- 3/18/2012 12:04am EDT
- By Jeff Reeves
Jos olet tehnyt tutkimuksesi ja luulet, että sinulla on voittaja, hyvä sinulle! Mutta jos olet vielä epävarma tai epävarma strategiasi laadusta, on olemassa hyvin yksinkertainen ja edullinen tapa testata sijoitusteesi.
Tämä menetelmä on ikivanha ”paperikaupankäynnin” käytäntö. Se toimii näin:
Kirjoita paperille kiinteä rahasumma. Suosittelen aloittamaan pyöreällä luvulla, kuten 50 000 dollarilla, vaikka pesämunasi olisi huomattavasti pienempi. Se helpottaa tätä harjoitusta.
Kirjoita ylös niiden osakkeiden nimet, joihin ajattelit sijoittaa. Voit halutessasi pitäytyä yhdessä osakkeessa, mutta harjoitus on paljon opettavaisempi, jos käytät useita valintoja. Hitto, ehkä voit jopa valita osakkeen, jonka odotat romahtavan, ihan vain nähdäksesi tulokset – onhan se vain paperirahaa.
Kirjoita jokaisen nimen viereen osakkeen tämänhetkiset hinnat. Et voi sijoittaa tasan 1000 dollaria osakemarkkinoille sen nopeammin kuin voit ostaa ostoskeskuksesta vaatteita tasan 100 dollarilla. Ostat rajallisen määrän osakkeita tiettyyn hintaan, joka perustuu senhetkiseen markkinatilanteeseen.
Jaa sijoittamiesi varojen kokonaismäärä osakkeiden lukumäärällä. Jälleen kerran suosittelen helppokäyttöisyyden vuoksi pyöreitä lukuja. Esimerkiksi viisi osaketta, jos käytät 50 000 dollaria – eli sinulla on 10 000 dollaria per sijoitus.
Vähennä tästä luvusta 20 dollaria. Useimmat välitystilit veloittavat nimellisen maksun per kauppa – sekä osakkeiden ostoista että myynneistä. Jopa 10 dollarin maksu kauppaa kohti (kerran osto ja kerran myynti, yhteensä 20 dollaria) on melko kova summa, mutta sen avulla voit olla realistisempi ”kustannuspohjasi” suhteen, kun lasket mukaan pahimman mahdollisen skenaarion mukaisen maksun siitä, että todella ostat ja myyt valintasi.
Jaa tämä sijoituskohtainen luku todellisella osakkeen hinnalla ja pyöristä alaspäin. Muista: Et voi ostaa puolikasta osaketta, joten 150,32 osaketta ei ole sallittua.
Seuraa nyt vain sijoituksiasi tarkistamalla osakkeen hinta joka päivä sulkemiskellon jälkeen nähdäksesi, miten olet pärjännyt!
Paperikaupankäynnin esimerkki
Tässä sinulle paperisalkun esimerkki siltä varalta, että edellinen kirjoitus on hämmentävä.
Aloitetaan 50 000 dollarilla ja viidellä osakkeella. Sinulla on 10 000 dollaria per sijoitus, ja vähennettynä 20 dollarin osto- ja myyntipalkkiollasi jää 9 980 dollaria per osake. Esimerkkiosakkeet jakautuvat seuraavasti:
- Osake A: Ostin 302 osaketta 33 dollarilla 9 966 dollarilla
- Osake B: Ostin 249 osaketta 40 dollarilla 9 960 dollarilla
- Osake C: Ostin 175 osaketta 57 dollarilla 9 975 dollarilla
- Osake D: Osake E: Ostin 99 osaketta 100 dollarilla 9 900 dollarilla.
Muista: Osakkeen hinta itsessään ei ole niin merkittävä kuin tietyn päivän aikana saavutettu tai menetetty prosenttiosuus. Sanotaan esimerkiksi, että osake B nousee 4 dollaria 44 dollariin osakkeelta. Sinulla on nyt 10 956 dollaria tässä positiossa. Entä jos myös osake D nousee 4 dollaria? No, silloin sinulla olisi 64 dollaria eli 10 624 dollaria tässä positiossa.
