Kingfisher yngler i deres første år, og pardannelsen starter normalt i februar. Hvis hannen og hunnen har naboterritorier, kan disse blive slået sammen i ynglesæsonen.
Både fugle graver redehullet ud i den stenfri sandjord på en lav vandløbsbred, normalt ca. 0,5 m fra toppen. Fuglene vælger en lodret bred uden vegetation, da dette giver en rimelig grad af beskyttelse mod rovdyr.
Resttunnelen er normalt 60-90 cm lang, og diameteren på 6 cm er kun en smule bredere end fuglen. Redekammeret i enden har en lille fordybning for at forhindre æggene i at rulle ud, men der bringes intet materiale til reden. Der opfostres 2-3 kuld i hurtig rækkefølge, normalt i den samme rede.
Det første kuld på 6-7 æg lægges sidst i marts eller først i april. Begge voksne udruger æggene, og ungerne klækkes 19-21 dage senere. Hver unge kan spise 12-18 fisk om dagen, og de fodres på skift, når en unge er fodret, bevæger den sig til bagest i reden for at fordøje sit måltid, hvilket får de andre til at bevæge sig fremad.
Ungerne er normalt klar til at forlade reden, når de er 24-25 dage gamle, men hvis fiskeforsyningen er dårlig, kan det tage op til 37 dage. Når ungerne er kommet ud af reden, bliver de kun fodret i fire dage, før de voksne driver dem ud af territoriet og starter det næste kuld.