Ennen kuin joku hakee työpaikkaa, hän yleensä tekee tutkimusta siitä, mitä hän voi ansaita työskentelemällä kyseisessä asemassa. Jotkut palkat on helpompi selvittää kuin toiset.
Jotain sellaista kuin päiväkaupankäynti, vastaaminen kysymykseen siitä, kuinka paljon voit tienata, ei ole liian suoraviivaista. Itse asiassa tarkastelemasi lähteet voivat päätyä ristiriitaisiksi. Miksi? No, verkossa on vaihtelevaa tietoa siitä, kuinka paljon rahaa voit ansaita päiväkauppiaana. Lisäksi on hyvin vähän videoita ja viestejä kauppiaista, jotka tuottavat valtavia rahasummia lyhyessä ajassa.
Lyhyesti sanottuna, suuri osa saamistasi vastauksista ei ole aivan konkreettisia.
Trading-tuloilla on joukko muuttujia, sen verran tiedämme. Käyttämällä joitakin perustutkimusmenetelmiä on kuitenkin mahdollista saada karkea käsitys siitä, mitä päiväkauppias voi ansaita. Ja voit tehdä sen ottamalla huomioon heidän paikkakuntansa, alkupääomansa ja työllisyystilanteensa.
Mitä se on?
Aloitetaan aluksi siitä, mitä ’päiväkaupankäynti’ on. Yleisesti ottaen se on arvopaperin ostamista ja myymistä yhden kaupankäyntipäivän aikana. Se voi tapahtua melkein millä tahansa markkinapaikalla. Näin ollen se on yleistä kahdella erityismarkkinalla. Toinen on valuuttamarkkinat (forex) ja toinen osakemarkkinat.
Useimmiten päiväkauppiailla on asianmukainen koulutus ja varat toimintansa toteuttamiseen. He käyttävät liiallisia määriä vipuvaikutusta ja lyhyen aikavälin kaupankäyntistrategioita. Tämän avulla he pystyvät hyödyntämään pienimmätkin kurssimuutokset erittäin likvideissä osakkeissa tai valuutoissa.
Päiväkauppiaat ovat tottuneet tapahtumiin, jotka laukaisevat lyhytaikaisia markkinaliikkeitä. Todennäköisesti suosituin tekniikka on se, mikä on pohjimmiltaan kaupankäynti uutisilla. Aikataulun mukaiset ilmoitukset – kuten taloustilastot, yritysten tulokset tai korot – toimivat markkinoiden odotusten mukaan. Lisäksi ne ovat markkinapsykologian alaisia. Kun odotukset eivät täyty tai ylittyvät, markkinat reagoivat. Usein tämä tapahtuu äkillisillä, merkittävillä liikkeillä, jotka voivat mahdollisesti hyödyttää päiväkauppiaita.
Mitä päiväkauppiaaksi ryhtyminen vaatii
Todennäköisesti päiväkauppiaaksi ryhtyminen ei edellytä mitään erityistä pätevyyttä. Sen sijaan päiväkauppiaiden luokittelu perustuu ensisijaisesti heidän kaupankäyntinsä yleiseen tiheyteen.
FINRA ja NYSE luokittelevat päiväkauppiaat katsomalla, käyvätkö he kauppaa neljä tai useampia kertoja viiden päivän aikana. Toisin sanoen, jos päiväkauppojen määrä ylittää 6 prosenttia asiakkaan koko kaupankäyntitoiminnasta kyseisenä ajanjaksona. Vaihtoehtoisesti, jos välitys- tai sijoituspalveluyritys, jossa asiakas on avannut tilin, pitää häntä päiväkauppiaana. Päiväkauppiaisiin sovelletaan yleensä pääoman ja marginaalin ylläpitoa koskevia vaatimuksia.
Päiväkauppiaat sulkevat yleensä kaikki kaupat ennen kaupankäyntipäivän päättymistä. Näin estetään avointen positioiden pitäminen yön yli. Päiväkauppiaan tehokkuudelle voi olla rajansa eri tekijöiden ansiosta. Näitä ovat muun muassa osto- ja myyntitarjousten välinen ero, analytiikkaohjelmistot, kaupankäyntipalkkiot ja reaaliaikaisista uutissyötteistä aiheutuvat kulut.
Ollakseen menestyksekäs päiväkaupankäynnissä käytäntö vaatii laajaa tietämystä ja kokemusta. Päiväkauppiaat käyttävät monenlaisia menetelmiä voidakseen tehdä oikeita kaupankäyntipäätöksiä. On olemassa kauppiaita, jotka käyttävät tietokonepohjaisia kaupankäyntimalleja, jotka hyödyntävät teknistä analyysia hyödyllisten todennäköisyyksien laskemiseen. Toiset kauppiaat sen sijaan käyvät kauppaa pelkän vaistonsa avulla.