Teit itse asiassa pienemmän voiton osakkeella D siitä huolimatta, että kurssiliike oli sama. Tämä johtuu siitä, että omistit vähemmän osakkeita korkeamman osakekohtaisen hinnan perusteella ostohetkellä, ja siitä, että voittoprosentti oli pienempi – 4 dollaria oli 10 % osake B:ssä, mutta vain 6,6 % osake D:ssä.
Tämmöiset havainnot ovat yleisiä ja hyvin opettavaisia sinulle. Mutta sen sijaan, että ottaisit vastuullesi oikeiden osakkeiden kaupankäynnin kustannukset ja riskit, miksi et vain harjoittelisi sijoittamista paperilla? Se ei maksa sinulle penniäkään – mutta kokemus on yhtä arvokas kuin oikeilla osakkeilla käytävä kauppa.
Miinuspuolena on se, että sinulla on oltava kärsivällisyyttä tarkkailla osakkeitasi useiden kuukausien ja ehkä jopa kokonaisen vuoden ajan nähdäksesi, tuottaako tutkimuksesi hyötyä. Mutta pitkällä tähtäimellä sinulle koituu parempi hyöty, jos käyt ensin paperikauppaa. Näin virheet maksavat sinulle vain ylpeytesi – eivät säästöjäsi.
Online-pörssipelit Galor
Etkö halua kärsiä kaiken ylös kirjoittamisen vaivasta? No, onneksi ei ole pulaa online-”pörssipeleistä”, joiden avulla voit toimia kuin kävisit kauppaa oikealla rahalla. Useimmat alennusmeklarit tarjoavat eräänlaista paperikauppaa, kun avaat tilin. Mutta jos et ole vielä valmis sitoutumaan siihen, tässä on kolme sivustoa, joita voit kokeilla:
MarketWatch Virtual Stock Exchange: Käy osoitteessa MarketWatch.com ja napsauta ”Pelit”-linkkiä oikealla ”My Marketwatch”-otsikon alla. Sinun täytyy rekisteröidä sähköpostiosoite, mutta se on 100 % ilmainen. Voit osallistua muiden perustamiin peleihin tai luoda yksityisen pelin vain itsellesi tai muutamalle ystävällesi. Tarjolla on yksinkertaisia pelejä, joissa ei ole hienostuneita sijoitustapoja, tai halutessasi realistisempia kaupankäyntirajapintoja. Yritä vain jättäytyä pois sähköpostilistoilta, jottei sinulle lähetetä liikaa MarketWatchin uutisraportteja.
WallStreetSurvivor.com: He yrittävät myydä sinulle joitakin ”premium-tuotteita”. Mutta kuten MarketWatch, voit suodattaa roskapostin pois ja yksinkertaisesti nauttia alustasta ilman etukäteiskustannuksia. Wall Street Survivorin hyöty on se, että vinkkejä ja koulutusta tarjotaan, kun harjoittelet kaupankäyntiä – mutta haittapuolena on se, että niitä tarjotaan myös runsaiden mainosten kera.
EZtradingclub.com: Vaikka tämä sivusto on ryhmän vähiten käyttäjäystävällinen, sen pelkkä yksinkertaisuus tekee siitä houkuttelevan joillekin. Siellä ei ole kovaäänisiä mainoksia tai hämmentäviä kilpailuja; vain yksinkertainen käyttöliittymä, johon voi kirjoittaa rasteja ja transaktioita. Siellä voi olla vaikea suunnistaa, mutta Internet-taitoisemmalle sijoittajalle tämä on näistä kolmesta alustasta vähiten häiritsevä – vaikka se onkin hieman työläämpi.
