Następująca lista usług ogólnie oferowanych przez banki i wykorzystywanych przez większe firmy i korporacje:
Uzgadnianie kont Uzgadnianie kont bankowych może być trudne dla bardzo dużej firmy: ponieważ wystawia ona tak wiele czeków, może wymagać wiele ludzkiego wysiłku, aby dowiedzieć się, które czeki nie zostały rozliczone i w związku z tym, jakie jest prawdziwe saldo firmy. Aby temu zaradzić, banki opracowały system, który pozwala firmom przesyłać listę wszystkich czeków, które wystawiają każdego dnia, tak aby na koniec miesiąca wyciąg bankowy pokazywał nie tylko, które czeki zostały rozliczone, ale również, które nie. Ostatnio banki wykorzystują ten system do zapobiegania nieuczciwemu realizowaniu czeków, które nie znajdują się na liście, proces ten znany jest jako positive pay. Zaawansowane usługi internetowe Większość banków posiada system internetowy, który jest bardziej zaawansowany niż ten dostępny dla konsumentów. Umożliwia to menedżerom tworzenie i autoryzowanie specjalnych wewnętrznych danych logowania, pozwalających pracownikom na wysyłanie przelewów i dostęp do innych funkcji zarządzania gotówką, które normalnie nie są dostępne na stronach internetowych dla konsumentów. Usługi samochodów pancernych / odbiór gotówki Duzi detaliści, którzy zbierają dużo gotówki, mogą zlecić bankowi zorganizowanie samochodu pancernego do odbioru gotówki, zamiast prosić swoich pracowników o zdeponowanie gotówki. Izba rozrachunkowa Zazwyczaj oferowana przez dział zarządzania gotówką banku. Izba rozliczeniowa jest elektronicznym systemem używanym do transferu środków pomiędzy bankami. Firmy używają go do płacenia innym, zwłaszcza pracownikom (w ten sposób działa direct deposit). Niektóre firmy używają go również do zbierania funduszy od klientów (tak zazwyczaj działają automatyczne plany płatności). System ten jest krytykowany przez niektóre grupy obrońców konsumentów, ponieważ w tym systemie banki zakładają, że firma inicjująca debet jest prawidłowa, dopóki nie udowodni się, że jest inaczej. Raportowanie sald Klienci korporacyjni, którzy aktywnie zarządzają swoimi saldami gotówkowymi, zazwyczaj subskrybują bezpieczne, internetowe raportowanie informacji o swoich kontach i transakcjach w swoim banku wiodącym. Te zaawansowane kompilacje aktywności bankowej mogą obejmować salda w walutach obcych, jak również w innych bankach. Zawierają one informacje o pozycjach gotówkowych, jak również „float” (np. czeki w trakcie realizacji). Wreszcie, oferują one szczegółowe informacje dotyczące transakcji w odniesieniu do wszystkich form działalności płatniczej, w tym depozytów, czeków, przelewów przychodzących i wychodzących, ACH (automatycznych obciążeń i uznań clearingowych), inwestycji itp. Usługi koncentracji gotówki Duże lub krajowe sieci handlowe często posiadają oddziały w miejscach, w których ich główny bank nie ma oddziałów. Otwierają więc rachunki bankowe w różnych lokalnych bankach na danym obszarze. Aby środki na tych kontach nie leżały odłogiem i nie przynosiły wystarczających odsetek, wiele z tych firm zawarło umowę ze swoim głównym bankiem, na mocy której ich główny bank wykorzystuje automatyczną izbę rozliczeniową do elektronicznego „wyciągania” pieniędzy z tych banków na jedno oprocentowane konto bankowe. Patrz również: Koncentracja środków pieniężnych. Kontrolowana wypłata Jest to kolejny produkt oferowany przez banki w ramach usług Cash Management. Bank dostarcza dzienny raport, zazwyczaj na początku dnia, który pokazuje kwotę wypłat, które będą obciążać rachunek klienta. Ta wczesna wiedza o dziennym zapotrzebowaniu na środki pozwala klientowi zainwestować wszelkie nadwyżki w możliwości inwestycyjne w ciągu dnia, zazwyczaj w inwestycje na rynku pieniężnym. Różni się to od opóźnionych wypłat, gdzie płatności są wydawane za pośrednictwem odległego oddziału banku, a klient jest w stanie opóźnić płatność ze względu na wydłużony czas spływu środków. Skrzynka depozytowa – usługi hurtowe Często firmy (takie jak przedsiębiorstwa użyteczności publicznej), które otrzymują dużą liczbę płatności w formie czeków pocztowych, zlecają bankowi założenie dla nich skrzynki pocztowej, otwieranie poczty i deponowanie znalezionych czeków. Określa się to mianem usługi „lockbox”. Usługi detaliczne z