Hvor nogen ansøger om et job, undersøger de typisk, hvad de kan tjene på at arbejde i den pågældende stilling. Nogle lønninger er lettere at regne ud end andre.
Med noget som daytrading er det ikke alt for ligetil at svare på spørgsmålet om, hvor meget du kan tjene. Faktisk kan de kilder, man kigger på, ende med at være modstridende. Hvorfor? Jo, der er varierende oplysninger om, hvor mange penge du kan tjene som day trader på nettet. Plus, der er meget få videoer og indlæg om erhvervsdrivende, der genererer enorme mængder penge på kort tid.
Simpelt sagt er en god del af de svar, du får, ikke ligefrem konkrete.
Handelsindkomst har en række variabler, så meget ved vi. Men ved at bruge nogle grundlæggende forskningsmetoder er det muligt for dig at få en grov idé om, hvad en day trader kan tjene. Og det kan du gøre ved at tage udgangspunkt i deres lokalitet, startkapital og beskæftigelsesstatus.
Hvad er det?
Lad os starte i begyndelsen med, hvad ‘daytrading’ er. Generelt set er det køb og salg af et værdipapir i løbet af en enkelt handelsdag. Det kan finde sted på stort set alle markedspladser. Når det er sagt, er det en almindelig forekomst på to bestemte markeder. Det ene er valutamarkedet (forex) og det andet er aktiemarkederne.
For det meste har day tradere den rette uddannelse og de rette midler til at udføre deres aktiviteter. De benytter sig af overdrevne mængder af gearing og kortsigtede handelsstrategier. Dermed er de i stand til at udnytte selv de mindste kursbevægelser i meget likvide aktier eller valutaer.
Day tradere er vant til begivenheder, der udløser kortsigtede bevægelser på markedet. Sandsynligvis den mest populære teknik er det, der i det væsentlige handler med nyhederne. Meddelelser på en tidsplan – som økonomiske statistikker, virksomheders indtjening eller renter – fungerer på markedets forventninger. Desuden er de underlagt markedspsykologi. Når disse forventninger ikke opfyldes eller overskrides, vil markederne reagere. Ofte vil det være med pludselige, betydelige bevægelser, som potentielt kan være til gavn for day tradere.
Hvad det kræver at være day trader
Realistisk set er der ingen særlige kvalifikationer, der er et krav for at blive day trader. I stedet trækker klassificeringen af day tradere primært på den overordnede hyppighed af deres handelsaktiviteter.
FINRA og NYSE kategoriserer day tradere ved at se, om de handler fire eller flere gange i løbet af en femdages periode. Det vil sige, hvis antallet af daghandler overskrider 6 % af kundens samlede handelsaktivitet i den pågældende periode. Alternativt, hvis det mæglerfirma eller investeringsselskab, hvor de har åbnet en konto, anser dem for at være day trader. Day tradere er typisk underlagt krav vedrørende kapital og opretholdelse af margin.
En day trader vil normalt lukke alle handler inden handelsdagens afslutning. Derved undgås det, at der holdes åbne positioner natten over. Der kan være en grænse for effektiviteten af en day trader takket være forskellige faktorer. Disse omfatter bid-ask spread, analysesoftware, handelskommissioner og udgifter til realtidsnyhedsfeeds.
For at få succes med day trading kræver praksis omfattende viden og erfaring. Daytradere anvender en bred vifte af metoder for at træffe de rigtige handelsbeslutninger. Der er nogle handlende, der vil anvende computerhandelsmodeller, der anvender teknisk analyse til at beregne fordelagtige sandsynligheder. Andre handlende vil i stedet handle ved ikke at bruge andet end deres instinkt.
Den vigtigste bekymring for en day trader ligger i prisaktionsegenskaberne for en specifik aktie. Dette står i modsætning til investorer, der bruger fundamentale data til at analysere et selskabs langsigtede vækstpotentiale. Med det kan de beslutte, om de skal købe dens aktie, sælge den eller beholde den.
Differentierede strategier
Nedenfor er nogle daytradingstrategier, som handlende almindeligvis bruger:
- Overst på viden om grundlæggende handelsprocedurer er det bydende nødvendigt, at daytradere holder sig ajour med de seneste nyheder på aktiemarkedet. Ligeledes skal de være opdateret om begivenheder, der påvirker aktier, som f.eks. FED’s rentesats planer og de økonomiske udsigter. Gør dit hjemmearbejde og lav en ønskeliste over aktier, som du gerne vil handle.
- Vurder, hvor meget kapital du er villig til at risikere på hver handel. Masser af succesfulde daytradere risikerer mindre end 1 % til 2 % af deres konto ved hver handel.
