Následující seznam služeb, které banky obvykle nabízejí a které využívají větší podniky a korporace:
Srovnání účtů Srovnání účtů může být pro velmi velký podnik obtížné: protože vydává velké množství šeků, může vyžadovat velké lidské úsilí, aby se zjistilo, které šeky nebyly proplaceny, a jaký je tedy skutečný zůstatek podniku. Pro řešení tohoto problému banky vyvinuly systém, který firmám umožňuje nahrát seznam všech šeků, které každý den vystaví, takže na konci měsíce se na bankovním výpisu zobrazí nejen to, které šeky byly proplaceny, ale i to, které proplaceny nebyly. V poslední době banky tento systém využívají k tomu, aby zabránily podvodnému proplacení šeků, které nejsou na seznamu, což je proces známý jako positive pay. Pokročilé webové služby Většina bank má internetový systém, který je pokročilejší než ten, který je k dispozici spotřebitelům. Ten umožňuje manažerům vytvářet a autorizovat speciální interní přihlašovací údaje, které zaměstnancům umožňují posílat převody a přistupovat k dalším funkcím pro správu hotovosti, které na spotřebitelském webu běžně nenajdete. Služby pancéřových vozů/vybírání hotovosti Velcí obchodníci, kteří vybírají velké množství hotovosti, mohou požádat banku, aby zajistila vyzvednutí hotovosti pancéřovým vozem, místo aby požádala své zaměstnance o uložení hotovosti. Clearingové centrum Obvykle nabízené oddělením banky pro správu hotovosti. Clearing house je elektronický systém používaný k převodu peněžních prostředků mezi bankami. Společnosti jej využívají k vyplácení mezd ostatním, zejména zaměstnancům (takto funguje přímý vklad). Některé společnosti jej používají také k inkasu peněz od zákazníků (takto zpravidla fungují automatické platební plány). Tento systém je kritizován některými skupinami na ochranu spotřebitelů, protože v jeho rámci banky předpokládají, že společnost, která inkaso iniciovala, je správná, dokud se neprokáže opak. Hlášení zůstatků Firemní klienti, kteří aktivně spravují své peněžní zůstatky, si obvykle předplatí bezpečné webové hlášení informací o svých účtech a transakcích u své hlavní banky. Tyto sofistikované kompilace bankovních aktivit mohou zahrnovat zůstatky v cizích měnách i v jiných bankách. Zahrnují informace o hotovostních pozicích i o „floatu“ (např. šeky v procesu inkasa). V neposlední řadě nabízejí transakčně specifické údaje o všech formách platební aktivity, včetně vkladů, šeků, příchozích a odchozích bankovních převodů, ACH (automatizované zúčtování na vrub a ve prospěch), investic atd. Služby koncentrace hotovosti Velké nebo národní obchodní řetězce mají často pobočky v místech, kde jejich primární banka pobočky nemá. Proto si otevírají bankovní účty v různých místních bankách v dané oblasti. Aby prostředky na těchto účtech nezůstávaly ležet ladem a nebyly dostatečně úročeny, má mnoho těchto společností se svou primární bankou nastavenou dohodu, podle níž jejich primární banka využívá automatizované clearingové centrum k elektronickému „stahování“ peněz z těchto bank na jediný úročený bankovní účet. Viz také: Koncentrace hotovosti. Řízené výplaty Jedná se o další produkt, který banky nabízejí v rámci služeb řízení hotovosti. Banka poskytuje denní zprávu, obvykle na začátku dne, která ukazuje výši výplat, jež budou účtovány na účet klienta. Tato včasná znalost denní potřeby finančních prostředků umožňuje zákazníkovi investovat případný přebytek do vnitrodenních investičních příležitostí, obvykle do investic na peněžním trhu. Tím se liší od zpožděných výplat, kdy jsou platby vydávány prostřednictvím vzdálené pobočky banky a zákazník má možnost platbu odložit díky delší době floatu. Lockbox-velkoobchodní služby Často společnosti (např. veřejné služby), které dostávají velké množství plateb poštovními šeky, nechají banku, aby jim zřídila poštovní schránku, otevřela jejich poštu a uložila všechny nalezené šeky. Tato služba se označuje jako „lockbox“. Služby typu lockbox-retail Jsou