Päivänkauppiaan päähuomio kiinnittyy tietyn osakkeen kurssitoiminnan ominaisuuksiin. Tämä on vastakohta sijoittajille, jotka käyttävät perustietoja analysoidessaan yrityksen pitkän aikavälin kasvupotentiaalia. Sen avulla he voivat päättää, ostavatko he sen osakkeen, myyvätkö he sen vai pitävätkö he sen.
Erilaisia strategioita
Alhaalla on joitakin päiväkauppastrategioita, joita kauppiaat yleisesti käyttävät:
- Tietämyksen peruskauppatapojen tuntemuksen lisäksi päiväkauppiaiden on ehdottomasti pysyttävä ajan tasalla viimeisimmistä pörssiuutisista. Samoin heidän on oltava ajan tasalla osakkeisiin vaikuttavista tapahtumista, kuten Fedin korkosuunnitelmista ja talousnäkymistä. Tee kotitehtäväsi ja laadi toivomuslista osakkeista, joilla haluaisit käydä kauppaa.
- Arvioi pääoman määrä, jonka olet valmis riskeeraamaan kussakin kaupassa. Monet menestyneet päiväkauppiaat riskeeraavat alle 1-2 % tilistään jokaisessa kaupassa.
- Aloittelijoiden tulisi keskittyä enintään yhteen tai kahteen osakkeeseen yhden istunnon aikana. Mahdollisuuksien seuraaminen ja löytäminen on paljon helpompaa, kun on vain kourallinen osakkeita. Osakkeiden murto-osuuksien kauppaaminen on vähitellen yleistymässä. Voit siis määritellä erityisen pieniä dollarimääriä, jotka haluat sijoittaa.
- Päiväkaupankäynti vaatii paljon aikaasi, mistä nimi ”päiväkaupankäynti” johtuu. Itse asiassa sinun on luovuttava suuresta osasta päivääsi. Sinun ei kannata harkita tätä urana, jos sinulla on vain vähän vapaa-aikaa. Prosessi edellyttää elinkeinonharjoittajalta markkinoiden seuraamista ja mahdollisuuksien tunnistamista, jotka voivat syntyä milloin tahansa. Tässä käytännössä nopea liikkuminen on avainasemassa.
- Tulee aikoja, jolloin osakemarkkinat asettavat hermosi koetukselle. Päiväkauppiaana tekemiesi päätösten on toimittava logiikan eikä tunteiden varassa.
- Menestyvien kauppiaiden on liikuttava nopeasti, mutta heidän ei kuitenkaan välttämättä tarvitse ajatella nopeasti. He kehittävät kaupankäyntistrategian etukäteen sekä kurinalaisuuden pitää kiinni suunnitelmasta. On ratkaisevan tärkeää, että noudatat kaavaasi tarkasti sen sijaan, että yrität jahdata voittoja.
Menestys ja epäonnistuminen
Kumpikin kaupankäynnin menestys ja epäonnistuminen ovat yhdistelmiä siitä, mitä useista kaupoista tulee. Oletetaan, että kaupankäyntivoittosi ylittävät kaupankäyntitappiot. Tällöin olet virallisesti kannattava kauppias; periaatteessa olet menestynyt. Oletetaan nyt, että tapahtuu täysin päinvastoin. Kaupankäynnin tappiosi ylittävät kaupankäynnin voittosi, jolloin olet kannattamaton kauppias. Yksinkertaisesti sanottuna olet epäonnistunut.
Tässä osiossa tarkastelemme kaupankäynnin kertoimia. Jokaisessa kaupassa on kaksi mahdollista lopputulosta: joko voitto tai tappio tapahtuu. Voiton toteutuminen tapahtuu, kun kauppa liikkuu eduksesi. Kääntöpuolena tappion toteutuminen tapahtuu, kun kauppa liikkuu sinua vastaan. Mikä tahansa lopputulos voi riippua suuresti siitä, kuinka tarkasti pystyt ennustamaan osakkeen kurssin liikkeen. Muista, että voit ennustaa kurssikehitystä kumpaan tahansa suuntaan; nimenomaan ylös- tai alaspäin.
Tässä esimerkissä käytämme pitkiä kauppoja. Aina kun teet pitkän kaupan, periaatteessa lyöt vetoa, että osakkeen hinta nousee. Tätä ajatellen, mitkä ovat tarkalleen ottaen todennäköisyydet sille, että näin todella tapahtuu?
