金利上昇時に最適な投資対象は何か？
金利が歴史的な低水準またはその近くにある場合、賢明な投資の動きは、金利の上昇に備えることであり、その後、下落（弱気市場）が起こる前に株式の最後の上昇を行うことである。
金利上昇時の戦術的でバランスのとれた投資アプローチとは、終盤の好調な勢いを利用するために投資を継続しつつ、すぐそこに潜むより厳しい状況に備えることです。
金利上昇時に最適な株式ファンドと株式セクターを見てみましょう。
金利上昇期に投資信託に投資することを選択した場合、どの投資信託カテゴリーが自分にとって有効かを知る必要があります。
そうしたカテゴリーの1つが成長株ファンドです。 これらの投資信託は、強い予測成長と投資家の株式に対する魅力的なリターンを持つ株式である成長株に焦点を当てています。
急成長の時期は、しばしば金利の上昇と重なり、モメンタム投資戦略はこれを利用します。 たとえば、2007年は経済が急成長し、ほとんどの市場の指数が史上最高値に達していました。 このとき、大型株、中型株、小型株など、すべての時価総額で成長株が優位に立ったのです。
成長株と成長株ミューチュアルファンドは、弱気市場の調整が始まると、幅広い市場よりも大きく下落することが多いことを覚えておいてください。
金利上昇に適した株式セクター
金利上昇時には、経済は通常ピークに近い状態にあります。
セクターで市場のタイミングを図る人は、市場が下降に転じたときに、より厳しい下落から保護する準備をしながら、上昇時にプラスのリターンを獲得することを目標としています。 これらは、ディフェンシブ投資の種類と考えることができます：
- 消費財（非循環）。 消費者裁量（シクリカル）銘柄は、一般的に金利上昇の初期段階で最も良いパフォーマンスを発揮しますが、非シクリカル銘柄は、予測困難なリセッションが訪れる前に、良いアイデアを得ることができます。 人々は、リセッションが到来しても、食料品を買い、日常生活に必要な製品を購入する必要があります。
- ヘルスケア。 ヘルスケア： 主食品と同様、消費者は良い時も悪い時も薬を買い、医者に行く必要がある。 健康セクターのミューチュアルファンドやETFは、金利上昇環境下での賢い保有になり得ます。 トレーダーや投資家は、経済の減速を予想すると、金ファンドやETFなど、実際の現物資産タイプに投資するファンドに移行する傾向があります。 金はセクターではありませんが、不確実な時代や下落相場でうまくいく資産です。
下のチャートは、2000年から今日までのトロイオンスあたりの金の固定価格です。
ボトムライン
賢い買い物をしようと努力していても、注意しなければならないことがあります。 マーケットタイミングは大多数の投資家にとって良いアイデアではないことを意識してください。 しかし、分散投資の目的で、これらのアイデアのいくつかをポートフォリオ構築に取り入れることは可能です。
The Balanceは、税務、投資、または金融サービスやアドバイスを提供するものではありません。 本情報は、特定の投資家の投資目的、リスク許容度、財務状況を考慮せずに提供されており、すべての投資家に適しているわけではない可能性があります。 過去の実績は、将来の結果を示唆するものではありません。 投資は元本割れを含むリスクを伴います