Makelaarskantoren, banken, transferagenten en ondernemingen beschikken over procedures om beleggers te helpen verloren of gestolen certificaten te vervangen.
In geval van verlies, vernietiging of diefstal van uw effectenbewijs moet u onmiddellijk contact opnemen met de transferagent en een “stop transfer” aanvragen om te voorkomen dat de eigendom van de effecten van uw naam op die van een ander wordt overgedragen. Uw makelaar kan u hierbij helpen en de makelaar of transferagent zal de certificaten als vermist opgeven bij het programma voor verloren en gestolen effecten van de SEC. Als u later het vermiste certificaat terugvindt, moet u degene die u heeft gebeld om de “stop transfer” te plaatsen, op de hoogte stellen zodat de melding van verloren of gestolen effecten kan worden verwijderd. Anders kunt u problemen ondervinden bij de verkoop van de effecten.
Als u een certificaat via de post verwacht en het niet aankomt, moet u onmiddellijk contact opnemen met de organisatie die de transactie heeft geregeld – meestal uw makelaarskantoor. Hoewel veel bedrijven ervoor kiezen om aangetekende of aangetekende post te gebruiken om effectencertificaten aan particulieren te leveren, geven sommige de voorkeur aan gewone post om niet de aandacht te vestigen op de potentiële waarde van het item.
Vervangen van effectencertificaten
U kunt een nieuw certificaat krijgen om het ontbrekende certificaat te vervangen. Alvorens een nieuw certificaat uit te geven, eisen corporaties echter gewoonlijk het volgende:
- De eigenaar moet alle feiten rond het verlies in een beëdigde verklaring vermelden;
- De eigenaar moet een vrijwaringsgarantie kopen om de corporatie en de transferagent te beschermen tegen de mogelijkheid dat het verloren certificaat later door een onschuldige koper kan worden aangeboden. De obligatie kost gewoonlijk tussen twee en drie procent van de huidige marktwaarde van de vermiste certificaten; en
- De eigenaar moet een nieuw certificaat aanvragen voordat een onschuldige koper het verkrijgt.
Wij raden u aan een kopie van beide zijden van uw certificaten te bewaren, gescheiden van de certificaten zelf. Indien een certificaat verloren of gestolen wordt en vervolgens in de boeken van de transferagent aan een andere eigenaar wordt overgedragen, kan het voor u onmogelijk zijn om aan te tonen dat u de eigenaar ervan was, omdat de transferagent niet langer een registratie van uw naam zal hebben. Maar als u een register van de certificaatnummers hebt, zou de transferagent in staat moeten zijn te reconstrueren wanneer het is overgedragen en aan wie.
Effectencertificaten zijn waardevol en moeten worden veiliggesteld. Om de kosten en lasten van het bewaren van certificaten te vermijden, laten sommige beleggers hun makelaarskantoor hun effecten voor hen bewaren op “straatnaam”. En in toenemende mate zijn certificaten voor veel effecten niet eens beschikbaar, omdat bedrijven directe registratie “girale” effecten kunnen gebruiken waarbij uw eigendom in de boeken van een bedrijf wordt weergegeven. Voor meer informatie over hoe beleggers effecten kunnen aanhouden, zie onze publicatie Holding Your Securities – Get the Facts.
Voor een diepgaandere bespreking en aanvullend materiaal, zie ons Investor Bulletin: Verloren en gestolen effecten.