- Begyndere bør fokusere på højst en til to aktier i løbet af en enkelt session. Det er meget nemmere at spore og finde muligheder med kun en håndfuld aktier. Det bliver efterhånden mere og mere almindeligt at handle med fraktionerede aktier. Derfor kan du angive særligt mindre dollarbeløb, som du ønsker at investere.
- Day trading kræver en masse af din tid, deraf navnet “day trading”. Faktisk er du nødt til at opgive en stor del af din dag. Du bør ikke overveje dette som en karriere, hvis du har begrænset fritid. Processen kræver, at en erhvervsdrivende følger markederne og identificerer muligheder, som kan opstå når som helst. I denne praksis er det vigtigt at bevæge sig hurtigt.
- Der vil være tidspunkter, hvor aktiemarkederne vil sætte dine nerver på prøve. Dine beslutninger som day trader skal fungere ud fra logik og ikke ud fra følelser.
- Succesfulde tradere skal bevæge sig hurtigt, men de behøver ikke nødvendigvis at tænke hurtigt. De udvikler en handelsstrategi på forhånd, samt disciplinen til at holde sig til planen. Det er afgørende, at du følger din formel nøje i stedet for at gøre et forsøg på at jagte overskud.
Succes og fiasko
Både handelssucces og fiasko er sammensmeltninger af, hvad der bliver af flere handler. Lad os antage, at dine handelsoverskud fortsætter med at overstige dine handelstab. I dette tilfælde er du officielt en profitabel erhvervsdrivende; dybest set har du succes. Lad os nu antage, at det stik modsatte sker. Dine handelstab overstiger dine handelsoverskud, så er du en urentabel erhvervsdrivende. Kort sagt, du er mislykket.
I dette afsnit vil vi se på oddsene for en handel. Hver eneste handel kommer med to mulige udfald: enten vil der ske et overskud eller et tab. Realiseringen af et overskud sker, når handlen bevæger sig i din favør. På den anden side sker realiseringen af et tab, når handlen bevæger sig imod dig. Uanset hvad resultatet bliver, kan det i høj grad afhænge af nøjagtigheden af din evne til at forudsige en akties prisbevægelse. Husk, at du kan forudsige kursbevægelser i begge retninger; specifikt opad eller nedad.
I dette eksempel vil vi bruge lange handler. Når du placerer en lang handel, satser du grundlæggende på, at prisen på en aktie vil stige. Med det in mente, hvad er så helt præcist oddsene for, at det rent faktisk sker?
Sandheden er, at oddsene varierer. Men lad os for dette eksempels skyld sige, at oddsene er 50/50. Lad os antage, at oddsene for, at prisen stiger, skulle være noget mindre end 50/50. I dette særlige tilfælde ville de være til fordel for, at aktiekursen falder. Desuden ville du have en fordelagtig kort position. Således er 50/50-antagelsen velegnet til vores eksempel, teoretisk set.
En vigtig beslutning
Det er vigtigt at huske, at hvis du beslutter dig for at blive day trader på fuld tid, bør du ikke tage det let. Du bliver naturligvis nødt til at tage hensyn til fordele og ulemper ved dette valg. Først og fremmest vil handel for en anden give dig mulighed for at udnytte en række værktøjer og strategier. Forhåbentlig vil det at bruge disse aktiver vise sig at være en lukrativ beslutning.
En af de fordele, der følger med at handle for en anden, er at fjerne forskellige former for pres. En af disse omfatter at skulle identificere både et vindende system. En yderligere positiv er, at du vil have en mentor, der kan hjælpe dig undervejs.
Hvorimod, hvis du ikke er den rigtige grad af rentabilitet, så er det en anden historie. Du skal være klar til at følge en omfattende mængde regler. Dette niveau af styring vedrørende din handelsaktivitet stammer fra det faktum, at du bruger en andens penge. Derfor skal du tjene penge eller forberede dig på, at nogen altid fortæller dig, hvad du skal gøre.
En kolossal fordel ved at daytrade for andre er, at du modtager en løn. Denne løn vil sandsynligvis ikke være nok til at leve af, men du får stadig en check. Når du forgrener dig på egen hånd, er der ikke den luksus, at der er en løn. Du er en investor, der satser på at generere indkomst. Dette er noget, der er vigtigt at huske og skal nævnes på forhånd.
Licenser
Lad os antage, at du vælger at arbejde for firmaet og handler med kunders penge eller tænkes at have kontakt med kunder. I dette tilfælde skal du bruge din Series 7-licens og muligvis din Series 63-licens.
- Series 7: Dette vil give dig den licens, du har brug for til at handle. Prøven koster omkring 305 dollars, og afhængig af tøj, vil et firma dække den.
- Series 63: Dette er den næste eksamen, som du skal tage efter Series 7. Denne eksamen er det, der giver dig mulighed for at indhente ordrer på en aktie inden for en perspektivstat.
