Societățile de brokeraj, băncile, agenții de transfer și corporațiile dispun de proceduri pentru a ajuta investitorii să înlocuiască certificatele pierdute sau furate.
În cazul în care certificatul dvs. de valori mobiliare este pierdut, distrus accidental sau furat, trebuie să contactați imediat agentul de transfer și să solicitați o „oprire a transferului” pentru a împiedica transferul dreptului de proprietate asupra valorilor mobiliare din numele dvs. în cel al altcuiva. Este posibil ca brokerul dumneavoastră să vă poată ajuta în acest proces, iar brokerul sau agentul de transfer va raporta certificatele ca fiind dispărute în cadrul programului de valori mobiliare pierdute și furate al SEC. Dacă ulterior găsiți certificatul dispărut, trebuie să anunțați persoana la care ați apelat pentru a opri transferul, astfel încât raportul de valori mobiliare pierdute sau furate să poată fi eliminat. În caz contrar, este posibil să întâmpinați dificultăți în vânzarea titlurilor de valoare.
Dacă așteptați un certificat prin poștă și acesta nu ajunge, trebuie să contactați imediat organizația care a aranjat tranzacția – de obicei firma dumneavoastră de brokeraj. În timp ce multe companii aleg să folosească poșta recomandată sau certificată pentru a livra certificatele de valori mobiliare către persoane fizice, unele preferă să folosească poșta obișnuită pentru a nu atrage atenția asupra valorii potențiale a obiectului.
Înlocuirea certificatelor de valori mobiliare
Puteți obține un nou certificat pentru a-l înlocui pe cel lipsă. Cu toate acestea, înainte de a elibera un nou certificat, corporațiile cer de obicei următoarele:
- Proprietarul trebuie să declare toate faptele legate de pierdere într-o declarație sub jurământ;
- Proprietarul trebuie să cumpere o garanție de despăgubire pentru a proteja corporația și agentul de transfer împotriva posibilității ca certificatul pierdut să fie prezentat ulterior de un cumpărător nevinovat. Garanția costă, de obicei, între două și trei procente din valoarea de piață curentă a certificatelor pierdute; și
- Proprietarul trebuie să solicite un nou certificat înainte ca un cumpărător nevinovat să îl dobândească.
Vă recomandăm să păstrați o copie a ambelor fețe ale certificatelor dvs. separat de certificatele în sine. În cazul în care un certificat este pierdut sau furat și apoi transferat în registrele agentului de transfer către un alt proprietar, s-ar putea să vă fie imposibil să stabiliți că l-ați deținut, deoarece agentul de transfer nu va mai avea o înregistrare a numelui dvs. Dar dacă aveți o evidență a numerelor certificatelor, agentul de transfer ar trebui să poată reconstitui când a fost transferat și cui.
Certificatele de valori mobiliare sunt valoroase și ar trebui să fie protejate. Pentru a evita costurile și povara salvgardării certificatelor, unii investitori lasă firma de brokeraj să le păstreze titlurile de valoare pentru ei în „street name”. Și, din ce în ce mai mult, certificatele pentru multe titluri de valoare nici măcar nu sunt disponibile, deoarece societățile pot utiliza titluri de valoare cu înregistrare directă „în cont”, în care proprietatea dumneavoastră este reflectată în registrele unei societăți. Pentru mai multe informații despre modul în care investitorii pot deține titluri de valoare, vă rugăm să consultați publicația noastră Holding Your Securities – Get the Facts.
Pentru o discuție mai aprofundată și materiale suplimentare, vizitați Buletinul nostru pentru investitori: Valori mobiliare pierdute și furate.
.