Care sunt cele mai bune investiții atunci când ratele dobânzilor sunt în creștere? Sincronizarea pieței este o provocare în orice moment, dar există câteva mișcări logice pe care comercianții și investitorii le pot face pentru a investi în cele mai bune fonduri de acțiuni și sectoare într-un mediu de creștere a ratelor dobânzilor.
Când ratele dobânzilor sunt la sau aproape de minimele istorice, o mișcare de investiții înțeleaptă este să te pregătești pentru creșterea ratelor dobânzilor, urmată de o ultimă mișcare ascendentă pentru acțiuni înainte de a se produce un declin (piață bear). Deși economia poate fi moderat de sănătoasă atunci când ratele încep să crească, creșterea ratelor semnalează începutul sfârșitului unui ciclu economic.
O abordare tactică și echilibrată a investițiilor atunci când ratele dobânzilor sunt în creștere este de a rămâne investiți pentru a profita de impulsul pozitiv din ultima etapă, dar și de a vă pregăti pentru vremuri mai grele care vă pândesc după colț. Aruncați o privire asupra celor mai bune fonduri de acțiuni și sectoare de acțiuni pentru rate ale dobânzii în creștere.
Cele mai bune fonduri de acțiuni pentru rate ale dobânzii în creștere
Dacă alegeți să investiți în fonduri mutuale în perioadele de creștere a ratelor, trebuie să știți ce categorii de fonduri mutuale pot funcționa pentru dumneavoastră.
O astfel de categorie sunt fondurile de acțiuni de creștere. Aceste fonduri mutuale se concentrează pe acțiunile de creștere, care sunt acțiuni cu o creștere proiectată puternică și un randament atractiv al capitalului investitorului. Cel mai bun moment pentru a investi în acțiuni de creștere este, de obicei, atunci când vremurile sunt bune, în timpul ultimelor etape (de maturitate) ale unui ciclu economic.
Timpurile de creștere rapidă coincid adesea cu creșterea ratelor dobânzilor, iar o strategie de investiții de momentum profită de acest lucru. De exemplu, în 2007, economia era în creștere rapidă și majoritatea indicilor de piață atinseseră maxime istorice. În acest moment, acțiunile de creștere au dominat în toate capitalizările – acțiuni cu capitalizare mare, acțiuni cu capitalizare medie și acțiuni cu capitalizare mică. Rețineți că 2007 a fost anul de dinaintea Marii Recesiuni din 2008, care a încheiat ciclul.
Rețineți că acțiunile de creștere și fondurile mutuale de acțiuni de creștere înregistrează adesea scăderi mai mari decât piața în general odată ce începe o corecție a pieței bear.
Cele mai bune sectoare de acțiuni pentru rate ale dobânzii în creștere
Când ratele dobânzii sunt în creștere, economia se apropie de obicei de un vârf. Acest lucru se datorează faptului că Rezerva Federală majorează ratele atunci când economia pare să crească prea repede și, prin urmare, inflația este un motiv de îngrijorare.
Cei care urmăresc să cronometreze piața cu ajutorul sectoarelor vor avea obiectivul de a capta randamente pozitive în creștere, pregătindu-se în același timp să se protejeze împotriva unor scăderi mai dure atunci când piața se întoarce în jos.
De aceea, comercianții și investitorii pot lua în considerare sectoarele care tind să aibă cele mai bune performanțe (sau să scadă cel mai puțin în preț) atunci când piața și economia se îndreaptă în jos. Acestea pot fi considerate tipuri de investiții defensive:
- Consumatori de bază (neciclice): Deși acțiunile de consum discreționar (ciclice) vor avea, de obicei, cele mai bune performanțe în primele etape ale creșterii ratelor dobânzilor, acțiunile neciclice pot fi o idee bună înainte de recesiune, care este dificil de prevăzut. Oamenii au încă nevoie să își cumpere alimente și să cumpere produse pentru viața de zi cu zi atunci când vine o recesiune.
- Sănătate: Similar cu alimentele de bază, consumatorii trebuie în continuare să își cumpere medicamente și să meargă la medic atât în perioadele bune, cât și în cele rele. Fondurile mutuale și ETF-urile din sectorul sănătății pot fi deținerile inteligente în timpul unui mediu cu rate în creștere.
- Aur: Atunci când comercianții și investitorii anticipează o încetinire economică, aceștia tind să se orienteze către fonduri, cum ar fi fondurile și ETF-urile de aur, care investesc în tipuri de active reale, fizice. Aurul nu este un sector, dar este un activ care se poate descurca bine în vremuri nesigure și piețe în scădere.
Graficul de mai jos arată prețul de fixare a aurului pe uncie troy din 2000 până în prezent.
Concluzia
Chiar dacă vă străduiți să faceți achiziții inteligente, trebuie să fiți precauți. Fiți conștienți de faptul că sincronizarea pieței nu este o idee bună pentru marea majoritate a investitorilor. Cu toate acestea, puteți totuși încorpora unele dintre aceste idei în construcția portofoliului dvs. în scopul diversificării.
The Balance nu oferă servicii și sfaturi fiscale, de investiții sau financiare. Informațiile sunt prezentate fără a lua în considerare obiectivele de investiții, toleranța la risc sau circumstanțele financiare ale oricărui investitor specific și este posibil să nu fie potrivite pentru toți investitorii. Performanțele anterioare nu sunt un indicator al rezultatelor viitoare. Investițiile implică riscuri, inclusiv posibila pierdere a principalului.
.