Prima che qualcuno faccia domanda per un lavoro, di solito fa delle ricerche su quanto può guadagnare lavorando in quella posizione. Alcuni salari sono più facili da capire di altri.
Con qualcosa come il day trading, rispondere alla domanda su quanto si può guadagnare non è troppo semplice. Infatti, le fonti a cui si guarda possono finire per essere contraddittorie. Perché? Beh, ci sono diverse informazioni su quanti soldi si possono fare come day trader sul web. Inoltre, ci sono pochissimi video e post su trader che generano enormi quantità di denaro in brevi periodi di tempo.
In parole povere, una buona parte delle risposte che si ottengono non sono esattamente concrete.
Il reddito da trading ha una serie di variabili, questo lo sappiamo. Tuttavia, utilizzando alcuni metodi di ricerca di base, è possibile avere un’idea approssimativa di ciò che un day trader può guadagnare. E lo si può fare attingendo dalla loro zona, dal capitale di partenza e dallo stato occupazionale.
Che cos’è?
Iniziamo dall’inizio con ciò che è il ‘day trading’. In generale, è l’acquisto e la vendita di un titolo nell’arco di una sola giornata di trading. Può avere luogo praticamente in qualsiasi mercato. Detto questo, è un evento comune in due mercati particolari. Uno è il foreign exchange (forex) e l’altro è il mercato azionario.
Per la maggior parte, i day trader hanno l’istruzione e i fondi adeguati per svolgere le loro attività. Utilizzano quantità eccessive di leva finanziaria e strategie di trading a breve termine. Con questo, sono in grado di capitalizzare anche il più piccolo dei movimenti di prezzo in azioni o valute altamente liquide.
I trader giornalieri sono abituati agli eventi che innescano movimenti a breve termine nel mercato. Probabilmente la tecnica più popolare è quella che è essenzialmente il trading delle notizie. Gli annunci su un programma – come le statistiche economiche, gli utili aziendali o i tassi di interesse – funzionano sulle aspettative del mercato. Inoltre, sono soggetti alla psicologia del mercato. Quando c’è un fallimento nel soddisfare queste aspettative o superarle, i mercati reagiranno. Spesso, questo avverrà con movimenti improvvisi e significativi che potrebbero potenzialmente beneficiare i trader diurni.
Cosa serve per essere un trader diurno
Realisticamente, non ci sono qualifiche speciali che siano un requisito per diventare un trader diurno. Invece, la classificazione dei trader diurni si basa principalmente sulla frequenza complessiva delle loro attività di trading.
FINRA e NYSE classificano i trader diurni vedendo se effettuano quattro o più scambi nell’arco di cinque giorni. Vale a dire, se il numero di scambi giornalieri supera il 6% dell’attività di trading totale del cliente durante quel periodo. In alternativa, se la società di intermediazione o di investimento dove hanno aperto un conto li considera un trader diurno. I trader giornalieri sono tipicamente soggetti a requisiti riguardanti il mantenimento del capitale e del margine.
Un trader giornaliero di solito chiude tutte le operazioni prima della fine della giornata di trading. In questo modo si evita di tenere posizioni aperte durante la notte. Ci può essere un limite all’efficacia di un day trader grazie a vari fattori. Questi includono lo spread bid-ask, il software di analisi, le commissioni di trading e le spese per i feed di notizie in tempo reale.
Per avere successo nel day trading, questa pratica richiede una vasta conoscenza ed esperienza. I trader di giorno usano una vasta gamma di metodi per prendere le giuste decisioni di trading. Ci sono alcuni trader che impiegano modelli di trading computerizzati che utilizzano l’analisi tecnica per calcolare le probabilità di guadagno. Altri trader invece fanno trading usando solo il loro istinto.
La preoccupazione principale di un trader diurno sta nelle caratteristiche di azione del prezzo di uno specifico titolo. Questo è in contrasto con gli investitori che usano i dati fondamentali per analizzare il potenziale di crescita a lungo termine di una società. Con questo, possono decidere se comprare le azioni, venderle o tenerle.
Diverse strategie
Di seguito ci sono alcune strategie di day trading che i trader usano comunemente:
- Oltre alla conoscenza delle procedure di trading di base, è imperativo che i trader giornalieri si tengano aggiornati sulle ultime notizie del mercato azionario. Allo stesso modo, devono essere aggiornati sugli eventi che influenzano le azioni, come i piani dei tassi di interesse della Fed e le prospettive economiche. Fate i vostri compiti a casa e fate una lista dei titoli che vorreste negoziare.
- Valutate la quantità di capitale che siete disposti a rischiare su ogni operazione. Molti trader di successo rischiano meno dell’1% o del 2% del loro conto per ogni operazione.
