4. Contribuire a un conto di spesa flessibile per la cura dei dipendenti. Potresti essere in grado di contribuire fino a 5.000 dollari al lordo delle tasse a un FSA per pagare il costo della cura di un bambino più giovane di 13 anni mentre tu e il tuo coniuge lavorate. Generalmente devi iscriverti per fare questi contributi durante l’iscrizione aperta in autunno, ma potresti essere in grado di fare dei cambiamenti a metà anno se hai un evento qualificante, come sposarti o divorziare o avere un bambino, o se ti trasferisci o il costo della cura cambia. Vedi Come cambiare i contributi FSA per la cura dei dipendenti a metà anno.
5. Ridurre qualsiasi reddito da lavoro autonomo. Se hai un qualsiasi reddito dalla tua attività, anche se fai solo un lavoro freelance sul lato, sfrutta al massimo le agevolazioni fiscali per i lavoratori autonomi. Vedi le Istruzioni per lo Schedule C per maggiori informazioni su quali spese puoi dedurre. Per maggiori informazioni, vedi Le agevolazioni fiscali più trascurate per i lavoratori autonomi. Anche i contributi a una pensione semplificata per lavoratori autonomi, un piano di pensionamento 401(k) o altri piani di pensionamento deducibili dalle tasse possono ridurre il tuo AGI. Vedi Come i lavoratori autonomi possono risparmiare per la pensione.
6. Vendere investimenti tassabili per una perdita. Le perdite di capitale prima compensano i guadagni di capitale. Dopo di che, puoi applicare le tue perdite per compensare fino a 3.000 dollari di reddito ordinario (qualsiasi perdita aggiuntiva può essere riportata per gli anni fiscali futuri). Vedi Capire i guadagni e le perdite in conto capitale.
7. Sfrutta al massimo altre deduzioni che riducono il tuo AGI. Vedi se ti qualifichi per altre deduzioni a pagina 1 del tuo modulo 1040 che non vengono aggiunte di nuovo nel calcolo del MAGI, come per le spese di trasloco. Vedi Il fattore chiave per richiedere un’agevolazione fiscale per il trasloco. Vedi anche IRS Publication 521, Moving Expenses.
Make a Backdoor Contribution to a Roth
Se ancora non cadi sotto la soglia di reddito lordo modificato, puoi fare un contributo IRA non deducibile e poi convertirlo in un Roth. Se non avete altri soldi in un IRA tradizionale, dovrete pagare le tasse solo sui guadagni quando convertirete. Se hai altri soldi IRA, la tua responsabilità fiscale sarà basata sul rapporto tra i contributi non deducibili e il saldo totale di tutti i tuoi IRA tradizionali. Per maggiori informazioni, vedi Come i lavoratori ad alto reddito possono impostare un Roth IRA.
Vedi anche Modi intelligenti per i lavoratori ad alto reddito di contribuire al Roth IRA. Per maggiori informazioni sui benefici del Roth IRA, vedi Perché hai bisogno di un Roth IRA.
Hai una domanda? Chiedi a Kim all’indirizzo [email protected].
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