Seuraavassa on luettelo palveluista, joita pankit yleensä tarjoavat ja joita suuremmat yritykset ja yhtiöt hyödyntävät:
Tilien täsmäytys Pankkien täsmäytys voi olla vaikeaa hyvin suurelle yritykselle: koska se laskee liikkeelle niin paljon shekkejä, voi vaatia paljon inhimillisiä ponnistuksia selvittää, mitkä shekit ovat jääneet maksamatta ja mikä on siten yrityksen todellinen saldo. Tämän ongelman ratkaisemiseksi pankit ovat kehittäneet järjestelmän, jonka avulla yritykset voivat ladata luettelon kaikista päivittäin antamistaan shekeistä, jolloin kuukauden lopussa tiliotteesta käy ilmi, mitkä shekit on maksettu ja mitkä eivät. Viime aikoina pankit ovat käyttäneet tätä järjestelmää estääkseen sekkien vilpillisen lunastamisen, jos ne eivät ole luettelossa. Kehittyneet verkkopalvelut Useimmilla pankeilla on Internet-pohjainen järjestelmä, joka on kehittyneempi kuin kuluttajien käytettävissä oleva järjestelmä. Sen avulla johtajat voivat luoda ja hyväksyä erityisiä sisäisiä kirjautumistunnuksia, joiden avulla työntekijät voivat lähettää tilisiirtoja ja käyttää muita kassanhallintaominaisuuksia, joita ei yleensä löydy kuluttajien verkkosivuilta. Panssariautopalvelut/käteisvarojen keräys Suuret vähittäiskauppiaat, jotka keräävät paljon käteistä, voivat antaa pankin järjestää panssariautoyhtiön noutamaan käteistä sen sijaan, että se pyytäisi työntekijöitään tallettamaan käteistä. Clearing House Yleensä pankin käteisvarojen hallinnointiyksikön tarjoama palvelu. Selvitysyhteisö on sähköinen järjestelmä, jota käytetään varojen siirtämiseen pankkien välillä. Yritykset käyttävät sitä maksaakseen muille, erityisesti työntekijöille (näin toimii suora talletus). Tietyt yritykset käyttävät sitä myös varojen keräämiseen asiakkailta (näin toimivat yleensä automaattiset maksusuunnitelmat). Jotkut kuluttajajärjestöt kritisoivat tätä järjestelmää, koska tässä järjestelmässä pankit olettavat, että veloituksen tehnyt yritys on oikeassa, kunnes toisin todistetaan. Saldoraportointi Yritysasiakkaat, jotka hallinnoivat aktiivisesti käteissaldoaan, tilaavat yleensä suojatun verkkopohjaisen raportoinnin tili- ja maksutapahtumatiedoista pääpankissaan. Näihin kehittyneisiin pankkitoimintaa koskeviin koosteisiin voivat sisältyä saldot ulkomaisissa valuutoissa sekä muissa pankeissa olevat saldot. Niihin sisältyvät tiedot käteisvaroista ja vaihtuvasta varallisuudesta (esim. shekit, joita ollaan perimässä). Lopuksi ne tarjoavat tapahtumakohtaisia tietoja kaikenlaisesta maksuliikenteestä, mukaan lukien talletukset, sekit, tilisiirrot, automaattinen selvitysjärjestelmä ACH (automated clearinghouse debits and credits), sijoitukset jne. Käteisvarojen keskittämispalvelut Suurilla tai valtakunnallisilla vähittäiskauppaketjuilla on usein konttoreita sellaisissa paikoissa, joissa niiden pääpankilla ei ole konttoreita. Niinpä ne avaavat pankkitilejä alueen eri paikallisissa pankeissa. Jotta näillä tileillä olevat varat eivät jäisi käyttämättä eivätkä tuottaisi riittävästi korkoa, monet näistä yrityksistä ovat tehneet pääpankkinsa kanssa sopimuksen, jonka mukaan pääpankki käyttää automaattista selvityskeskusta ”vetämään” sähköisesti rahat näistä pankeista yhdelle korolliselle pankkitilille. Katso myös: Käteisvarojen keskittäminen. Valvottu maksaminen Tämä on toinen tuote, jota pankit tarjoavat kassanhallintapalvelujen yhteydessä. Pankki toimittaa päivittäin, yleensä varhain päivällä, raportin, josta käy ilmi asiakkaan tililtä veloitettavien maksujen määrä. Tämä varhainen tieto päivittäisestä rahantarpeesta antaa asiakkaalle mahdollisuuden sijoittaa mahdolliset ylijäämät päivänsisäisiin sijoitusmahdollisuuksiin, yleensä rahamarkkinasijoituksiin. Tämä eroaa viivästetyistä maksusuorituksista, joissa maksut suoritetaan pankin etäkonttorin kautta ja asiakas voi viivästyttää maksua pidemmän maksuaikansa vuoksi. Lockbox-tukkupalvelut Usein yritykset (kuten yleishyödylliset laitokset), jotka saavat suuren määrän maksuja shekkeinä postitse, antavat pankin perustaa niille postilokeron, avata postinsa ja tallettaa kaikki löytämänsä shekit. Tätä kutsutaan ”lockbox”-palveluksi. Lockbox-vähittäismyyntipalvelut