Avant de postuler pour un emploi, une personne fait généralement des recherches sur ce qu’elle peut gagner en travaillant à ce poste. Certains salaires sont plus faciles à déterminer que d’autres.
Avec quelque chose comme le day trading, répondre à la question de savoir combien vous pouvez gagner n’est pas excessivement simple. En fait, les sources que vous consultez peuvent finir par être contradictoires. Pourquoi ? Eh bien, les informations concernant la quantité d’argent que vous pouvez gagner en tant que day trader varient sur le Web. De plus, il y a très peu de vidéos et de posts sur des traders générant d’énormes quantités d’argent en peu de temps.
Plus simplement, une bonne partie des réponses que vous obtenez ne sont pas exactement concrètes.
Les revenus de trading ont un éventail de variables, cela nous le savons. Cependant, en utilisant quelques méthodes de recherche de base, il vous est possible d’avoir une idée approximative de ce que peut gagner un day trader. Et vous pouvez le faire en vous inspirant de leur lieu d’habitation, de leur capital de départ et de leur situation professionnelle.
De quoi s’agit-il ?
Débutons par ce qu’est le » day trading « . D’une manière générale, il s’agit de l’achat et de la vente d’un titre au cours d’une seule journée de négociation. Il peut avoir lieu sur à peu près n’importe quel marché. Ceci étant dit, il est courant sur deux marchés particuliers. L’un est le marché des changes (forex) et l’autre est le marché des actions.
Pour la plupart, les day traders ont la formation et les fonds nécessaires pour mener à bien leurs activités. Ils utilisent des quantités excessives d’effet de levier et des stratégies de négociation à court terme. Grâce à cela, ils sont capables de capitaliser sur les plus petits mouvements de prix dans des actions ou des devises très liquides.
Les day traders sont habitués aux événements qui déclenchent des mouvements à court terme sur le marché. La technique la plus populaire est probablement ce qui est essentiellement le trading des nouvelles. Les annonces d’un calendrier – comme les statistiques économiques, les bénéfices des entreprises ou les taux d’intérêt – fonctionnent sur les attentes du marché. De plus, elles sont soumises à la psychologie du marché. Lorsqu’une annonce ne répond pas à ces attentes ou les dépasse, les marchés réagissent. Souvent, ce sera avec des mouvements soudains et significatifs qui pourraient potentiellement bénéficier aux day traders.
Ce qu’il faut pour être un day trader
Réellement, il n’y a pas de qualifications spéciales qui sont une exigence pour devenir un day trader. Au lieu de cela, la classification des day traders s’inspire principalement de la fréquence globale de leurs activités de négociation.
La FINRA et le NYSE classent les day traders en voyant s’ils négocient quatre fois ou plus au cours d’une période de cinq jours. C’est-à-dire si le nombre de transactions journalières dépasse 6 % de l’activité totale de négociation du client pendant cette période. Ou encore, si la société de courtage ou d’investissement où il a ouvert un compte le considère comme un day trader. Les day traders sont généralement soumis à des exigences concernant le maintien du capital et de la marge.
Un day trader clôturera généralement toutes les transactions avant la fin de la journée de négociation. Cela permet d’éviter de conserver des positions ouvertes pendant la nuit. Il peut y avoir une limite à l’efficacité d’un day trader grâce à différents facteurs. Il s’agit notamment de l’écart entre l’offre et la demande, des logiciels d’analyse, des commissions de négociation et des dépenses pour les flux de nouvelles en temps réel.
Pour réussir dans le day trading, la pratique exige des connaissances et une expérience approfondies. Les day traders utilisent un large éventail de méthodes afin de prendre les bonnes décisions de trading. Certains utilisent des modèles de trading informatisés qui font appel à l’analyse technique pour calculer les probabilités de réussite. D’autres traders vont plutôt trader en utilisant rien d’autre que leur instinct.
La principale préoccupation d’un day trader réside dans les caractéristiques de l’action du prix d’une action spécifique. Cela contraste avec les investisseurs qui utilisent les données fondamentales pour analyser le potentiel de croissance à long terme d’une entreprise. Avec cela, ils peuvent décider d’acheter son action, de la vendre ou de la conserver.
Différentes stratégies
Voici quelques stratégies de day trading que les traders utilisent couramment :
- En plus de connaître les procédures de trading de base, il est impératif que les day traders se tiennent au courant des dernières nouvelles boursières. De même, ils doivent être au courant des événements qui affectent les actions, comme les plans de taux d’intérêt de la Fed et les perspectives économiques. Faites vos devoirs et faites une liste de souhaits des actions que vous aimeriez négocier.
- Évaluez le montant du capital que vous êtes prêt à risquer sur chaque transaction. Beaucoup de day traders qui réussissent risquent moins de 1 à 2 % de leur compte à chaque transaction.
