Antes de que alguien solicite un trabajo, suele investigar lo que puede ganar trabajando en ese puesto. Algunos salarios son más fáciles de averiguar que otros.
Con algo como el day trading, responder a la pregunta de cuánto se puede ganar no es excesivamente sencillo. De hecho, las fuentes que consultes pueden acabar siendo contradictorias. ¿Por qué? Bueno, hay información variada con respecto a la cantidad de dinero que puede hacer como un comerciante del día en la web. Además, hay muy pocos vídeos y posts sobre traders que generan enormes cantidades de dinero en cortos periodos de tiempo.
En pocas palabras, una buena parte de las respuestas que obtienes no son exactamente concretas.
Los ingresos del trading tienen una serie de variables, eso lo sabemos. Sin embargo, utilizando algunos métodos básicos de investigación, es posible que tengas una idea aproximada de lo que puede ganar un trader de día. Y puedes hacerlo a partir de su localidad, capital inicial y situación laboral.
¿Qué es?
Empecemos por el principio con lo que es el ‘day trading’. En términos generales, se trata de la compra y venta de un valor en el transcurso de un solo día de negociación. Puede tener lugar en casi cualquier mercado. Dicho esto, es habitual en dos mercados concretos. Uno de ellos es el mercado de divisas (forex) y el otro es el mercado de valores.
En su mayor parte, los operadores del día tienen la educación y los fondos adecuados para llevar a cabo sus actividades. Utilizan cantidades excesivas de apalancamiento y estrategias de negociación a corto plazo. Con esto, son capaces de capitalizar incluso los movimientos de precios más pequeños en acciones o divisas de gran liquidez.
Los operadores del día están acostumbrados a los acontecimientos que desencadenan movimientos a corto plazo en el mercado. Probablemente, la técnica más popular es la que consiste en operar con las noticias. Los anuncios programados -como las estadísticas económicas, los beneficios empresariales o los tipos de interés- funcionan en función de las expectativas del mercado. Además, están sujetos a la psicología del mercado. Cuando no se cumplen estas expectativas o se superan, los mercados reaccionan. A menudo, esto será con movimientos repentinos y significativos que podrían beneficiar a los operadores del día.
Qué se necesita para ser un operador del día
En realidad, no hay calificaciones especiales que sean un requisito para convertirse en un operador del día. En su lugar, la clasificación de los day traders se basa principalmente en la frecuencia general de sus actividades de negociación.
FINRA y NYSE clasifican a los day traders viendo si operan cuatro o más veces durante un periodo de cinco días. Es decir, si el número de operaciones diarias supera el 6% de la actividad total de negociación del cliente durante ese periodo. O bien, si la empresa de corretaje o de inversión en la que abrieron una cuenta los considera operadores diurnos. Los operadores diarios suelen estar sujetos a requisitos relativos al mantenimiento del capital y de los márgenes.
Un operador diurno suele cerrar todas las operaciones antes de que finalice la jornada de negociación. De este modo, evitará mantener posiciones abiertas durante la noche. La eficacia de un day trader puede verse limitada por varios factores. Entre ellos, el diferencial entre la oferta y la demanda, el software de análisis, las comisiones de las operaciones y los gastos de las noticias en tiempo real.
Para tener éxito en el day trading, la práctica exige amplios conocimientos y experiencia. Los operadores diurnos utilizan una amplia gama de métodos para tomar las decisiones de negociación correctas. Hay algunos operadores que emplean modelos de negociación por ordenador que utilizan el análisis técnico para calcular las probabilidades beneficiosas. Otros operadores, en cambio, operan utilizando únicamente su instinto.
La principal preocupación de un operador del día reside en las características de la acción del precio de una acción específica. Esto contrasta con los inversores que utilizan datos fundamentales para analizar el potencial de crecimiento a largo plazo de una empresa. Con ello, pueden decidir si comprar sus acciones, venderlas o mantenerlas.
Diferentes estrategias
A continuación se presentan algunas estrategias de day trading que los operadores suelen utilizar:
- Además de conocer los procedimientos básicos de trading, es imprescindible que los day traders se mantengan al día de las últimas noticias del mercado de valores. Asimismo, deben estar al día sobre los acontecimientos que afectan a las acciones, como los planes de tipos de interés de la Fed y las perspectivas económicas. Haga sus deberes y elabore una lista de valores con los que le gustaría operar.
- Evalúe la cantidad de capital que está dispuesto a arriesgar en cada operación. Muchos operadores diurnos con éxito arriesgan menos del 1% al 2% de su cuenta en cada operación.