určeny pro společnosti s malým počtem plateb, někdy s podrobnými požadavky na zpracování. Může jít o společnosti, jako je zubní ordinace nebo malá výrobní společnost. Positive pay Klientská společnost elektronicky sdílí s bankou svou šekovou evidenci všech vystavených šeků. Banka proto proplatí pouze šeky uvedené v tomto registru s přesně stejnými specifikacemi, jaké jsou uvedeny v registru (částka, příjemce platby, sériové číslo atd.). Tento systém výrazně omezuje šekové podvody. Reverzní pozitivní výplata Reverzní pozitivní výplata je podobná pozitivní výplatě, ale proces je obrácený, přičemž seznam vystavených šeků vede společnost, nikoli banka. Když jsou šeky předloženy k proplacení a zúčtovány prostřednictvím Federálního rezervního systému, Federální rezervní systém připraví soubor s čísly účtů, sériovými čísly a dolarovými částkami šeků a zašle tento soubor bance. Při zpětném pozitivním placení banka zašle tento soubor společnosti, která porovná informace se svými interními záznamy. Společnost sdělí bance, které šeky odpovídají jejím interním informacím, a banka tyto položky proplatí. Banka poté prozkoumá šeky, které se neshodují, opraví případné chybné čtení nebo kódování a zjistí, zda některé položky nejsou podvodné. Banka platí pouze „pravé“ výjimky, tj. ty, které lze sladit se soubory společnosti. Sweep účty Sweep účty jsou obvykle nabízeny oddělením správy hotovosti banky. V rámci tohoto systému se přebytečné prostředky z bankovních účtů společnosti přes noc automaticky přesunou do podílového fondu peněžního trhu a druhý den ráno se přesunou zpět. Díky tomu se přes noc úročí. Hlavními nástroji sweepů jsou podílové fondy peněžního trhu a bankovní depozitní produkty. Účet s nulovým zůstatkem Účet s nulovým zůstatkem lze považovat za určitý druh hackingu. Společnosti s velkým počtem obchodů nebo provozoven mohou být velmi často zmateny, pokud všechny tyto obchody ukládají peníze na jeden bankovní účet. Tradičně by bylo nemožné zjistit, které vklady pocházejí z kterých prodejen, aniž bychom se snažili zobrazit obrázky těchto vkladů. Aby banky pomohly tento problém odstranit, vyvinuly systém, kdy každá prodejna má svůj vlastní bankovní účet, ale všechny peníze vložené na účty jednotlivých prodejen se automaticky přesouvají nebo převádějí na hlavní bankovní účet společnosti. To umožňuje společnosti nahlížet do jednotlivých výpisů za každou prodejnu. Americké banky téměř všechny převádějí své systémy tak, aby společnosti mohly zjistit, která prodejna provedla určitý vklad, i když jsou všechny tyto vklady uloženy na jednom účtu. Proto se účetnictví s nulovým zůstatkem používá méně často. Bankovní převod Bankovní převod je elektronický převod finančních prostředků. Bezhotovostní převod může být proveden prostým převodem z bankovního účtu nebo převodem hotovosti v pokladně. Bankovní převody jsou často nejúčelnějším způsobem převodu prostředků mezi bankovními účty. Bankovní převod je zpráva adresovaná přijímající bance, která ji žádá, aby provedla platbu v souladu se zadanými pokyny. Součástí zprávy jsou také pokyny k zúčtování. Samotný bankovní převod je prakticky okamžitý a jeho přenos netrvá déle než telefonický hovor. Automatizovaná manipulace s hotovostí Automatizovaná manipulace s hotovostí je proces výdeje, počítání a sledování hotovosti v bance, maloobchodě, výdejně šeků, výplatní půjčce / záloze, kasinu nebo jiném obchodním prostředí prostřednictvím speciálně navrženého hardwaru a softwaru za účelem prevence ztrát, odvrácení krádeží a zkrácení času vedení na dohled nad operacemi pokladny.
V minulosti byly nabízeny i jiné služby, jejichž užitečnost se s rozvojem internetu snížila. Společnosti si například mohly nechat denně faxovat nejnovější transakce nebo si nechat zasílat CD-ROM s obrázky proplacených šeků.
Služby správy hotovosti mohou být nákladné, ale obvykle náklady pro společnost převáží přínosy: úspora nákladů, přesnost, efektivita atd.
.