Etkö pidä näistä? Googlaa sitten vain ”paperikauppasivustot” tai ”online-osakepeli” löytääksesi muita vaihtoehtoja. Ilmaisista tuotteista ei ole pulaa.
Todellisen kaupankäynnin harjoittelu
Online-pörssipelien etuna on, että voit myös testata todellisia kaupankäyntitekniikoita, kuten ”stop-loss”- tai ”limit order”-käskyjen käyttöä.
”Stop-loss” on tietylle sijoitukselle asettamasi hinta, joka käynnistää automaattisen myynnin. Tämä suojaa sinua romahduksen sattuessa, vaikka et olisikaan tietokoneen ääressä tekemässä kauppaa manuaalisesti.
Jotkut treidaajat jopa tarkistavat jatkuvasti stop lossia asettaen positioille niin sanotun ”trailing stopin” – vaikkapa 15 tai 25 prosenttia alle maksetun hinnan. Tämä tarkoittaa, että he laskevat säännöllisesti, mitä 15 prosentin pudotus on, ja asettavat stop lossin uudelleen. Tämä auttaa suojaamaan voittojasi. Ajattele asiaa näin: jos asetat stop lossin 25 dollariin ja osake nousee 100 dollariin, sinulla on hemmetinmoinen matka taas alaspäin ennen kuin automaattinen myyntisi laukeaa!
Varoitetaan kuitenkin, että stop lossin kääntöpuolena on se, että jotkin osakkeet pomppaavat nopeasti takaisin. Moni sijoittaja on ”pysähtynyt ulos” osakkeesta, joka on romahtanut, mutta on sitten nähnyt sen pomppivan heti seuraavana päivänä takaisin ylöspäin. Tietenkin, jos stop-loss laukeaa 15 %:n laskun jälkeen ja osake jatkaa laskuaan, säästät paljon. Tiedä kuitenkin sekä riskit että palkinnot.
Limiittitoimeksianto on samanlainen kuin stop-loss, mutta sitä käytetään ylöspäin. Sanotaan, että haluat ostaa Applen, mutta odotat, että se taantuu hieman. Voit asettaa rajatoimeksiannon, joka kertoo Wall Streetille, mitä olet valmis maksamaan – oli se sitten 5 senttiä alle nykyhinnan tai 5 dollaria.
Voit käyttää rajatoimeksiantoja myös myynnissä. Sanotaan, että osakkeilla käydään kauppaa 490 dollarilla, mutta 500 dollaria on kannattavuusrajasi. Jotkut kauppiaat asettavat raja-arvotilauksen ja kieltäytyvät myymästä alle tämän hinnan.
En henkilökohtaisesti koskaan käy kauppaa osakkeilla käyttämällä ”markkinatilausta” eli transaktiota, jossa pörssi määrää hinnan puolestasi. Epävakailla markkinoilla saatat päätyä maksamaan törkeästi liikaa osakkeesta, jonka haluat ostaa, tai saamaan epäoikeudenmukaisesti alhaisen hinnan myynnistäsi – varsinkin jos käyt kauppaa pienellä määrällä osakkeita.
Riski on tietysti se, että jos kieltäydyt myymästä 490 dollarin hinnalla, osake saattaa taantua 480 dollariin ennen kuin se saavuttaa 500 dollaria, ja menetät tilaisuutesi. Myös jos kieltäydyt maksamasta yli 5 dollaria hyvästä osakkeesta, mutta se jatkaa nousuaan 6 dollariin ja sitten 7 dollariin ja sitten 8 dollariin, menetit tilaisuutesi ratsastaa nousulla.
Kokeile näitä kaupankäyntitapoja itse online-pörssipelien avulla ja katso, miten ne toimivat. Löydät omat strategiasi ja opit omakohtaisesti, sopivatko ne henkilökohtaiseen sijoitustyyliisi
Lue Jeff Reevesin täydellinen luettelo Sijoittaminen 101 -artikkeleista, jos haluat lisätietoja sijoittamisen oppimisesta ja osakkeiden valinnasta.