- 3/18/2012 12:04am EDT
- Par Jeff Reeves
Si vous avez fait vos recherches et que vous pensez avoir un gagnant, tant mieux pour vous ! Mais si vous êtes toujours sur la barrière ou incertain de la qualité de votre stratégie, il existe un moyen très simple et abordable de tester votre thèse d’investissement.
Cette méthode est la vieille pratique du « paper trading ». Voici comment cela fonctionne :
Écrivez une somme d’argent fixe sur un morceau de papier. Je recommande de commencer avec un chiffre rond comme 50 000 $, même si votre pécule est nettement plus petit. Cela rend cet exercice plus facile.
Écrivez le nom des actions dans lesquelles vous envisagez d’investir. Vous pouvez vous en tenir à une seule action si vous voulez, mais l’exercice est beaucoup plus éducatif si vous utilisez plusieurs choix. Vous pouvez même choisir une action dont vous pensez qu’elle va s’effondrer, juste pour voir les résultats – ce n’est que de la monnaie de papier, après tout.
Écrivez le prix actuel des actions à côté de chaque nom. Vous ne pouvez pas investir exactement 1 000 $ sur le marché boursier, pas plus que vous ne pouvez acheter exactement 100 $ de vêtements au centre commercial. Vous achetez un nombre fini d’actions à un prix fixe basé sur les conditions actuelles du marché.
Divisez votre argent total d’investissement par le nombre d’actions. Encore une fois, pour la facilité d’utilisation, je recommande des chiffres ronds. Par exemple, cinq actions si vous utilisez 50 000 $ – ce qui signifie que vous avez 10 000 $ par investissement.
Soustrayez 20 $ de ce chiffre. La plupart des comptes de courtage facturent des frais nominaux par transaction – pour les achats et les ventes d’actions. Payer même 10 $ par transaction (une fois pour acheter et une fois pour vendre, pour un total de 20 $) est assez élevé, mais cela vous permet d’être plus réaliste avec votre « base de coûts » en intégrant des frais dans le pire des cas pour acheter et vendre réellement votre choix.
Divisez ce chiffre par investissement par le prix réel de l’action, en arrondissant vers le bas. Rappelez-vous : vous ne pouvez pas acheter la moitié d’une action, donc pas de 150,32 actions autorisées.
Maintenant, suivez simplement vos investissements en vérifiant le prix de l’action chaque jour après la cloche de fermeture pour voir comment vous avez fait!
Exemple de négociation sur papier
Voici un exemple de portefeuille sur papier pour vous, juste au cas où l’écriture précédente est confuse.
Démarrons avec 50 000 $ et cinq actions. Vous avez 10 000 $ par investissement, et moins vos 20 $ de frais d’achat et de vente, cela fait 9 980 $ par action. Voici comment se présentent les actions de l’échantillon :
- Action A : Achat de 302 actions à 33 $ pour 9 966 $
- Action B : Achat de 249 actions à 40 $ pour 9 960 $
- Action C : Achat de 175 actions à 57 $ pour 9 975 $
- Action D : Acheté 166 actions à 60 $ pour 9 960 $
- Action E : Acheté 99 actions à 100 $ pour 9 900 $.
Rappellez-vous : Le prix de l’action en lui-même n’est pas aussi important que le pourcentage gagné ou perdu dans une journée donnée. Par exemple, disons que l’action B augmente de 4 $ pour atteindre 44 $ par action. Vous avez maintenant 10 956 $ dans cette position. Et si l’action D augmente également de 4 $ ? Eh bien, vous seriez alors à 64 $ ou 10 624 $ dans cette position.
Vous avez en fait réalisé un plus petit profit dans l’action D malgré le fait que le mouvement de prix était le même. C’est parce que vous possédiez moins d’actions sur la base du prix par action plus élevé lorsque vous avez acheté, et parce que le pourcentage du gain était plus petit – 4 $ représentant 10 % pour l’action B mais seulement 6,6 % pour l’action D.
Ce genre d’observations sera courant, et très éducatif pour vous. Mais plutôt que d’encourir les dépenses et les risques liés à la négociation d’actions réelles, pourquoi ne pas vous entraîner à investir sur papier ? Cela ne vous coûtera pas un centime – mais l’expérience sera tout aussi précieuse que de négocier de vraies actions.
L’inconvénient est que vous devez avoir la patience de surveiller vos actions pendant plusieurs mois, et peut-être même une année complète pour voir si vos recherches portent leurs fruits. Mais à long terme, vous serez mieux servi par le trading sur papier d’abord. De cette façon, les erreurs ne vous coûteront que votre fierté – et non vos économies.
