• 3/18/2012 12:04am EDT
  • Di Jeff Reeves

Se hai fatto la tua ricerca e pensi di avere un vincitore, buon per te! Ma se sei ancora indeciso o incerto sulla qualità della tua strategia, c’è un modo molto semplice e conveniente per testare la tua tesi di investimento.

Questo metodo è la vecchia pratica del “paper trading”. Ecco come funziona:

Scrivi una somma fissa di denaro su un pezzo di carta. Raccomando di iniziare con una cifra tonda come 50.000 dollari, anche se il vostro gruzzolo è significativamente più piccolo. Rende questo esercizio più facile.

Scrivi i nomi delle azioni in cui stai pensando di investire. Puoi attenerti ad un solo titolo se vuoi, ma l’esercizio è molto più educativo se usi più titoli. Diamine, magari scegliete anche un titolo che vi aspettate crolli solo per vedere i risultati – è solo denaro cartaceo, dopo tutto.

Scrivete i prezzi attuali delle azioni accanto ad ogni nome. Non puoi investire esattamente 1.000 dollari nel mercato azionario più velocemente di quanto tu possa comprare esattamente 100 dollari di vestiti al centro commerciale. State comprando un numero finito di azioni ad un prezzo stabilito in base alle condizioni attuali del mercato.

Dividete il vostro denaro totale da investire per il numero di azioni. Ancora una volta, per facilità d’uso, raccomando i numeri tondi. Per esempio, cinque azioni se usi $50.000 – significa che hai $10.000 per investimento.

Sottrai $20 da questa cifra. La maggior parte dei conti di intermediazione addebitano una tassa nominale per scambio – sia per l’acquisto che per la vendita di azioni. Pagare anche 10 dollari per operazione (una volta per comprare e una volta per vendere, per un totale di 20 dollari) è piuttosto ripido, ma vi permette di essere più realistici con la vostra “base di costo”, inserendo una tassa nel peggiore dei casi per comprare e vendere effettivamente la vostra scelta.

Dividete questa cifra per investimento per il prezzo effettivo delle azioni, arrotondando per difetto. Ricorda: non puoi comprare metà di un’azione, quindi non sono permesse 150,32 azioni.

Ora segui i tuoi investimenti controllando il prezzo delle azioni ogni giorno dopo la campana di chiusura per vedere come hai fatto!

Esempio di paper trading

Ecco un esempio di paper portfolio per te, nel caso la precedente scrittura ti abbia confuso.

Partiamo con 50.000 dollari e cinque azioni. Avete 10.000 dollari per investimento, e meno i vostri 20 dollari di commissione per l’acquisto e la vendita, fanno 9.980 dollari a testa. Ecco come si presentano le azioni di esempio:

  • Azione A: Comprate 302 azioni a $33 per $9.966
  • Azione B: Comprate 249 azioni a $40 per $9.960
  • Azione C: Comprate 175 azioni a $57 per $9.975
  • Azione D: Comprato 166 azioni a $60 per $9.960
  • Azione E: Comprato 99 azioni a $100 per $9.900.

Ricorda: Il prezzo delle azioni in sé non è così significativo come la percentuale guadagnata o persa in un dato giorno. Per esempio, diciamo che il titolo B sale di $4 a $44 per azione. Ora hai 10.956 dollari in questa posizione. E se anche il titolo D sale di 4 dollari? Bene, allora saresti a $64 o $10.624 in questa posizione.

In realtà hai ottenuto un profitto minore nel titolo D nonostante il fatto che il movimento del prezzo sia stato lo stesso. Questo perché possedevi meno azioni in base al prezzo per azione più alto quando hai comprato, e perché la percentuale del guadagno era più piccola – con $4 che erano il 10% per lo stock B ma solo il 6,6% per lo stock D.

Questo tipo di osservazioni saranno comuni, e molto educative per te. Ma piuttosto che sostenere la spesa e il rischio di negoziare azioni reali, perché non fare pratica investendo sulla carta? Non ti costerà un centesimo – ma l’esperienza sarà altrettanto preziosa quanto il trading di azioni reali.

Il rovescio della medaglia è che devi avere la pazienza di osservare le tue azioni per diversi mesi, e forse anche un anno intero per vedere se la tua ricerca produce benefici. Ma a lungo termine, sarete meglio serviti dal paper trading prima. In questo modo, gli errori ti costeranno solo il tuo orgoglio – non i risparmi di una vita.