En nem måde at se på dette på er, at 7 giver dig ret til at handle på føderalt niveau. Den 63 tillader dig at arbejde inden for delstatslovens grænser.
Handel med et selskab
I dette afsnit vil vi bruge en infografik fra TradingSim:
Der er en indlysende fordel, der følger af at handle med et selskab
Der er en indlysende fordel, der følger af at handle med et selskab. Som tiden går, vil din købekraft gradvist fortsætte med at stige. Desuden har du ingen af de nedadrettede risici, da det jo er virksomhedens penge. Nøglen er at sikre, at du har en betydelig mængde penge under forvaltning.
Den centrale komponent for at generere seriøse kontanter er at begynde at forvalte flere fonde på én gang. Hvis du er i stand til at trække det ud, vil du til gengæld generere en gennemsnitlig løn på 576k om året. Det tal ser bestemt tiltalende ud, ikke sandt? Du skal dog huske, at det kræver en indsats at få dig op på toppen af bjerget. Blod, sved og tårer endda.
Gennem infografikken kan du se, at den gennemsnitlige bonus har en tendens til at stige forholdsvis meget. Hvis vi antager, at tingene går som forventet, vil den desuden uundgåeligt overgå recessionstoppen. Og det vil sandsynligvis ske i den nærmeste fremtid. Hvis et af dine mål er at skabe overskud, er du derfor i den rigtige branche.
En mere middelmådig type person kan forvente at tjene et sted mellem 100k og 175k om året. En erhvervsdrivende under gennemsnittet bør forvente en pink slip, så at sige.
Handel for et prop firma
Den bedste måde at beskrive daghandel for prop firmaer på er, at det er beslægtet med at leve på kanten. Ikke i modsætning til handel for et firma, vil du modtage en vis uddannelse. Først når du har gennemført denne uddannelse, vil prop firmaet tillade dig at handle med deres penge. Desuden vil du få adgang til deres systemer. Det er imidlertid her, lighederne mellem handel for et firma og et prop firm begynder at afvige.
Der vil sandsynligvis ikke være nogen sundhedspleje af betalt fritid, og du vil ikke have en grundløn. Der vil også være en mangel på årlige anmeldelser. Det er et krav fra rekvisitfirmaerne, at du indbetaler penge, for at du kan bruge deres platform.
Fordelene omfatter, at rekvisitfirmaet deler overskuddet med dig overalt fra en tredjedel til ca. 50 %. Ulemperne er en manglende løn og at bære en god del af smerten i forbindelse med tab.
Hovedårsagen til, at prop firm-forhandlere genererer mindre end dem for investeringshusene, koger dog ned til én ting. Det er adgang til kapital. Generelt set handler du potentielt med proprietære firmaejers penge. På grund af dette er der en grænse for den pulje af midler, som du har adgang til.
En trader for et prop firm, der er “over gennemsnittet”, har kapacitet til at tjene ca. 150k til 250k om året. Den gennemsnitlige erhvervsdrivende vil lave en fortjeneste, der falder mellem 60k og 100k. Underperformere vil have et overdrevent antal positionsgrænser ud på deres konto. Så meget, at de i det væsentlige øver sig og ikke ligefrem tjener nogen seriøse penge, hvis overhovedet nogen. Der er en god chance for, at disse underpræsterere vil fjerne sig selv fra spillet. Ikke overraskende vil øvelser ikke betale regningerne.
Karrierens levetid
I sidste ende er der en afgørende faktor, der kan have indflydelse på indtjeningspotentialet og karrierens levetid. Det er, om du er en uafhængig day trader, eller om du handler for en institution. Sådanne institutioner kan omfatte en bank eller en hedgefond.
Handlende, der arbejder for en institution, har den fordel, at de ikke sætter deres egne penge på spil. Desuden er de normalt langt bedre med hensyn til kapitalisering. De har let adgang til værdifulde oplysninger og fordelagtige værktøjer. Nogle uafhængige handelsfirmaer giver på den anden side daytradere adgang til deres platforme og software. Forskellen er dog, at der er et krav om, at de handlende skal risikere deres egen kapital.
Samlet set omfatter de mest relevante faktorer, der bidrager til en day traders indtjeningspotentiale, følgende:
- De markeder, du handler på: Forskellige markeder vil naturligvis have forskellige fordele, der følger med dem. Aktier er ofte den mest kapitalkrævende aktivklasse. Enkeltpersoner er i stand til at begynde at handle med mindre kapital med andre aktivklasser, såsom forex eller futures.
- Hvor meget kapital du besidder: Hvis du har 3.000 dollars i starten, er dit indtjeningspotentiale betydeligt mindre end en person, der starter med 30.000 dollars.
- Tid: Meget få day tradere vil opnå succes i løbet af få dage eller uger. Generelt set vil lukrative handelsstrategier, systemer og tilgange tage år at nå fuld udvikling.
