Quais são os melhores investimentos quando as taxas de juros estão subindo? O timing do mercado é desafiador em qualquer momento, mas existem alguns movimentos lógicos que os investidores e negociadores podem fazer para investir nos melhores fundos e sectores de acções num ambiente de taxas de juro crescentes.
Quando as taxas de juro estão em ou perto de mínimos históricos, um movimento de investimento sensato é preparar-se para a subida das taxas de juro, seguido de um movimento final para cima para as acções antes que ocorra um declínio (mercado de baixa). Embora a economia possa estar moderadamente saudável quando as taxas começam a subir, a subida das taxas sinaliza o início do fim de um ciclo económico.
Uma abordagem táctica e equilibrada de investimento quando as taxas de juro estão a subir é permanecer investido para tirar partido da dinâmica positiva em fases tardias, mas também preparar-se para tempos mais difíceis que estão à espreita na esquina. Dê uma olhada nos melhores fundos de ações e setores de ações para taxas de juros crescentes.
Melhores fundos de ações para taxas de juros crescentes
Se você optar por investir em fundos mútuos durante períodos de taxas crescentes, você tem que saber quais categorias de fundos mútuos podem funcionar para você.
Uma dessas categorias são os fundos de ações em crescimento. Estes fundos de investimento estão focados em ações de crescimento, que são ações com forte crescimento projetado e retorno atrativo sobre o patrimônio do investidor. O melhor momento para investir em ações de crescimento é normalmente quando os tempos são bons, durante os últimos estágios (maduros) de um ciclo econômico.
Tempos de crescimento rápido muitas vezes coincidem com o aumento das taxas de juros e uma estratégia de investimento dinâmica tira proveito disso. Por exemplo, em 2007, a economia estava a crescer rapidamente e a maioria dos índices de mercado tinha atingido máximos de todos os tempos. Foi nessa época que as ações de crescimento dominaram em todas as ações de capitalização-large-cap, mid-cap e small-cap. Observe que 2007 foi o ano anterior à Grande Recessão de 2008, que terminou o ciclo.
Cuidado que as ações de crescimento e os fundos mútuos de ações de crescimento frequentemente vêem maiores quedas do que o mercado mais amplo, uma vez que uma correção do mercado de baixa começa.
Melhores Setores de Ações para o Aumento das Taxas de Juros
Quando as taxas de juros estão em alta, a economia está tipicamente se aproximando de um pico. Isto porque a Reserva Federal aumenta as taxas quando a economia parece estar a crescer demasiado depressa e, portanto, a inflação é uma preocupação.
Aqueles que pretendem cronometrar o mercado com sectores terão o objectivo de captar retornos positivos do lado ascendente enquanto se preparam para se protegerem de declínios mais duros quando o mercado se retrai.
Por isso, comerciantes e investidores podem considerar os sectores que tendem a ter um melhor desempenho (ou uma queda no preço mais baixa) quando o mercado e a economia se encaminham para baixo. Estes podem ser considerados tipos de investimentos defensivos:
- Grampos de consumo (não cíclicos): Embora as ações discricionárias (cíclicas) dos consumidores tenham normalmente o melhor desempenho nos estágios iniciais de aumento das taxas de juros, as ações não-cíclicas podem ser uma boa idéia antes que a recessão atinja, o que é difícil de prever. As pessoas ainda precisam de comprar as suas compras e comprar produtos para a vida diária quando chega uma recessão.
- Cuidados de saúde: Tal como os agrafos, os consumidores ainda precisam de comprar os seus medicamentos e ir ao médico, tanto nos bons como nos maus momentos. Os fundos mútuos do sector da saúde e as ETFs podem ser holdings inteligentes durante um ambiente de taxas crescentes.
- Ouro: Quando comerciantes e investidores antecipam uma desaceleração económica, tendem a movimentar-se em fundos, tais como fundos de ouro e ETFs, que investem em tipos de activos físicos e reais. O ouro não é um setor, mas é um ativo que pode se sair bem em tempos incertos e mercados em queda.
O gráfico abaixo mostra o preço de fixação do ouro por onça troy de 2000 até hoje.
O resultado final
Apesar de estar se esforçando para fazer compras inteligentes, você ainda deve usar de cautela. Esteja ciente de que o timing do mercado não é uma boa ideia para a grande maioria dos investidores. No entanto, você ainda pode incorporar algumas dessas idéias na construção do seu portfólio para fins de diversificação.
O Balanço não fornece impostos, investimentos ou serviços e consultoria financeira. A informação está sendo apresentada sem consideração dos objetivos de investimento, tolerância ao risco ou circunstâncias financeiras de qualquer investidor específico e pode não ser adequada para todos os investidores. O desempenho passado não é indicativo de resultados futuros. O investimento envolve risco, incluindo a possível perda de capital.