Maklerfirmen, Banken, Transferagenten und Unternehmen verfügen über Verfahren, die Anlegern dabei helfen, verlorene oder gestohlene Zertifikate zu ersetzen.
Wenn Ihr Wertpapierzertifikat verloren geht, versehentlich zerstört oder gestohlen wird, sollten Sie sich unverzüglich mit dem Transferagenten in Verbindung setzen und einen „Übertragungsstopp“ beantragen, um zu verhindern, dass das Eigentum an den Wertpapieren von Ihrem Namen auf den eines anderen übertragen wird. Ihr Makler kann Ihnen bei diesem Vorgang behilflich sein, und der Makler oder die Transferstelle meldet die Zertifikate dem SEC-Programm für verlorene und gestohlene Wertpapiere als vermisst. Wenn Sie das fehlende Zertifikat später wiederfinden, sollten Sie denjenigen, den Sie angerufen haben, um den „Stop Transfer“ zu veranlassen, benachrichtigen, damit die Meldung der verlorenen oder gestohlenen Wertpapiere gelöscht werden kann. Andernfalls könnten Sie Schwierigkeiten haben, die Wertpapiere zu verkaufen.
Wenn Sie ein Zertifikat per Post erwarten und es nicht ankommt, sollten Sie sich sofort mit der Organisation in Verbindung setzen, die die Transaktion veranlasst hat – in der Regel Ihre Maklerfirma. Während viele Unternehmen für die Zustellung von Wertpapierzertifikaten an Privatpersonen Einschreibe- oder Rückscheinbriefe verwenden, ziehen es einige vor, normale Post zu verwenden, um die Aufmerksamkeit nicht auf den potenziellen Wert der Sendung zu lenken.
Ersetzen von Wertpapierzertifikaten
Sie können ein neues Zertifikat erhalten, um das fehlende zu ersetzen. Bevor jedoch ein neues Zertifikat ausgestellt wird, verlangen die Unternehmen in der Regel Folgendes:
- Der Eigentümer muss alle Fakten rund um den Verlust in einer eidesstattlichen Erklärung angeben;
- Der Eigentümer muss eine Entschädigungskaution kaufen, um das Unternehmen und die Transferstelle vor der Möglichkeit zu schützen, dass das verlorene Zertifikat später von einem unschuldigen Käufer vorgelegt wird. Die Bürgschaft kostet in der Regel zwei bis drei Prozent des aktuellen Marktwerts der fehlenden Zertifikate; und
- der Eigentümer muss ein neues Zertifikat beantragen, bevor ein unschuldiger Käufer es erwirbt.
Wir empfehlen, dass Sie eine Kopie beider Seiten Ihrer Zertifikate getrennt von den Zertifikaten selbst aufbewahren. Wenn ein Zertifikat verloren geht oder gestohlen wird und dann in den Büchern der Transferstelle auf einen anderen Eigentümer übertragen wird, kann es für Sie unmöglich sein, nachzuweisen, dass Sie der Eigentümer waren, da die Transferstelle nicht mehr über einen Eintrag in Ihrem Namen verfügt. Wenn Sie jedoch Aufzeichnungen über die Zertifikatsnummern haben, sollte die Transferstelle in der Lage sein, zu rekonstruieren, wann und an wen das Zertifikat übertragen wurde.
Wertpapierzertifikate sind wertvoll und sollten gesichert werden. Um die Kosten und den Aufwand für die Verwahrung von Zertifikaten zu vermeiden, lassen einige Anleger ihre Wertpapiere von ihrem Maklerunternehmen auf den „Straßennamen“ halten. In zunehmendem Maße sind für viele Wertpapiere nicht einmal Zertifikate erhältlich, da die Unternehmen direkt registrierte Wertpapiere verwenden, bei denen Ihr Eigentum in den Büchern des Unternehmens ausgewiesen ist. Weitere Informationen darüber, wie Anleger Wertpapiere halten können, finden Sie in unserer Publikation Holding Your Securities – Get the Facts.
Eine ausführlichere Diskussion und zusätzliche Materialien finden Sie in unserem Investor Bulletin: Verlorene und gestohlene Wertpapiere.