Mäklarfirmor, banker, överföringsagenter och företag har rutiner för att hjälpa investerare att ersätta förlorade eller stulna värdepapperscertifikat.
Om ditt värdepapperscertifikat förloras, förstörs oavsiktligt eller stjäls bör du omedelbart kontakta överföringsagenten och begära att få en ”stoppad överföring” för att förhindra att äganderätten till värdepapperen överförs från ditt namn till en annan. Din mäklare kan hjälpa dig med denna process och mäklaren eller överföringsagenten kommer att rapportera certifikaten som saknade till SEC:s program för förlorade och stulna värdepapper. Om du senare hittar det saknade certifikatet bör du meddela den som du ringde för att stoppa överföringen så att anmälan om förlorade eller stulna värdepapper kan tas bort. Annars kan du få svårt att sälja värdepapperen.
Om du förväntar dig ett certifikat med posten och det inte kommer, bör du omedelbart kontakta den organisation som ordnade transaktionen – vanligtvis ditt mäklarföretag. Medan många företag väljer att använda rekommenderat eller certifierat brev för att leverera värdepapperscertifikat till privatpersoner, föredrar vissa att använda vanlig post för att inte uppmärksamma föremålets potentiella värde.
Ersättande av värdepapperscertifikat
Du kan få ett nytt certifikat för att ersätta det saknade certifikatet. Innan ett nytt certifikat utfärdas kräver dock företagen vanligtvis följande:
- Ägaren måste ange alla fakta kring förlusten i en affidavit;
- Ägaren måste köpa en skadeståndsgaranti för att skydda företaget och överföringsombudet mot möjligheten att det förlorade certifikatet senare kan presenteras av en oskyldig köpare. Obligationen kostar vanligtvis mellan två och tre procent av det aktuella marknadsvärdet på de saknade certifikaten; och
- Ägaren måste begära ett nytt certifikat innan en oskyldig köpare förvärvar det.
Vi rekommenderar att du förvarar en kopia av båda sidorna av dina certifikat separat från själva certifikaten. Om ett certifikat förloras eller stjäls och sedan överförs i överföringsagentens böcker till en annan ägare kan det vara omöjligt för dig att bevisa att du ägde det eftersom överföringsagenten inte längre kommer att ha ett register över ditt namn. Men om du har ett register över certifikatets nummer bör överföringsagenten kunna rekonstruera när det överfördes och till vem.
Värdepapperscertifikat är värdefulla och bör skyddas. För att undvika kostnaden och bördan för att skydda certifikaten låter vissa investerare sitt mäklarföretag förvara sina värdepapper åt dem i ”gatunamn”. Och i allt större utsträckning finns det inte ens certifikat för många värdepapper, eftersom företagen kan använda direktregistrering ”bokförda” värdepapper där din äganderätt återspeglas i ett företags bokföring. För mer information om hur investerare kan inneha värdepapper, se vår publikation Holding Your Securities – Get the Facts.
För en mer ingående diskussion och ytterligare material, besök vår Investor Bulletin: Förlorade och stulna värdepapper.