- Los principiantes deberían centrarse en un máximo de uno o dos valores durante una sola sesión. Seguir y encontrar oportunidades es mucho más fácil con sólo un puñado de valores. Cada vez es más habitual operar con acciones fraccionadas. Por lo tanto, puede especificar cantidades de dólares especialmente pequeñas que desee invertir.
- El trading diario requiere mucho de su tiempo, de ahí el nombre de «trading diario». De hecho, tendrá que renunciar a una gran parte de su día. No debería considerar esto como una carrera si tiene poco tiempo libre. El proceso requiere que el operador siga los mercados e identifique las oportunidades, que pueden surgir en cualquier momento. En esta práctica, moverse con rapidez es la clave.
- Habrá momentos en los que los mercados de valores pondrán sus nervios a prueba. Tus decisiones como day trader deben operar por lógica y no por emoción.
- Los traders exitosos necesitan moverse rápido, sin embargo, no necesariamente tienen que pensar rápido. Desarrollan una estrategia de trading de antemano, así como la disciplina para ceñirse al plan. Es crucial que sigan de cerca su fórmula en lugar de hacer un intento de perseguir los beneficios.
El éxito y el fracaso
Tanto el éxito como el fracaso en el trading son la amalgama de lo que resulta de varias operaciones. Supongamos que los beneficios de sus operaciones superan las pérdidas. En este caso, usted es oficialmente un trader rentable; básicamente, tiene éxito. Ahora supongamos que ocurre todo lo contrario. Sus pérdidas superan a sus beneficios, entonces es un operador no rentable. En pocas palabras, usted no tiene éxito.
Para esta sección, echaremos un vistazo a las probabilidades de una operación. Todas y cada una de las operaciones tienen dos resultados posibles: o se produce un beneficio o una pérdida. La realización de una ganancia ocurre cuando la operación se mueve a su favor. Por otro lado, la realización de una pérdida ocurre cuando la operación se mueve en su contra. Cualquiera que sea el resultado puede depender en gran medida de la precisión de su capacidad para predecir el movimiento del precio de una acción. Recuerde que puede predecir la acción del precio en cualquier dirección; específicamente hacia arriba o hacia abajo.
Para este ejemplo, utilizaremos operaciones largas. Cada vez que usted coloca una operación larga, básicamente está apostando a que el precio de una acción aumentará. Teniendo esto en cuenta, ¿cuáles son las probabilidades exactas de que eso ocurra realmente?
La verdad es que las probabilidades varían. Sin embargo, por el bien de este ejemplo, digamos que las probabilidades son 50/50. Supongamos que las probabilidades de que el precio suba son inferiores al 50/50. En este caso concreto, estarían a favor de que el precio de las acciones bajara. Además, usted tendría una posición corta beneficiosa. Por lo tanto, el supuesto del 50/50 es adecuado para nuestro ejemplo, teóricamente hablando.
Una decisión importante
Es importante recordar que si decide convertirse en un operador de día a tiempo completo, no debe tomarlo a la ligera. Por supuesto, tendrá que tener en cuenta los pros y los contras de esta elección. En primer lugar, operar por cuenta ajena le dará la oportunidad de utilizar una serie de herramientas y estrategias. Es de esperar que el uso de estos activos resulte ser una decisión lucrativa.
Una de las ventajas de operar por cuenta ajena es la eliminación de varias presiones. Una de las cuales incluye tener que identificar tanto un sistema ganador. Un positivo adicional es que usted tendrá un mentor que puede ayudarle a lo largo del camino.
Sin embargo, si usted no es el grado adecuado de rentabilidad, entonces es una historia diferente. Usted debe estar listo para seguir una amplia cantidad de reglas. Este nivel de gobierno con respecto a su actividad comercial se deriva del hecho de que usted está utilizando el dinero de otra persona. Por lo tanto, tiene que ganar dinero o prepararse para que alguien le diga siempre lo que tiene que hacer.
Una enorme ventaja de operar durante el día para otra persona es que recibirá un salario. Es probable que este salario no sea suficiente para vivir, pero aun así recibirá un cheque. Cuando uno se lanza por su cuenta, no puede permitirse el lujo de recibir un salario. Eres un inversor que apuesta por generar ingresos. Esto es algo que es importante recordar y debe ser declarado por adelantado.
Licencias
Supongamos que usted decide trabajar para la empresa y que está negociando el dinero de los clientes o que posiblemente interactúe con ellos. En este caso, necesitará su licencia de la Serie 7, y posiblemente su licencia de la Serie 63.
- Serie 7: Esto le dará la licencia que necesita para operar. El costo del examen es de alrededor de $305 y, dependiendo del equipo, una firma lo cubrirá.
- Serie 63: Este es el siguiente examen que tendrá que tomar después de la Serie 7. Este examen es el que le permite solicitar órdenes para una acción dentro de un estado de perspectiva.