Totuus on, että todennäköisyydet vaihtelevat. Sanotaan kuitenkin tämän esimerkin vuoksi, että todennäköisyys on 50/50. Oletetaan, että hinnan nousun todennäköisyys olisi jotain vähemmän kuin 50/50. Tässä nimenomaisessa tapauksessa ne puhuisivat osakkeen hinnan laskun puolesta. Lisäksi sinulla olisi edullinen lyhyt positio. Näin ollen 50/50-olettamus sopii esimerkkiin teoriassa.
Tärkeä päätös
On tärkeää muistaa, että jos päätät ryhtyä kokopäivätoimiseksi päiväkauppiaaksi, siihen ei pidä suhtautua kevyesti. Sinun on tietenkin otettava huomioon tämän valinnan hyvät ja huonot puolet. Ennen kaikkea kaupankäynti jonkun toisen puolesta antaa sinulle mahdollisuuden hyödyntää erilaisia työkaluja ja strategioita. Toivottavasti näiden voimavarojen käyttäminen osoittautuu tuottoisaksi päätökseksi.
Yksi eduista, joita kaupankäynnistä jonkun toisen lukuun seuraa, on erilaisten paineiden poistaminen. Yksi niistä sisältää sen, että on tunnistettava sekä voittava järjestelmä. Toinen positiivinen asia on, että sinulla on mentori, joka voi auttaa sinua matkan varrella.
Mutta jos et ole oikean asteen kannattavuus, niin se on eri juttu. Sinun pitäisi olla valmis noudattamaan laajaa määrää sääntöjä. Tämä kaupankäyntitoimintaasi koskeva hallintotaso johtuu siitä, että käytät jonkun toisen rahoja. Siksi sinun on ansaittava rahaa tai valmistauduttava siihen, että joku kertoo sinulle aina, mitä sinun pitää tehdä.
Yksi jättimäinen hyöty päiväkaupankäynnissä jonkun toisen puolesta on se, että saat palkkaa. Tämä palkka ei todennäköisesti riitä elämiseen, mutta saat silti shekin. Kun haaraudut omillesi, ei ole sitä ylellisyyttä, että palkkaa olisi. Olet sijoittaja, joka panostaa tulojen tuottamiseen. Tämä on tärkeää muistaa, ja se on todettava etukäteen.
Lisenssit
Emme oleta, että päätät työskennellä yrityksessä ja käyt kauppaa asiakkaiden rahoilla tai olet mahdollisesti tekemisissä asiakkaiden kanssa. Tässä tapauksessa tarvitset Series 7 -lisenssin ja mahdollisesti Series 63 -lisenssin.
- Series 7: Tämä antaa sinulle kaupankäyntiin tarvittavan lisenssin. Tenttikustannukset ovat noin 305 dollaria, ja varustuksesta riippuen yritys kattaa sen.
- Series 63: Tämä on seuraava tentti, joka sinun on suoritettava Series 7:n jälkeen. Tämä tentti on se, mikä sallii sinun hankkia toimeksiantoja osakkeelle perspektiivin osavaltiossa.
Helppo tapa tarkastella tätä on, että 7 antaa sinulle oikeuden käydä kauppaa liittovaltiotasolla. 63 sallii sinun toimia osavaltioiden lakien rajoissa.
Yrityksen kanssa käytävä kauppa
Tässä osiossa käytämme TradingSimin infograafia:
Yrityksen kanssa käytävästä kaupankäynnistä on ilmeinen hyöty. Kun aikaa kuluu, ostovoimasi kasvaa vähitellen edelleen. Lisäksi sinulla ei ole mitään haittariskiä, koska kyseessä on yrityksen rahat. Keskeistä on varmistaa, että sinulla on huomattava määrä rahaa hallinnoitavana.
Vakavan käteisvarojen tuottamisen keskeinen osa on alkaa hallinnoida useita rahastoja kerralla. Jos onnistut siinä, saat vuorostasi aikaan keskimäärin 576k:n vuosipalkan. Tuo luku näyttää varmasti houkuttelevalta, eikö vain? Sinun on kuitenkin muistettava, että vaatii ponnistelua päästäksesi vuoren huipulle. Verta, hikeä ja kyyneleitä jopa.
Infograafista näet, että keskimääräinen bonus on suuntautunut verrattain korkeammaksi. Lisäksi, olettaen, että asiat menevät ennusteiden mukaan, se tulee väistämättä ylittämään taantumahuipun. Ja tämä tapahtuu todennäköisesti lähitulevaisuudessa. Tämän vuoksi, jos yksi tavoitteistasi on tehdä voittoa, olet oikealla alalla.
