non cycliques peuvent être une bonne idée avant que la récession ne frappe, ce qui est difficile à prévoir. Les gens ont encore besoin de faire leur épicerie et d’acheter des produits de la vie quotidienne lorsqu’une récession arrive.
- Soins de santé : Comme pour les produits de base, les consommateurs ont toujours besoin d’acheter leurs médicaments et d’aller chez le médecin, que ce soit dans les bons ou les mauvais moments. Les fonds communs de placement et les FNB du secteur de la santé peuvent constituer des positions intelligentes dans un contexte de hausse des taux.
- L’or : Lorsque les traders et les investisseurs anticipent un ralentissement économique, ils ont tendance à se diriger vers des fonds, tels que les fonds et les FNB d’or, qui investissent dans des types d’actifs réels et physiques. L’or n’est pas un secteur mais c’est un actif qui peut tirer son épingle du jeu en période d’incertitude et de chute des marchés.
Le graphique ci-dessous montre le prix de fixation de l’or par once troy de 2000 à aujourd’hui.
The Bottom Line
Même si vous vous efforcez de faire des achats intelligents, vous devez tout de même faire preuve de prudence. Sachez que le market timing n’est pas une bonne idée pour la grande majorité des investisseurs. Cependant, vous pouvez toujours intégrer certaines de ces idées dans la construction de votre portefeuille à des fins de diversification.
Le Balance ne fournit pas de services et de conseils fiscaux, d’investissement ou financiers. Les informations sont présentées sans tenir compte des objectifs d’investissement, de la tolérance au risque ou de la situation financière de tout investisseur spécifique et pourraient ne pas convenir à tous les investisseurs. Les performances passées ne sont pas une indication des résultats futurs. Investir comporte des risques, notamment la perte éventuelle du capital.
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