- Les débutants devraient se concentrer sur un maximum d’une à deux actions au cours d’une même session. Le suivi et la recherche d’opportunités sont beaucoup plus faciles avec seulement une poignée d’actions. Il devient de plus en plus courant de négocier des fractions d’actions. Par conséquent, vous pouvez spécifier des montants en dollars particulièrement petits que vous souhaitez investir.
- Le day trading requiert beaucoup de votre temps, d’où le nom de « day trading ». En fait, vous devrez renoncer à une grande partie de votre journée. Vous ne devriez pas envisager cette carrière si vous avez peu de temps libre. Le processus exige du trader qu’il suive les marchés et identifie les opportunités, qui peuvent apparaître à tout moment. Dans cette pratique, agir rapidement est la clé.
- Il y aura des moments où les marchés boursiers mettront vos nerfs à rude épreuve. Vos décisions en tant que day trader doivent fonctionner par la logique et non par l’émotion.
- Les traders qui réussissent doivent se déplacer rapidement, cependant, ils ne doivent pas nécessairement penser rapidement. Ils développent une stratégie de trading à l’avance, ainsi que la discipline nécessaire pour s’en tenir au plan. Il est crucial que vous suiviez votre formule de près plutôt que de faire une tentative de chasse aux profits.
Succès et échec
Les succès et les échecs du trading sont les amalgames de ce que deviennent plusieurs transactions. Supposons que vos profits de trading dépassent ensuite vos pertes de trading. Dans ce cas, vous êtes officiellement un trader rentable ; en gros, vous avez du succès. Supposons maintenant que le contraire se produise. Si vos pertes sont supérieures à vos profits, vous êtes alors un trader non rentable. En termes simples, vous avez échoué.
Pour cette section, nous allons examiner les chances d’une transaction. Chaque transaction est accompagnée de deux résultats possibles : soit un profit, soit une perte. La réalisation d’un profit se produit lorsque la transaction évolue en votre faveur. A l’inverse, la réalisation d’une perte se produit lorsque la transaction évolue en votre défaveur. Quel que soit le résultat, il dépend fortement de la précision de votre capacité à prévoir l’évolution du cours d’une action. Rappelez-vous que vous pouvez prédire l’action du prix dans les deux sens ; spécifiquement à la hausse ou à la baisse.
Pour cet exemple, nous utiliserons des trades longs. Chaque fois que vous placez une transaction longue, vous pariez essentiellement que le prix d’une action va augmenter. En gardant cela à l’esprit, quelles sont exactement les chances que cela se produise réellement ?
La vérité est que les chances varient. Cependant, pour les besoins de cet exemple, disons que les chances sont de 50/50. Supposons que les chances que le prix augmente soient inférieures à 50/50. Dans ce cas particulier, elles seraient en faveur d’une baisse du cours de l’action. De plus, vous auriez une position courte avantageuse. Ainsi, l’hypothèse 50/50 convient à notre exemple, théoriquement parlant.
Une décision importante
Il est important de se rappeler que si vous décidez de devenir un day trader à plein temps, vous ne devez pas le prendre à la légère. Vous devrez bien sûr prendre en compte les avantages et les inconvénients de ce choix. Tout d’abord, le fait de trader pour quelqu’un d’autre vous donnera l’opportunité d’utiliser un ensemble d’outils et de stratégies. Avec un peu de chance, l’utilisation de ces atouts s’avérera être une décision lucrative.
L’un des avantages qui découlent du trading pour quelqu’un d’autre est la suppression de diverses pressions. L’une d’entre elles est d’avoir à identifier à la fois un système gagnant. Un autre point positif est que vous aurez un mentor qui peut vous aider tout au long du chemin.
Cependant, si vous n’êtes pas le bon degré de rentabilité, alors c’est une autre histoire. Vous devez être prêt à suivre une quantité importante de règles. Ce niveau de gouvernance concernant votre activité de trading découle du fait que vous utilisez l’argent de quelqu’un d’autre. Par conséquent, vous devez gagner de l’argent ou vous préparer à ce que quelqu’un vous dise toujours quoi faire.
Un énorme avantage du day trading pour quelqu’un d’autre est que vous recevrez un salaire. Ce salaire ne sera probablement pas suffisant pour vivre, mais vous recevez quand même un chèque. Lorsque vous vous mettez à votre compte, vous n’avez pas le luxe d’avoir un salaire. Vous êtes un investisseur qui compte sur la génération de revenus. C’est quelque chose qu’il est important de rappeler et qui doit être énoncé dès le départ.
Licences
Supposons que vous choisissez de travailler pour la firme et que vous négociez l’argent des clients ou concevons une interface avec les clients. Dans ce cas, vous aurez besoin de votre licence Series 7, et éventuellement de votre licence Series 63.
- Series 7 : Cela vous donnera la licence dont vous avez besoin pour négocier. Le coût de l’examen est d’environ 305 $ et, selon la tenue, une entreprise le couvrira.
- Série 63 : C’est l’examen suivant que vous devrez passer après la série 7. Cet examen est ce qui vous permet de solliciter des ordres pour un stock dans un état de perspective.