wykorzystaniem skrytek bankowych Są one przeznaczone dla firm dokonujących niewielkiej liczby płatności, czasami o szczegółowych wymaganiach dotyczących przetwarzania. Może to być firma taka jak gabinet dentystyczny lub mała firma produkcyjna. Positive pay Firma klienta elektronicznie udostępnia bankowi rejestr wszystkich wypisanych czeków. Dlatego bank będzie płacił tylko czeki wymienione w tym rejestrze, z dokładnie takimi samymi specyfikacjami jak wymienione w rejestrze (kwota, odbiorca, numer seryjny, itd.). System ten radykalnie ogranicza oszustwa związane z czekami. Odwrotna zapłata pozytywna Odwrotna zapłata pozytywna jest podobna do zapłaty pozytywnej, ale proces jest odwrócony, przy czym to firma, a nie bank, prowadzi listę wystawionych czeków. Kiedy czeki są przedstawiane do zapłaty i rozliczane przez System Rezerwy Federalnej, Rezerwa Federalna przygotowuje plik z numerami kont, numerami seryjnymi i kwotami w dolarach, a następnie wysyła ten plik do banku. W systemie reverse positive pay, bank wysyła ten plik do firmy, gdzie firma porównuje informacje ze swoimi wewnętrznymi rejestrami. Przedsiębiorstwo informuje bank o tym, które czeki pasują do jego wewnętrznych informacji, a bank wypłaca te pozycje. Następnie bank sprawdza czeki, które nie pasują, koryguje wszelkie błędy odczytu lub kodowania i ustala, czy któreś pozycje są fałszywe. Bank płaci tylko za „prawdziwe” wyjątki, to znaczy te, które można uzgodnić z aktami firmy. Rachunki Sweep Rachunki Sweep są zazwyczaj oferowane przez dział cash management banku. W ramach tego systemu, nadwyżki środków z rachunków bankowych firmy są automatycznie przenoszone do funduszu rynku pieniężnego na noc, a następnie przenoszone z powrotem następnego dnia rano. Dzięki temu w ciągu nocy mogą one zarabiać na odsetkach. Podstawowymi narzędziami zamiatania są fundusze rynku pieniężnego i produkty depozytów bankowych. Konto z zerowym saldem Konto z zerowym saldem można traktować jako swego rodzaju „hack”. Firmy z dużą liczbą sklepów lub lokalizacji mogą być bardzo często zdezorientowane, jeśli wszystkie te sklepy dokonują wpłat na jedno konto bankowe. Tradycyjnie, byłoby niemożliwe, aby dowiedzieć się, które depozyty były z których sklepów bez poszukiwania zobaczyć obrazy tych depozytów. Aby rozwiązać ten problem, banki opracowały system, w którym każdy sklep ma swoje własne konto bankowe, ale wszystkie pieniądze wpłacane na konta poszczególnych sklepów są automatycznie przenoszone na główne konto bankowe firmy. Dzięki temu firma ma wgląd w indywidualne wyciągi z konta dla każdego sklepu. Banki amerykańskie prawie wszystkie przekształcają swoje systemy w taki sposób, aby firmy mogły stwierdzić, który sklep dokonał konkretnego depozytu, nawet jeśli wszystkie te depozyty są wpłacane na jedno konto. Dlatego też księgowość salda zerowego jest rzadziej stosowana. Przelew bankowy Przelew bankowy jest elektronicznym transferem środków. Przelewy mogą być dokonywane poprzez zwykły przelew z konta bankowego lub poprzez przelew gotówki w kasie. Przelewy bankowe są często najbardziej korzystną metodą przekazywania środków pomiędzy kontami bankowymi. Przelew bankowy jest wiadomością do banku otrzymującego z prośbą o dokonanie płatności zgodnie z podanymi instrukcjami. Wiadomość zawiera również instrukcje dotyczące rozliczenia. Sam przelew jest praktycznie natychmiastowy, nie wymaga więcej czasu na transmisję niż rozmowa telefoniczna. Zautomatyzowana obsługa gotówki Zautomatyzowana obsługa gotówki jest procesem wydawania, liczenia i śledzenia gotówki w banku, handlu detalicznym, kasie, payday loan / advance, kasynie lub innym środowisku biznesowym za pomocą specjalnie zaprojektowanego sprzętu i oprogramowania w celu zapobiegania stratom, odstraszania od kradzieży i zmniejszenia czasu zarządzania dla nadzoru operacji szuflad gotówkowych (kasy).
W przeszłości oferowano inne usługi, których użyteczność zmniejszyła się wraz z pojawieniem się Internetu. Na przykład, firmy mogły otrzymywać codziennie faks z ostatnimi transakcjami lub otrzymywać CD-ROM z obrazami swoich zrealizowanych czeków.
Usługi zarządzania gotówką mogą być kosztowne, ale zazwyczaj koszt dla firmy jest przeważony przez korzyści: oszczędność kosztów, dokładność, wydajność, itp.