4. Tragen Sie zu einem flexiblen Konto für die Betreuung von Angehörigen bei. Sie können bis zu 5.000 $ vor Steuern in ein FSA-Konto für abhängige Personen einzahlen, um die Kosten für die Betreuung eines Kindes unter 13 Jahren zu decken, während Sie und Ihr Ehepartner arbeiten. In der Regel müssen Sie diese Beiträge während der offenen Einschreibung im Herbst anmelden, aber Sie können unter Umständen mitten im Jahr Änderungen vornehmen, wenn ein qualifizierendes Ereignis eintritt, z. B. wenn Sie heiraten oder sich scheiden lassen oder ein Baby bekommen, oder wenn Sie umziehen oder sich die Kosten für die Betreuung ändern. Siehe Wie Sie die Beiträge für die Pflegeversicherung für Angehörige (Dependent-Care FSA) im Laufe des Jahres ändern können.
5. Reduzieren Sie alle Einkünfte aus selbständiger Tätigkeit. Wenn Sie Einkünfte aus Ihrem eigenen Unternehmen haben, auch wenn Sie nur nebenbei freiberuflich tätig sind, nutzen Sie die Steuervergünstigungen für Selbstständige. Weitere Informationen darüber, welche Ausgaben Sie absetzen können, finden Sie in den Anweisungen für die Steuererklärung C. Weitere Informationen finden Sie unter Meist übersehene Steuervergünstigungen für Selbstständige. Beiträge zu einer vereinfachten Arbeitnehmerrente für Selbstständige, einer 401(k)-Versicherung oder einem anderen steuerlich absetzbaren Altersvorsorgeplan können ebenfalls Ihren AGI verringern. Siehe Wie Selbstständige für den Ruhestand sparen können.
6. Verkaufen Sie steuerpflichtige Anlagen mit Verlust. Kapitalverluste gleichen zunächst Kapitalgewinne aus. Danach können Sie Ihre Verluste zum Ausgleich von bis zu 3.000 $ an gewöhnlichen Einkünften verwenden (alle zusätzlichen Verluste können auf zukünftige Steuerjahre übertragen werden). Siehe Verständnis von Kapitalgewinnen und -verlusten.
7. Nutzen Sie andere Abzüge, die Ihr AGI reduzieren. Prüfen Sie, ob Sie auf Seite 1 Ihres Formulars 1040 weitere Abzüge geltend machen können, die nicht in die Berechnung des AGI einfließen, z. B. für Umzugskosten. Siehe The Key Factor in Claiming a Tax Break for Moving. Siehe auch IRS Publication 521, Moving Expenses.
Make a Backdoor Contribution to a Roth
Wenn Sie immer noch nicht unter die Grenze des modifizierten bereinigten Bruttoeinkommens fallen, können Sie einen nicht abzugsfähigen IRA-Beitrag leisten und ihn dann in einen Roth umwandeln. Wenn Sie kein anderes Geld in einer traditionellen IRA haben, müssen Sie bei der Umwandlung nur auf die Erträge Steuern zahlen. Wenn Sie andere IRA-Gelder haben, richtet sich Ihre Steuerpflicht nach dem Verhältnis zwischen den nicht abzugsfähigen Beiträgen und dem Gesamtguthaben in allen Ihren traditionellen IRAs. Weitere Informationen finden Sie unter Wie Großverdiener eine Roth IRA einrichten können.
Siehe auch Intelligente Wege für Großverdiener, um zu Roth IRAs beizutragen. Weitere Informationen über die Vorteile von Roth IRAs finden Sie unter Why You Need a Roth IRA.
Sie haben eine Frage? Fragen Sie Kim unter [email protected].