Une façon simple de regarder cela est que le 7 vous accorde le droit de négocier au niveau fédéral. Le 63 vous permet de travailler dans les limites de la loi de l’état.
Trader avec une société
Pour cette section, nous utiliserons une infographie de TradingSim:
Il y a un avantage évident qui vient du trading avec une société. Au fil du temps, votre pouvoir d’achat va progressivement continuer à augmenter. De plus, vous n’avez aucun risque de perte, étant donné que c’est l’argent de la société. La clé est de s’assurer que vous avez une quantité substantielle d’argent sous gestion.
L’élément central pour générer des liquidités sérieuses est de commencer à gérer plusieurs fonds à la fois. Si vous êtes en mesure de tirer cela, vous générerez à votre tour un salaire moyen de 576k par an. Ce chiffre est certainement attrayant, n’est-ce pas ? Cependant, vous devez vous rappeler qu’il faut faire des efforts pour arriver au sommet de la montagne. Du sang, de la sueur et des larmes même.
Selon l’infographie, vous pouvez voir que le bonus moyen a tendance à être comparativement plus élevé. De plus, en supposant que les choses se passent comme prévu, elle dépassera inévitablement le pic de la récession. Et cela se produira probablement dans un avenir proche. Pour cette raison, si l’un de vos objectifs est de faire des profits, alors vous êtes dans le bon secteur.
Un type de personne plus moyen peut s’attendre à gagner entre 100k et 175k par an. Un trader en dessous de la moyenne doit s’attendre à une lettre de licenciement, pour ainsi dire.
Trader pour une prop firm
La meilleure façon de décrire le day trading pour les prop firms est qu’il s’apparente à vivre sur le bord. Comme pour le trading pour une entreprise, vous recevrez une formation. Ce n’est que lorsque vous aurez terminé cette formation que la société d’accessoires vous permettra de négocier avec son argent. De plus, vous aurez accès à leurs systèmes. Cependant, c’est là que les similitudes entre le trading pour une entreprise et une société d’accessoires commencent à diverger.
Il n’y aura probablement pas de soins de santé de congés payés et vous n’aurez pas de salaire de base. Il y aura également un manque de révisions annuelles. Il est une exigence des sociétés prop que vous déposez de l’argent afin que vous puissiez utiliser leur plate-forme.
Les avantages comprennent la société prop partageant les bénéfices avec vous n’importe où d’un tiers à environ 50%. Les inconvénients sont un manque de salaire et le fait de supporter une bonne partie de la douleur au sujet des pertes.
Cependant, la principale raison pour laquelle les traders des prop firm génèrent moins que ceux des maisons d’investissement se résume à une chose. C’est l’accès au capital. En général, vous négociez potentiellement l’argent du propriétaire de la société propriétaire. De ce fait, il y a une limite au pool de fonds auquel vous avez accès.
Un trader pour une prop firm qui est « au-dessus de la moyenne » a la capacité de faire environ 150k à 250k par an. Le trader moyen fera un profit qui se situe entre 60k et 100k. Les sous-performants auront un nombre excessif de limites de position sur leur compte. A tel point qu’ils s’entraînent essentiellement et ne gagnent pas vraiment d’argent, voire pas du tout. Il y a de fortes chances que ces sous-performants se retirent du jeu. Sans surprise, s’entraîner ne paiera pas les factures.
Longévité de la carrière
En fin de compte, il y a un facteur crucial qui peut avoir un impact sur le potentiel de gains et la longévité de la carrière. Il s’agit de savoir si vous êtes un day trader indépendant ou si vous tradez pour une institution. Ces institutions peuvent inclure une banque ou un hedge fund.
Les traders qui travaillent pour une institution ont l’avantage de ne pas mettre leur propre argent en jeu. De plus, ils sont généralement bien meilleurs en termes de capitalisation. Ils ont facilement accès à des informations précieuses et à des outils avantageux. Certaines sociétés de trading indépendantes, quant à elles, permettent aux day traders d’accéder à leurs plateformes et à leurs logiciels. La différence, cependant, est que les traders doivent risquer leur propre capital.
Tout compte fait, les facteurs les plus pertinents qui contribuent au potentiel de gains d’un day trader sont les suivants :
- Les marchés que vous négociez : Différents marchés auront évidemment des avantages différents qui les accompagnent. Les actions sont souvent la classe d’actifs qui nécessite le plus de capitaux. Les particuliers peuvent commencer à trader avec moins de capital avec d’autres classes d’actifs, comme le forex ou les contrats à terme.
- Le capital que vous possédez : Si vous avez 3 000 $ au début, alors votre potentiel de gain est considérablement inférieur à celui d’une personne qui commence avec 30 000 $.
- Le temps : Très peu de day traders atteindront le succès en l’espace de quelques jours ou semaines. En général, les stratégies, systèmes et approches de trading lucratifs prendront des années pour atteindre leur plein développement.
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