A brókercégek, bankok, transzferügynökök és vállalatok rendelkeznek olyan eljárásokkal, amelyek segítenek a befektetőknek az elveszett vagy ellopott értékpapírok pótlásában.
Ha az Ön értékpapírja elveszett, véletlenül megsemmisült vagy ellopták, azonnal lépjen kapcsolatba a transzferügynökkel, és kérjen “stop transfer”-t, hogy megakadályozza, hogy az Ön nevéről más nevére kerüljön át az értékpapírok tulajdonjoga. A bróker segíthet Önnek ebben a folyamatban, a bróker vagy az átruházási ügynök pedig a SEC elveszett és ellopott értékpapírokkal kapcsolatos programja felé jelenti a tanúsítványok eltűnését. Ha később megtalálja az eltűnt tanúsítványt, értesítse azt, akit az “átutalás leállítása” érdekében felhívott, hogy az elveszett vagy ellopott értékpapírokról szóló jelentést törölni lehessen. Ellenkező esetben nehézségei lehetnek az értékpapírok eladásával.
Ha postai úton várja a tanúsítványt, és az nem érkezik meg, azonnal vegye fel a kapcsolatot azzal a szervezettel, amely a tranzakciót lebonyolította – általában a brókercégével. Míg sok cég az ajánlott vagy hitelesített postai küldeményt választja az értékpapír-tanúsítványok magánszemélyeknek történő kézbesítéséhez, egyesek inkább a hagyományos postai küldeményt választják, hogy ne hívják fel a figyelmet a tétel lehetséges értékére.
Az értékpapír-tanúsítványok cseréje
A hiányzó tanúsítvány helyett új tanúsítványt kaphat. Az új tanúsítvány kiállítása előtt azonban a társaságok általában a következőket követelik meg:
- A tulajdonosnak egy eskü alatt tett nyilatkozatban kell ismertetnie az elvesztéssel kapcsolatos összes tényt;
- A tulajdonosnak kártalanítási kötvényt kell vásárolnia, hogy megvédje a társaságot és a transzferügynököt attól a lehetőségtől, hogy az elveszett tanúsítványt később egy ártatlan vásárló bemutatja. A kötvény általában az eltűnt tanúsítványok aktuális piaci értékének két-három százalékába kerül; és
- A tulajdonosnak új tanúsítványt kell kérnie, mielőtt egy ártatlan vásárló megszerezné azt.
A tanúsítványok mindkét oldalának másolatát javasoljuk, elkülönítve maguktól a tanúsítványoktól. Ha egy certifikát elveszik vagy ellopják, majd az átruházó ügynök könyveiben átkerül egy másik tulajdonoshoz, lehetetlen lehet az Ön számára bizonyítani, hogy az Ön tulajdonában volt, mivel az átruházó ügynöknek már nem lesz nyilvántartása az Ön nevéről. Ha azonban van nyilvántartása a tanúsítványok számairól, az átruházási ügynöknek képesnek kell lennie rekonstruálni, hogy mikor és kinek adták át a tanúsítványt.
Az értékpapírokat tartalmazó tanúsítványok értékesek, és azokat meg kell védeni. A certifikátok megőrzésének költségei és terhei elkerülése érdekében egyes befektetők hagyják, hogy a brókercégük “utcai névre” tartsa számukra az értékpapírjaikat. És egyre gyakrabban sok értékpapírról nem is állnak rendelkezésre tanúsítványok, mivel a vállalatok közvetlen bejegyzésű, “könyv szerinti” értékpapírokat használhatnak, ahol az Ön tulajdonjoga a vállalat könyveiben jelenik meg. További információért arról, hogy a befektetők hogyan tarthatnak értékpapírokat, kérjük, tekintse meg az Értékpapírjai tartása – Ismerje meg a tényeket című kiadványunkat.
A mélyrehatóbb értekezésért és további anyagokért látogasson el a Befektetői Bulletinre: Elveszett és ellopott értékpapírok.