- I principianti dovrebbero concentrarsi su un massimo di uno o due titoli durante una singola sessione. Seguire e trovare opportunità è molto più facile con solo una manciata di azioni. Sta diventando sempre più comune scambiare azioni frazionate. Pertanto, è possibile specificare importi in dollari particolarmente piccoli che si desidera investire.
- Il day trading richiede molto del vostro tempo, da cui il nome “day trading”. In effetti, dovrete rinunciare a una grande porzione della vostra giornata. Non dovresti considerarlo come una carriera se hai un tempo libero limitato. Il processo richiede che un trader segua i mercati e identifichi le opportunità, che possono emergere in qualsiasi momento. In questa pratica, muoversi rapidamente è la chiave.
- Ci saranno momenti in cui i mercati azionari metteranno alla prova i tuoi nervi. Le tue decisioni come day trader devono operare con la logica e non con l’emozione.
- I trader di successo devono muoversi velocemente, ma non devono necessariamente pensare velocemente. Sviluppano una strategia di trading in anticipo, così come la disciplina di attenersi al piano. È fondamentale che tu segua la tua formula da vicino piuttosto che tentare di inseguire i profitti.
Successo e fallimento
Il successo e il fallimento del trading sono l’amalgama di ciò che diventa di diverse operazioni. Supponiamo che i vostri profitti di trading superino le vostre perdite di trading. In questo caso, siete ufficialmente un trader redditizio; in pratica, avete successo. Ora supponiamo che accada l’esatto contrario. Le tue perdite di trading superano i tuoi profitti di trading, allora sei un trader non redditizio. In parole povere, non hai successo.
Per questa sezione, daremo un’occhiata alle probabilità di un trade. Ogni trade ha due possibili risultati: o un profitto o una perdita. La realizzazione di un profitto si verifica quando il commercio si muove a tuo favore. D’altra parte, la realizzazione di una perdita si verifica quando il commercio si muove contro di voi. Qualunque sia il risultato può dipendere pesantemente dall’accuratezza della tua capacità di prevedere il movimento dei prezzi di un’azione. Ricorda che puoi prevedere l’azione dei prezzi in entrambe le direzioni; in particolare verso l’alto o verso il basso.
Per questo esempio, useremo trade lunghi. Ogni volta che si piazza un trade lungo, si sta fondamentalmente scommettendo che il prezzo di un’azione aumenterà. Con questo in mente, quali sono esattamente le probabilità che questo accada?
La verità della questione è che le probabilità variano. Tuttavia, per il bene di questo esempio, diciamo che le probabilità sono 50/50. Supponiamo che le probabilità che il prezzo salga siano inferiori al 50/50. In questo caso particolare, sarebbero a favore della diminuzione del prezzo delle azioni. Inoltre, avreste una posizione corta vantaggiosa. Quindi, l’ipotesi 50/50 è adatta al nostro esempio, teoricamente parlando.
Una decisione importante
È importante ricordare che se si decide di diventare un day trader a tempo pieno, non bisogna prenderla alla leggera. Naturalmente dovrai prendere in considerazione i pro e i contro di questa scelta. Innanzitutto, fare trading per qualcun altro ti darà l’opportunità di utilizzare una serie di strumenti e strategie. Speriamo che l’utilizzo di queste risorse si riveli una decisione redditizia.
Uno dei vantaggi che derivano dal fare trading per qualcun altro è la rimozione di varie pressioni. Una delle quali include il dover identificare sia un sistema vincente. Un ulteriore positivo è che avrete un mentore che può assistervi lungo la strada.
Tuttavia, se non siete al giusto grado di redditività, allora è una storia diversa. Dovreste essere pronti a seguire una vasta quantità di regole. Questo livello di governance riguardante la vostra attività di trading deriva dal fatto che state usando il denaro di qualcun altro. Pertanto, è necessario fare soldi o prepararsi per qualcuno che ti dice sempre cosa fare.
Un enorme vantaggio del day trading per qualcun altro è che riceverai uno stipendio. Questo stipendio probabilmente non sarà sufficiente per vivere, ma avrai comunque un assegno. Quando ti metti in proprio, non c’è il lusso di avere uno stipendio. Sei un investitore che si basa sulla generazione di reddito. Questo è qualcosa che è importante da ricordare e deve essere dichiarato in anticipo.
Licenze
Immaginiamo che tu scelga di lavorare per l’azienda e di negoziare il denaro dei clienti o di interfacciarti con i clienti. In questo caso, avrete bisogno della vostra licenza Serie 7, ed eventualmente della licenza Serie 63.
- Serie 7: Questo vi darà la licenza necessaria per fare trading. Il costo dell’esame è di circa $305 e, a seconda del vestito, una ditta lo coprirà.
- Serie 63: Questo è il prossimo esame che dovrai sostenere dopo la Serie 7. Questo esame è quello che ti permette di sollecitare gli ordini per uno stock all’interno di uno stato di prospettiva.