Jeux boursiers en ligne Galor
Vous ne voulez pas souffrir de la peine de tout écrire ? Eh bien, heureusement, il ne manque pas de « jeux boursiers » en ligne pour vous permettre de faire comme si vous négociiez avec de l’argent réel. La plupart des courtiers à escompte proposent une forme de négociation sur papier une fois que vous avez ouvert un compte. Mais si vous n’êtes pas encore prêt à prendre cet engagement, voici trois sites à essayer :
MarketWatch Virtual Stock Exchange : Visitez MarketWatch.com et cliquez sur le lien « Jeux » à droite sous la rubrique « Mon Marketwatch ». Vous devrez enregistrer une adresse électronique, mais c’est 100 % gratuit. Vous pouvez participer à des jeux mis en place par d’autres personnes ou créer un jeu privé juste pour vous ou quelques amis. Il existe des jeux simples qui omettent les méthodes d’investissement sophistiquées, ou des interfaces de négociation plus réalistes si vous le souhaitez. Essayez simplement de ne pas figurer sur les listes d’adresses électroniques afin de ne pas recevoir trop de bulletins d’information de MarketWatch.
WallStreetSurvivor.com : Soyez prudent avec vos autorisations de messagerie sur celui-ci, car ils essaieront de vous vendre des produits « premium ». Mais comme MarketWatch, vous pouvez filtrer le spam et simplement profiter de la plateforme sans frais initiaux. L’avantage de Wall Street Survivor est que les conseils et l’éducation sont servis pendant que vous pratiquez le trading – mais l’inconvénient est qu’ils sont également servis avec beaucoup de publicités.
EZtradingclub.com : Bien que le moins convivial du groupe, la simplicité même de ce site le rend en fait attrayant pour certaines personnes. Il n’y a pas de publicités tapageuses ou de concours déroutants ; juste une interface simple pour saisir les tickers et les transactions. Il peut être difficile de s’y retrouver, mais pour l’investisseur qui connaît le mieux Internet, c’est la moins distrayante des trois plateformes présentées ici – même si elle demande un peu plus de travail.
Vous ne les aimez pas ? Alors il suffit de chercher sur Google « sites de trading sur papier » ou « jeu d’actions en ligne » pour trouver d’autres options. Il n’y a pas de pénurie de produits gratuits là-bas.
Pratique du trading dans la vie réelle
L’avantage des jeux boursiers en ligne est que vous pouvez également tester des techniques de trading dans la vie réelle, comme l’utilisation d’un « stop-loss » ou d’un « ordre limite ».
Un « stop-loss » est un prix que vous fixez sur un investissement donné qui déclenchera une vente automatique. Cela vous protège en cas de crash, même si vous n’êtes pas devant votre ordinateur en train de faire la transaction manuellement.
Certains traders revoient même constamment les stop-loss, en fixant ce qu’on appelle un « trailing stop » sur les positions – disons, 15 % ou 25 % en dessous de ce qu’ils ont payé. Cela signifie qu’ils calculent régulièrement ce qu’est une baisse de 15% et fixent à nouveau le stop loss. Cela permet de protéger vos bénéfices. Pensez-y de cette façon : si vous fixez un stop loss à 25 $ et que l’action monte à 100 $, vous avez une sacrée chance de redescendre avant que votre vente automatique ne se déclenche !
Soyez toutefois averti que l’inconvénient d’un stop loss est que certaines actions rebondissent rapidement. Plus d’un investisseur a été « arrêté » sur une action qui s’est effondrée pour la voir rebondir le lendemain. Bien sûr, si votre ordre stop se déclenche après une baisse de 15 % et que l’action continue à dégringoler, vous économiserez un paquet. Mais connaissez les risques ainsi que les récompenses.
Un « ordre limite » est similaire à un stop-loss, mais il est utilisé à la hausse. Disons que vous voulez acheter Apple mais que vous attendez qu’elle recule un peu. Vous pouvez définir un ordre limite qui indique à Wall Street ce que vous êtes prêt à payer – que ce soit 5 cents en dessous du prix actuel ou 5 $.
Vous pouvez également utiliser des ordres limites sur une vente. Disons que les actions se négocient à 490 $, mais que 500 $ est votre prix d’équilibre. Certains traders fixent un ordre limite et refusent de vendre pour quoi que ce soit de moins que cela.
Je ne négocie personnellement jamais d’actions en utilisant un « ordre de marché », ou une transaction qui permet au marché boursier de fixer le prix pour vous. Dans un marché volatil, vous pourriez vous retrouver à payer beaucoup trop cher pour une action que vous voulez acheter ou à obtenir un prix injustement bas pour votre vente – surtout si vous négociez un petit nombre d’actions.
Le risque, bien sûr, est que si vous refusez de vendre à 490 $, l’action pourrait redescendre à 480 $ avant d’atteindre 500 $, et vous auriez manqué votre occasion. De même, si vous refusez de payer plus de 5 $ pour un excellent titre mais qu’il continue à monter à 6 $, puis à 7 $, puis à 8 $, vous avez raté votre chance de profiter de la hausse.
Essayez ces méthodes de négociation par vous-même via des jeux boursiers en ligne et voyez comment elles fonctionnent. Vous trouverez vos propres stratégies et apprendrez de première main si elles conviennent à votre style d’investissement personnel
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