Wire transfers are convenient and secure methods for sending money all over the world.国際電信送金は、便利で安全な送金方法です。 暗号通貨やPayPalの時代には、電信送金は唯一の国際的な資金移動手段ではありませんが、確立された金融機関のセキュリティに頼ることは、海外の金融に関心がある場合には心強いことです。
しかし、事前にすべてのカモを取得しない場合、外国のエンティティから電信送金を受信すると、IRSに追われることになる場合があります。 しかし、外国からの電信送金を受け取ることは、本質的に違法なことではありません。
外国口座税務コンプライアンス法（FATCA）とは
外国口座税務コンプライアンス法（FATCA）は、米国市民、居住者、および米国で活動する人々が外国口座に関する税金を支払うことを保証するものです。 海外の銀行口座の申告を怠ると、FATCAを遵守していないことになり、IRSによる監査の引き金になる可能性があります。
海外の口座から電信送金を受け取ることは、IRSにとって、あなたの海外口座が存在すると申告したのと同じことです。 もしあなたが外国口座にお金を入れているなら、IRSはそれを知りたがっています。もしあなたがFATCAを遵守していないことを懸念しているなら、国内と外国の口座間で電信送金をする前に、国際税務弁護士に相談する必要があります。 そのため、個人の状況や財務状況に応じて、さまざまな種類の複雑な書類を作成する必要があります。 以下は、FATCAを遵守するために提出が必要となる税務書類の例です：
- Form 8938 – Statement of Specified Foreign Financial Assets
- FinCEN Form 114 (FBAR) – Report Foreign Bank and Financial Accounts
- Form 926 – Return by a U.S., FATCAA FATCA FATCA Form 8938 – Statement of Specified Foreign Financial Assets
- FATCAフォームの種類は、FATCAへの準拠のために、さまざまなものがあります。 5015>
- Form 5471 – Information Return of U.S. Persons With respect to Certain Foreign Corporations
- Form 8858 – Information Return of U.S. Persons With respect to Foreign Disregarded Entities (FDEs) and Foreign Branches (FBs)
これらの書類を見つけることは比較的簡単ですが、正確に記入することはより困難なことです。 注意深くなければ、コンプライアンスを確立し、監査を避けようとする試みが、さらに問題を大きくする可能性があります。 また、”FATCA “は、”FATCA “の略称であり、”FATCA “は、”FATCA “の略称であり、”FATCA “は、”FATCA “の略称です。 国税庁は単にあなたがどのような口座を持っているかを知り、適切に税収を得ることができるようにしたいだけなのです。 しかし、国際的な銀行送金に適用される法律は、FATCAだけではないことに留意してください。 米国内で外国のお金を送受信する場合、愛国者法、銀行機密保護法（BSA）、その他さまざまな連邦法との戦いがあります。
海外からの送金に税金を払う必要がありますか？
一般的には、そうです。 しかし、あなたが海外から多額の資本を輸入している場合、あなたはあなたの転送に税金を支払うことを期待する必要があります。
税金は通常、明らかにビジネス目的のために送られた電信送金のためにのみ適用されます。 外国のお金の贈与をIRSに報告する必要があるかもしれませんが、この収入は通常、課税されません。 また、送金に伴う銀行手数料や、送金元の国によっては、アメリカの銀行口座に送金するための手数料が必要になることもあります。
国際電信送金はIRSの監査を受ける可能性があります
IRSの監査は、あなたが最も避けたい事態です。 しかし、あなたの外国口座がIRSと同じレベルであることを確認するための足掻きは、疲れるものです。一般的に、疑わしい活動報告（SAR）とFATCA関連口座の非開示は、IRSが電信送金に関連する個人または法人に対して監査または犯罪調査を開始するきっかけになります。 個人または法人が所有する海外の銀行口座から米国に送金すると、これらの送金についてIRSに警告を発することになるため、すべての海外口座についてIRSに報告することをお勧めします。 これらの口座がIRSに報告されていない場合、FATCAの非遵守により、返還命令、罰金、監視付き釈放、連邦刑務所の可能性など、さまざまな民事および刑事結果が生じます。
Abajian Lawでは、税法を熟知しており、国際税法を専門としています。 私たちは毎日、あなたのような人々が外国口座の申請の複雑さをナビゲートし、IRSからフレンドリーな電話を受けることを避けるために取るべき正確な手順を知っています。 無料相談は、818-396-5059までお電話ください。