Una manera fácil de ver esto es que el 7 le otorga el derecho a operar a nivel federal. El 63 le permite trabajar dentro de los límites de la ley estatal.
Comercio con una empresa
Para esta sección, utilizaremos una infografía de TradingSim:
Hay un beneficio obvio que proviene del comercio con una empresa. A medida que pasa el tiempo, su poder de compra seguirá aumentando gradualmente. Además, no tiene ningún riesgo a la baja, ya que el dinero es de la empresa. La clave es asegurarse de que tiene una cantidad sustancial de dinero bajo gestión.
El componente principal para generar un efectivo serio es empezar a gestionar varios fondos a la vez. Si eres capaz de conseguirlo, generarás a su vez un salario medio de 576k al año. Esa cifra parece ciertamente atractiva, ¿verdad? Sin embargo, debes recordar que se necesita un esfuerzo para llegar a la cima de la montaña. Sangre, sudor y lágrimas incluso.
Saliendo de la infografía, puedes ver que la bonificación media tiende a ser comparativamente más alta. Además, suponiendo que las cosas vayan según las previsiones, superará inevitablemente el pico de la recesión. Y es probable que esto ocurra en un futuro próximo. Por ello, si uno de tus objetivos es obtener beneficios, entonces estás en el sector adecuado.
Un tipo de persona más media puede esperar ganar entre 100k y 175k al año. Un comerciante por debajo de la media debe esperar una carta de despido, por así decirlo.
El comercio para una empresa de prop
La mejor manera de describir el comercio de día para las empresas de prop es que es similar a vivir en el borde. A diferencia de las operaciones para una empresa, usted recibirá cierta formación. Sólo cuando complete esta formación, la empresa de apoyo le permitirá operar con su dinero. Además, tendrá acceso a sus sistemas. Sin embargo, aquí es donde las similitudes entre el comercio para una empresa y una empresa de prop comienzan a divergir.
Es probable que no haya ningún tipo de atención médica de tiempo libre pagado y no tendrá un salario base. También habrá una falta de revisiones anuales. Es un requisito de las empresas de utilería que usted deposite dinero para poder utilizar su plataforma.
Las ventajas incluyen que la empresa de utilería divide las ganancias con usted en cualquier lugar desde un tercio hasta aproximadamente el 50%. Las desventajas son la falta de salario y soportar una buena parte del dolor en el tema de las pérdidas.
Sin embargo, la razón principal por la que los comerciantes prop firm generan menos que los de las casas de inversión se reduce a una cosa. El acceso al capital. En términos generales, usted está negociando potencialmente el dinero del propietario de la empresa. Debido a esto, hay un límite a la reserva de fondos a la que usted tiene acceso.
Un comerciante para una empresa de prop que está «por encima de la media» tiene la capacidad de hacer aproximadamente 150k a 250k por año. El trader medio tendrá un beneficio que se sitúa entre los 60k y los 100k. Los que tienen un rendimiento inferior tendrán un número excesivo de límites de posición en su cuenta. Tanto es así que, esencialmente, están practicando y no están ganando dinero en serio, si es que lo hacen. Hay muchas posibilidades de que estos jugadores de bajo rendimiento se retiren del juego. Como es lógico, practicar no pagará las facturas.
Longevidad de la carrera
En última instancia, hay un factor crucial que puede tener un impacto en el potencial de ganancias y la longevidad de la carrera. Se trata de saber si eres un operador independiente o si operas para una institución. Estas instituciones pueden incluir un banco o un fondo de cobertura.
Los operadores que trabajan en una institución tienen la ventaja de no poner su propio dinero en juego. Además, suelen ser mucho mejores en términos de capitalización. Tienen fácil acceso a información valiosa y a herramientas ventajosas. Por otro lado, algunas empresas de trading independientes permiten a los day traders acceder a sus plataformas y software. La diferencia, sin embargo, es que existe el requisito de que los operadores arriesguen su propio capital.
En definitiva, los factores más relevantes que contribuyen al potencial de ganancias de un day trader son los siguientes:
- Los mercados con los que opera: Los diferentes mercados tendrán, obviamente, diferentes ventajas que vienen con ellos. Las acciones suelen ser la clase de activos que más capital requiere. Las personas pueden empezar a operar con menos capital con otras clases de activos, como las divisas o los futuros.
- Cuánto capital posee: Si tiene 3.000 dólares al principio, su potencial de ganancias es considerablemente menor que el de alguien que empieza con 30.000 dólares.
- Tiempo: Muy pocos operadores de día lograrán el éxito en cuestión de unos pocos días o semanas. En general, las estrategias, los sistemas y los enfoques de negociación lucrativos tardarán años en alcanzar su pleno desarrollo.