Online Stock Market Games Galor

Non vuoi soffrire la fatica di scrivere tutto? Beh, fortunatamente non mancano i “giochi di borsa” online che ti permettono di agire come se stessi facendo trading con soldi veri. La maggior parte dei broker discount offre una forma di paper trading una volta aperto un conto. Ma se non sei ancora pronto a prendere questo impegno, ecco tre siti da provare:

MarketWatch Virtual Stock Exchange: Visita MarketWatch.com e clicca sul link “Giochi” a destra sotto la voce “Il mio Marketwatch”. Dovrai registrare un indirizzo email, ma è 100% gratuito. Puoi partecipare a giochi organizzati da altre persone, o creare un gioco privato solo per te o per alcuni amici. Ci sono giochi semplici che omettono modi sofisticati di investire, o interfacce di trading più realistiche, se si sceglie. Cerca solo di rinunciare alle liste di e-mail in modo da non essere spammato con troppe notizie da MarketWatch.

WallStreetSurvivor.com: Fate attenzione con i vostri permessi email su questo, perché cercheranno di vendervi alcuni prodotti “premium”. Ma come MarketWatch, puoi filtrare lo spam e semplicemente goderti la piattaforma senza costi iniziali. Il vantaggio di Wall Street Survivor è che i suggerimenti e l’istruzione sono serviti come pratica di trading – ma il lato negativo è che sono anche serviti con un sacco di annunci.

EZtradingclub.com: Anche se il meno user-friendly del gruppo, la pura semplicità di questo sito in realtà lo rende attraente per alcune persone. Non ci sono annunci rumorosi o concorsi confusi; solo una semplice interfaccia per digitare tickers e transazioni. Può essere difficile farsi strada, ma per l’investitore più esperto di Internet, questa è la meno distraente delle tre piattaforme qui – anche se è un po’ più laboriosa.

Non ti piace? Allora basta cercare su Google “siti web di trading su carta” o “gioco azionario online” per trovare altre opzioni. Non c’è carenza di prodotti gratuiti là fuori.

Praticare il trading della vita reale

Il vantaggio dei giochi di stock online è che puoi anche testare le tecniche di trading della vita reale, come usare uno “stop-loss” o un “ordine limite.”

Uno “stop-loss” è un prezzo impostato su un dato investimento che farà scattare una vendita automatica. Questo vi protegge in caso di crash, anche se non siete al vostro computer a fare il trade manualmente.

Alcuni trader addirittura rivisitano costantemente gli stop-loss, impostando quello che viene chiamato un “trailing stop” sulle posizioni – ad esempio, il 15% o il 25% al di sotto di quanto pagato. Questo significa che calcolano regolarmente cosa sia un calo del 15% e impostano nuovamente lo stop loss. Questo aiuta a proteggere i vostri profitti. Pensatela in questo modo: se impostate uno stop loss a 25$ e il titolo va a 100$, avrete un bel po’ di tempo per scendere di nuovo prima che la vostra vendita automatica venga attivata!

Siate avvertiti, però, che il lato negativo di uno stop-loss è che alcuni titoli rimbalzano rapidamente. Molti investitori sono stati “fermati” da un’azione che è crollata solo per vederla rimbalzare il giorno dopo. Naturalmente, se il vostro stop-loss scatta dopo una scivolata del 15% e il titolo continua a precipitare, risparmierete un sacco di soldi. Ma conoscete i rischi così come le ricompense.

Un “ordine limite” è simile a uno stop-loss, ma è usato al rialzo. Diciamo che vuoi comprare Apple ma stai aspettando che torni un po’ indietro. Potete impostare un ordine limite che dica a Wall Street cosa siete disposti a pagare – che sia 5 centesimi sotto il prezzo corrente o 5 dollari.

Si possono anche usare ordini limite su una vendita. Diciamo che le azioni sono scambiate a $490, ma $500 è il vostro prezzo di break-even. Alcuni commercianti impostano un ordine limite e si rifiutano di vendere per qualsiasi cosa meno di quello.

Io personalmente non commercio mai azioni utilizzando “ordine di mercato”, o una transazione che permette al mercato azionario di impostare il prezzo per voi. In un mercato volatile, si potrebbe finire per strapagare grossolanamente un titolo che si desidera acquistare o ottenere un prezzo ingiustamente basso per la vendita – soprattutto se si sta commerciando in un piccolo numero di azioni.

Il rischio, naturalmente, è che se si rifiuta di vendere a $490, il titolo potrebbe retrocedere a $480 prima che colpisca $500, e hai perso la tua opportunità. Inoltre, se vi rifiutate di pagare più di $5 per un ottimo titolo, ma questo continua a salire a $6 e poi a $7 e poi a $8, avete perso l’occasione di cavalcare il rialzo.

Provare da soli questi metodi di trading attraverso i giochi di borsa online e vedere come funzionano. Troverai le tue strategie, e imparerai in prima persona se sono giuste per il tuo stile personale di investimento

Guarda la lista completa degli articoli Investing 101 di Jeff Reeves per saperne di più su come investire e scegliere le azioni.

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