Un modo semplice di guardare questo è che il 7 ti concede il diritto di commercio a livello federale. Il 63 ti permette di lavorare all’interno dei confini della legge statale.
Trading with a company
Per questa sezione, useremo un’infografica di TradingSim:
C’è un ovvio beneficio che deriva dal trading con una società. Con il passare del tempo, il vostro potere d’acquisto continuerà gradualmente ad aumentare. Inoltre, non avete alcun rischio di ribasso, visto che si tratta di denaro della società. La chiave è assicurarsi di avere una quantità sostanziale di denaro in gestione.
La componente fondamentale per generare denaro serio è iniziare a gestire più fondi contemporaneamente. Se sei in grado di farlo, genererai a tua volta uno stipendio medio di 576k all’anno. Questo numero sembra certamente attraente, non è vero? Tuttavia, dovete ricordare che ci vuole uno sforzo per arrivare in cima alla montagna. Sangue, sudore e persino lacrime.
Seguendo l’infografica, si può vedere che il bonus medio tende relativamente più in alto. Inoltre, supponendo che le cose vadano secondo le previsioni, supererà inevitabilmente il picco della recessione. E questo avverrà probabilmente nel prossimo futuro. Per questo motivo, se uno dei vostri obiettivi è quello di ottenere un profitto, allora siete nel settore giusto.
Un tipo di persona più nella media può aspettarsi di fare ovunque tra 100k e 175k all’anno. Un trader al di sotto della media dovrebbe aspettarsi un licenziamento, per così dire.
Trading for a prop firm
Il modo migliore per descrivere il day trading per le prop firms è che è simile a vivere al limite. Non diversamente dal trading per una società, riceverai una certa formazione. Solo quando avrai completato questa formazione, l’azienda ti permetterà di fare trading con i loro soldi. Inoltre, avrai accesso ai loro sistemi. Questo, tuttavia, è il punto in cui le somiglianze tra il trading per una società e una prop firm iniziano a divergere.
Probabilmente non ci sarà alcuna assistenza sanitaria per il tempo libero pagato e non avrai uno stipendio base. Ci sarà anche una mancanza di revisioni annuali. È un requisito delle società di prop che tu depositi denaro per poter utilizzare la loro piattaforma.
I vantaggi includono la società di prop che divide i profitti con te ovunque da un terzo a circa il 50%. Gli svantaggi sono la mancanza di uno stipendio e il sopportare una buona parte del dolore per quanto riguarda le perdite.
Tuttavia, la ragione principale per cui i trader delle prop firm generano meno di quelli delle case di investimento si riduce a una cosa. L’accesso al capitale. In generale, si sta potenzialmente negoziando il denaro del proprietario dell’azienda. A causa di questo, c’è un limite al pool di fondi a cui si ha accesso.
Un trader di una società prop che è “sopra la media” ha la capacità di fare circa 150k a 250k all’anno. Il trader medio otterrà un profitto compreso tra 60k e 100k. I trader sotto la media avranno un numero eccessivo di posizioni limitate sul loro conto. Così tanto che si stanno essenzialmente esercitando e non stanno esattamente facendo dei soldi seri, se ce ne sono. C’è una buona possibilità che questi underperformer si ritirino dal gioco. Non sorprende che la pratica non pagherà le bollette.
Longevità della carriera
In definitiva, c’è un fattore cruciale che può avere un impatto sul potenziale di guadagno e sulla longevità della carriera. Questo è se sei un day trader indipendente o se fai trading per un’istituzione. Tali istituzioni possono includere una banca o un hedge fund.
I trader che lavorano presso un’istituzione hanno il vantaggio di non mettere in gioco il proprio denaro. Inoltre, di solito sono molto meglio in termini di capitalizzazione. Hanno facile accesso a informazioni preziose e strumenti vantaggiosi. Alcune società di trading indipendenti, d’altra parte, permettono ai day trader di accedere alle loro piattaforme e software. La differenza, però, è che i trader devono rischiare il proprio capitale.
Tutto sommato, i fattori più rilevanti che contribuiscono al potenziale di guadagno di un day trader sono i seguenti:
- I mercati che tratti: Mercati diversi avranno ovviamente diversi vantaggi. Le azioni sono spesso la classe di attività che richiede più capitale. Gli individui sono in grado di iniziare il trading con meno capitale con altre classi di attività, come forex o futures.
- Quanto capitale possiedi: Se hai 3.000 dollari all’inizio, allora il tuo potenziale di guadagno è notevolmente inferiore a quello di qualcuno che inizia con 30.000 dollari.
- Tempo: Pochissimi trader giornalieri raggiungeranno il successo nel giro di pochi giorni o settimane. In generale, strategie di trading lucrative, sistemi e approcci richiedono anni per raggiungere il pieno sviluppo.
