- 3/18/2012 12:04 EDT
- Jeff Reeves
Pokud jste si udělali průzkum a myslíte si, že máte vítěze, dobře pro vás! Pokud jste však stále na vážkách nebo si nejste jisti kvalitou své strategie, existuje velmi jednoduchý a dostupný způsob, jak otestovat své investiční teze.
Tou metodou je stará praxe „papírového obchodování“. Funguje takto:
Na kus papíru si napište pevnou částku peněz. Doporučuji začít s kulatým číslem, například 50 000 dolarů, i když je vaše hnízdní vajíčko podstatně menší. Usnadní to toto cvičení.
Napište si názvy akcií, do kterých uvažujete investovat. Pokud chcete, můžete zůstat u jedné akcie, ale cvičení je mnohem poučnější, pokud použijete více tipů. Sakra, možná si dokonce vyberte akcie, u kterých očekáváte krach, jen abyste viděli výsledky – jsou to přece jen papírové peníze.
Napište si u každého jména aktuální ceny akcií. Na akciovém trhu nemůžete investovat přesně 1 000 dolarů dříve, než si v obchodním centru koupíte přesně oblečení za 100 dolarů. Kupujete konečný počet akcií za stanovenou cenu na základě aktuálních tržních podmínek.
Vydělte celkovou investovanou hotovost počtem akcií. Opět pro zjednodušení doporučuji zaokrouhlovat čísla. Například pět akcií, pokud použijete 50 000 USD – to znamená, že na jednu investici máte 10 000 USD.
Od tohoto čísla odečtěte 20 USD. Většina makléřských účtů si účtuje nominální poplatek za každý obchod – za nákup i prodej akcií. Zaplatit dokonce 10 dolarů za obchod (jednou za nákup a jednou za prodej, celkem 20 dolarů) je docela drahé, ale umožňuje vám to realističtěji stanovit „nákladovou základnu“ tím, že započítáte poplatek za nejhorší možný scénář skutečného nákupu a prodeje vašeho výběru.
Vydělte tento údaj za investici skutečnou cenou akcie a zaokrouhlete dolů. Nezapomeňte: Nemůžete koupit polovinu akcie, takže žádných 150,32 akcie není povoleno.
Teď už jen sledujte své investice tím, že každý den po zavíracím zvonění zkontrolujete cenu akcie a zjistíte, jak jste si vedli!
Vzorový příklad obchodování s papírovými akciemi
Tady je pro vás vzorové papírové portfolio, pro případ, že by vás předchozí zápis mátl.
Začněme s 50 000 USD a pěti akciemi. Na každou investici máte 10 000 USD a po odečtení vašeho poplatku 20 USD za nákup a prodej to dělá 9 980 USD za kus. Takto vypadají vzorové akcie:
- Akcie A: Koupeno 302 akcií po 33 dolarech za 9 966 dolarů
- Akcie B: Koupeno 249 akcií po 40 dolarech za 9 960 dolarů
- Akcie C: Koupeno 175 akcií po 57 dolarech za 9 975 dolarů
- Akcie D:
- Akcie E: nakoupena 99 akcií po 100 dolarech za 9 900 dolarů
Zapomeňte: Samotná cena akcie není tak významná jako procento získané nebo ztracené za daný den. Řekněme například, že akcie B vzroste o 4 dolary na 44 dolarů za akcii. Nyní máte v této pozici 10 956 USD. Co když akcie D také vzroste o 4 dolary? No, pak byste v této pozici byli na 64 dolarech nebo na 10 624 dolarech.
Ve skutečnosti jste v akciích D dosáhli menšího zisku, přestože pohyb ceny byl stejný. Je to proto, že jste při nákupu vlastnili méně akcií na základě vyšší ceny za akcii a proto, že procento zisku bylo menší – přičemž 4 dolary činily 10 % u akcie B, ale jen 6,6 % u akcie D.
Tento druh pozorování bude běžný a pro vás velmi poučný. Ale než podstupovat náklady a riziko obchodování se skutečnými akciemi, proč si prostě nenacvičit investování na papíře? Nebude vás to stát ani korunu – ale zkušenosti budou stejně cenné jako obchodování se skutečnými akciemi.
Nevýhodou je, že musíte mít trpělivost sledovat akcie několik měsíců a možná i celý rok, abyste zjistili, zda váš výzkum přináší užitek. Z dlouhodobého hlediska vám však lépe poslouží nejprve obchodování na papíře. Chyby vás tak budou stát jen vaši hrdost – ne životní úspory.