Keskinkertaisempi henkilö voi odottaa tienaavansa 100 000 ja 175 000 välillä vuodessa. Keskimääräistä huonomman kauppiaan kannattaa odottaa niin sanotusti vaaleanpunaista lappua.
Trading for a prop firm
Paras tapa kuvata päiväkauppaa prop firmoissa on se, että se on sukua reunalla elämiselle. Toisin kuin kaupankäynti yritykselle, saat jonkinlaista koulutusta. Vasta kun olet suorittanut tämän koulutuksen, prop firm antaa sinun käydä kauppaa heidän rahoillaan. Lisäksi sinulla on pääsy heidän järjestelmiinsä. Tässä kohtaa yrityksen ja prop-firman kaupankäynnin yhtäläisyydet alkavat kuitenkin erota toisistaan.
Todennäköisesti sinulla ei ole terveydenhuoltoa tai palkallisia vapaapäiviä, eikä sinulla ole peruspalkkaa. Myös vuositarkastukset puuttuvat. Prop-yritykset vaativat, että talletat rahaa, jotta voit käyttää heidän alustaansa.
Etuihin kuuluu, että prop-yritys jakaa voitot kanssasi mistä tahansa kolmanneksesta noin 50 prosenttiin. Haittoja ovat palkan puute ja suuren osan tuskan kantaminen tappioista.
Mutta tärkein syy siihen, miksi prop firm -kauppiaat tuottavat vähemmän kuin sijoitustalojen kauppiaat, kiteytyy yhteen asiaan. Se on pääoman saanti. Yleisesti ottaen olet potentiaalisesti kaupankäynnissä proprietary firmojen omistajan rahoilla. Tästä johtuen on olemassa rajoitus sille varainkeruulle, johon sinulla on pääsy.
Prop firmassa työskentelevällä ”keskimääräistä” paremmalla kauppiaalla on mahdollisuus tienata noin 150 000-250 000 vuodessa. Keskimääräinen kauppias tekee voittoa, joka jää 60k ja 100k välille. Alisuorittajilla on liikaa positiolimiittejä ulos tililleen. Niin paljon, että he lähinnä harjoittelevat eivätkä varsinaisesti tee mitään vakavaa rahaa, jos ollenkaan. On hyvin mahdollista, että nämä alisuorittajat poistuvat pelistä. Ei ole yllättävää, että harjoittelu ei maksa laskuja.
Uran pitkäikäisyys
Viime kädessä on olemassa ratkaiseva tekijä, joka voi vaikuttaa ansiomahdollisuuksiin ja uran pitkäikäisyyteen. Se on se, oletko itsenäinen päiväkauppiaasi vai teetkö kauppaa laitokselle. Tällaisia laitoksia voivat olla esimerkiksi pankki tai hedge-rahasto.
Laitoksessa työskentelevillä kauppiailla on se etu, että he eivät laita omia rahojaan peliin. Lisäksi heidän pääomituksensa on yleensä paljon parempi. Heillä on helppo pääsy arvokkaaseen tietoon ja edullisiin välineisiin. Jotkin riippumattomat kaupankäyntiyritykset taas antavat päiväkauppiaiden käyttää alustojaan ja ohjelmistojaan. Erona on kuitenkin se, että kauppiailta vaaditaan oman pääoman riskeeraamista.
Kaiken kaikkiaan merkittävimpiä tekijöitä, jotka vaikuttavat päiväkauppiaan ansaintamahdollisuuksiin, ovat seuraavat:
- Markkinat, joilla käydään kauppaa: Eri markkinoilla on luonnollisesti erilaisia etuja, jotka liittyvät niihin. Osakkeet ovat usein pääomavaltaisin omaisuusluokka. Yksilöt voivat aloittaa kaupankäynnin pienemmällä pääomalla muilla omaisuusluokilla, kuten valuuttakaupalla tai futuureilla.
- Kuinka paljon pääomaa sinulla on: Jos sinulla on alussa 3 000 dollaria, ansaintamahdollisuutesi on huomattavasti pienempi kuin sellaisella, joka aloittaa 30 000 dollarilla.
- Aika: Hyvin harvat päiväkauppiaat saavuttavat menestyksen muutamassa päivässä tai viikossa. Yleisesti ottaen tuottoisat kaupankäyntistrategiat, -järjestelmät ja -lähestymistavat vievät vuosia kehittyäkseen täyteen mittaansa.