Nämä palvelut on tarkoitettu yrityksille, joilla on pieni määrä maksuja ja joilla on joskus yksityiskohtaisia käsittelyvaatimuksia. Kyseessä voi olla esimerkiksi hammaslääkärin vastaanotto tai pieni teollisuusyritys. Positive pay Asiakasyritys jakaa sähköisesti pankin kanssa shekkirekisterinsä kaikista kirjoitetuista shekeistä. Näin ollen pankki maksaa vain kyseiseen rekisteriin merkityt sekit, joilla on täsmälleen samat tiedot kuin rekisterissä (summa, maksunsaaja, sarjanumero jne.). Tämä järjestelmä vähentää merkittävästi shekkipetoksia. Käänteinen positiivinen maksu Käänteinen positiivinen maksu on samankaltainen kuin positiivinen maksu, mutta prosessi on käänteinen, ja yritys, ei pankki, ylläpitää luetteloa myönnetyistä shekeistä. Kun shekkejä esitetään maksettavaksi ja ne hyväksytään Federal Reserve Systemin kautta, Federal Reserve laatii tiedoston shekkien tilinumeroista, sarjanumeroista ja dollarimääristä ja lähettää tiedoston pankille. Käänteisessä positiivisessa maksussa pankki lähettää tiedoston yritykselle, joka vertaa tietoja sisäisiin tietoihinsa. Yritys ilmoittaa pankille, mitkä shekit vastaavat sen sisäisiä tietoja, ja pankki maksaa ne. Tämän jälkeen pankki tutkii ne sekit, jotka eivät täsmää, korjaa mahdolliset luku- tai koodausvirheet ja määrittää, ovatko erät vilpillisiä. Pankki maksaa vain ”oikeat” poikkeukset eli ne, jotka voidaan täsmäyttää yrityksen tiedostojen kanssa. Sweep-tilejä Sweep-tilejä tarjoaa yleensä pankin kassanhallintaosasto. Tässä järjestelmässä yrityksen pankkitileillä olevat ylimääräiset varat siirretään automaattisesti yön yli rahamarkkinarahastoon ja siirretään takaisin seuraavana aamuna. Näin ne voivat ansaita korkoa yön yli. Sweep-järjestelmän ensisijaisia välineitä ovat rahamarkkinarahastot ja pankkitalletustuotteet. Nollasaldotili Nollasaldotiliä voidaan pitää jonkinlaisena hakkerointina. Yritykset, joilla on suuri määrä myymälöitä tai toimipisteitä, voivat hyvin usein hämmentyä, jos kaikki nämä myymälät tallettavat yhdelle pankkitilille. Perinteisesti olisi ollut mahdotonta tietää, mitkä talletukset ovat peräisin mistäkin myymälästä, jos ei olisi pyrkinyt katsomaan kuvia kyseisistä talletuksista. Tämän ongelman korjaamiseksi pankit ovat kehittäneet järjestelmän, jossa jokaiselle myymälälle annetaan oma pankkitili, mutta kaikki yksittäisten myymälöiden tileille talletetut rahat siirretään automaattisesti yrityksen päätilille. Näin yritys voi tarkastella kunkin myymälän yksittäisiä tiliotteita. Lähes kaikki yhdysvaltalaiset pankit ovat muuttamassa järjestelmiään siten, että yritykset voivat kertoa, mikä myymälä on tehnyt tietyn talletuksen, vaikka kaikki talletukset tehtäisiinkin yhdelle tilille. Tämän vuoksi nollasaldokirjanpitoa käytetään yhä harvemmin. Pankkisiirto Pankkisiirto on sähköinen varainsiirto. Pankkisiirto voidaan tehdä yksinkertaisella tilisiirrolla tai käteisen rahan siirrolla pankkikonttorissa. Pankkisiirrot ovat usein tarkoituksenmukaisin tapa siirtää varoja pankkitilien välillä. Pankkisiirto on viesti vastaanottavalle pankille, jossa sitä pyydetään suorittamaan maksu annettujen ohjeiden mukaisesti. Viestissä annetaan myös selvitysohjeet. Itse tilisiirto on lähes välitön, eikä sen välittäminen vaadi kauempaa kuin puhelinsoitto. Automaattinen käteiskäsittely Automaattinen käteiskäsittely on prosessi, jossa käteistä rahaa jaetaan, lasketaan ja seurataan pankissa, vähittäiskaupassa, shekkien lunastuksessa, maksulainassa/ennakkolainassa, kasinossa tai muussa liiketoimintaympäristössä erityisesti suunnitellun laitteiston ja ohjelmiston avulla tappioiden ennaltaehkäisemiseksi, varkauksien estämiseksi ja käteislaatikkotoiminnan (kassan) valvontaan kuluvan ajan vähentämiseksi.
Aiemmin on tarjottu muitakin palveluja, joiden hyödyllisyys on vähentynyt Internetin yleistymisen myötä. Yritykset saattoivat esimerkiksi saada päivittäin fakseja viimeisimmistä maksutapahtumista tai CD-ROM-levyjä, joille lähetettiin kuvat lunastetuista shekeistä.
Kassanhallintapalvelut voivat olla kalliita, mutta yleensä yritykselle koituvat kustannukset ovat suuremmat kuin hyödyt: kustannussäästöt, tarkkuus, tehokkuus jne.
.