Online burzovní hry Galor
Nechcete se trápit tím, že si budete všechno zapisovat? No, naštěstí není nouze o online „burzovní hry“, které vám umožní chovat se, jako byste obchodovali se skutečnými penězi. Většina diskontních makléřů nabízí po otevření účtu určitou formu papírového obchodování. Pokud však ještě nejste připraveni se k tomuto závazku odhodlat, zde jsou tři stránky, které můžete vyzkoušet:
MarketWatch Virtual Stock Exchange: Navštivte stránky MarketWatch.com a klikněte na odkaz „Games“ vpravo pod nadpisem „My Marketwatch“. Budete si muset zaregistrovat e-mailovou adresu, ale je to 100% zdarma. Můžete se účastnit her založených jinými lidmi nebo si vytvořit soukromou hru jen pro sebe nebo několik přátel. K dispozici jsou jednoduché hry, které opomíjejí sofistikované způsoby investování, nebo realističtější obchodní rozhraní, pokud si je vyberete. Jen se snažte odhlásit z e-mailových seznamů, abyste nebyli spamováni příliš mnoha zprávami z MarketWatch.
WallStreetSurvivor.com: V tomto případě si dávejte pozor na svá e-mailová oprávnění, protože se vám budou snažit prodat některé „prémiové“ produkty. Stejně jako u MarketWatch však můžete odfiltrovat spam a jednoduše využívat platformu bez jakýchkoli počátečních nákladů. Výhodou Wall Street Survivor je, že vám při praktikování obchodování servíruje tipy a vzdělání – ale nevýhodou je, že vám také servíruje spoustu reklam.
EZtradingclub.com: Přestože je tento web z celé skupiny nejméně uživatelsky přívětivý, jeho jednoduchost jej pro některé lidi činí atraktivním. Nejsou zde žádné hlasité reklamy ani matoucí soutěže; jen jednoduché rozhraní pro zadávání tickerů a transakcí. Může být obtížné se v něm zorientovat, ale pro investory znalejší internetu je to nejméně rušivá z těchto tří platforem – i když je s ní trochu více práce.
Nelíbí se vám tyto? Pak stačí zadat do Googlu „paper trading websites“ nebo „online stock game“ a najdete další možnosti. O bezplatné produkty není nouze.
Nacvičování reálného obchodování
Výhodou online burzovních her je, že si můžete vyzkoušet i reálné techniky obchodování, například používání „stop-loss“ nebo „limitního příkazu“.
„Stop-loss“ je cena, kterou nastavíte u dané investice a která spustí automatický prodej. To vás chrání v případě krachu, i když nejste u počítače a obchod neprovádíte ručně.
Někteří obchodníci dokonce neustále přehodnocují stop-lossy a nastavují na pozicích takzvaný „trailing stop“ – například 15 % nebo 25 % pod cenou. To znamená, že pravidelně počítají, kolik činí pokles o 15 %, a stop loss nastavují znovu. To pomáhá chránit zisky. Představte si to takto: pokud nastavíte stop loss na 25 dolarů a akcie klesne na 100 dolarů, máte před sebou opět pořádný kus cesty dolů, než se spustí automatický prodej!“
Upozorňujeme však, že nevýhodou stop lossu je, že některé akcie se rychle odrazí zpět. Mnoho investorů bylo „zastaveno“ na akciích, které se propadly, jen aby viděli, jak se hned následující den odrazily zpět nahoru. Samozřejmě, pokud váš stop-loss vystřelí po 15% propadu a akcie dále padá, ušetříte balík peněz. Znáte však rizika i odměny.
„Limitní příkaz“ je podobný příkazu stop-loss, ale používá se na vzestupu. Řekněme, že chcete koupit Apple, ale čekáte, až se trochu vrátí. Můžete nastavit limitní příkaz, který Wall Street řekne, kolik jste ochotni zaplatit – ať už to bude 5 centů pod aktuální cenou, nebo 5 dolarů.
Limitní příkazy můžete použít také při prodeji. Řekněme, že se akcie obchodují za 490 USD, ale 500 USD je vaše zlomová cena. Někteří obchodníci si nastaví limitní příkaz a odmítají prodávat za nižší cenu.
Já osobně nikdy neobchoduji s akciemi pomocí „tržního příkazu“ neboli transakce, která umožňuje, aby za vás cenu stanovil akciový trh. Na volatilním trhu by se mohlo stát, že akcie, které chcete koupit, hrubě přeplatíte nebo dostanete za prodej nespravedlivě nízkou cenu – zejména pokud obchodujete s malým počtem akcií.
Riziko samozřejmě spočívá v tom, že pokud odmítnete prodat za 490 USD, akcie se může vrátit na 480 USD dříve, než dosáhne 500 USD, a vy jste propásli svou příležitost. Také pokud odmítnete zaplatit za skvělou akcii více než 5 dolarů, ale ta bude stále stoupat na 6 dolarů a pak na 7 dolarů a pak na 8 dolarů, propásli jste příležitost svézt se na vzestupu.
Vyzkoušejte si tyto obchodní metody sami prostřednictvím online burzovních her a zjistěte, jak fungují. Najdete si své vlastní strategie a z první ruky zjistíte, zda jsou vhodné pro váš osobní styl investování
Podívejte se na kompletní seznam článků Investování 101 od Jeffa Reevese, kde se dozvíte více o tom, jak investovat a vybírat akcie.