Înainte ca cineva să aplice pentru un loc de muncă, de obicei face cercetări cu privire la ceea ce poate câștiga dacă lucrează în acea poziție. Unele salarii sunt mai ușor de calculat decât altele.
Cu ceva de genul day trading, răspunsul la întrebarea cât de mult puteți câștiga nu este prea simplu. De fapt, sursele pe care le consulți pot ajunge să fie contradictorii. De ce? Ei bine, există informații variate cu privire la câți bani puteți face ca day trader pe web. În plus, există foarte puține videoclipuri și postări despre comercianți care generează sume uriașe de bani în perioade scurte de timp.
Dar pur și simplu, o bună parte din răspunsurile pe care le primești nu sunt tocmai concrete.
Veniturile din tranzacționare au o serie de variabile, asta știm. Cu toate acestea, prin utilizarea unor metode de cercetare de bază, este posibil să vă faceți o idee aproximativă despre ceea ce poate câștiga un trader de zi. Și puteți face acest lucru pornind de la locația lor, capitalul de pornire și statutul de angajare.
Ce este?
Să începem de la început cu ce este „day trading”. În general, este cumpărarea și vânzarea unui titlu de valoare în decursul unei singure zile de tranzacționare. Poate avea loc pe aproape orice piață. Acestea fiind spuse, este un eveniment obișnuit pe două piețe anume. Una este piața valutară (forex) și cealaltă este piața bursieră.
În cea mai mare parte, comercianții de o zi au educația și fondurile adecvate pentru a-și desfășura activitățile. Aceștia utilizează cantități excesive de efect de levier și strategii de tranzacționare pe termen scurt. Cu ajutorul acestora, ei sunt capabili să profite chiar și de cele mai mici mișcări de preț în acțiuni sau valute foarte lichide.
Comercianții de o zi sunt obișnuiți cu evenimentele care declanșează mișcări pe termen scurt pe piață. Probabil cea mai populară tehnică este ceea ce este, în esență, tranzacționarea știrilor. Anunțurile de pe un program – cum ar fi statisticile economice, câștigurile corporative sau ratele dobânzilor – funcționează pe baza așteptărilor pieței. În plus, acestea sunt supuse psihologiei pieței. Atunci când există un eșec de a îndeplini aceste așteptări sau de a le depăși, piețele vor reacționa. Adesea, acest lucru se va întâmpla cu mișcări bruște, semnificative, care ar putea fi potențial avantajoase pentru comercianții de o zi.
Ce este nevoie pentru a fi un comerciant de o zi
Realistic, nu există calificări speciale care sunt o cerință pentru a deveni un comerciant de o zi. În schimb, clasificarea traderilor de zi se bazează în primul rând pe frecvența generală a activităților lor de tranzacționare.
FINRA și NYSE clasifică traderii de zi văzând dacă tranzacționează de patru sau mai multe ori pe parcursul unui interval de cinci zile. Adică dacă numărul tranzacțiilor de o zi depășește 6% din activitatea totală de tranzacționare a clientului în perioada respectivă. Alternativ, dacă firma de brokeraj sau de investiții unde au deschis un cont îi consideră comercianți de o zi. Traderii de zi sunt de obicei supuși unor cerințe privind capitalul și menținerea marjei.
Un trader de zi va închide de obicei toate tranzacțiile înainte de sfârșitul zilei de tranzacționare. Procedând astfel, se va evita păstrarea pozițiilor deschise peste noapte. Poate exista o limită a eficacității unui trader de zi datorită diverșilor factori. Aceștia includ spread-ul bid-ask, software-ul de analiză, comisioanele de tranzacționare și cheltuielile pentru fluxurile de știri în timp real.
Pentru a avea succes în day trading, această practică necesită cunoștințe și experiență extinse. Traderii de zi folosesc o gamă largă de metode pentru a lua deciziile corecte de tranzacționare. Există unii traderi care vor folosi modele de tranzacționare computerizate care utilizează analiza tehnică pentru calcularea probabilităților benefice. Alți comercianți, în schimb, vor tranzacționa folosindu-se doar de instinctul lor.
Principala preocupare a unui comerciant de zi constă în caracteristicile acțiunii prețului unei anumite acțiuni. Acest lucru este în contrast cu investitorii care utilizează date fundamentale pentru a analiza potențialul de creștere pe termen lung al unei companii. Cu ajutorul acestora, ei pot decide dacă să cumpere acțiunile acesteia, să le vândă sau să le păstreze.
Strategii diferite
Mai jos sunt câteva strategii de day trading pe care comercianții le folosesc în mod obișnuit:
- Pe lângă cunoștințele despre procedurile de bază de tranzacționare, este imperativ ca comercianții de zi să se țină la curent cu cele mai recente știri de pe piața bursieră. De asemenea, ei trebuie să fie la curent cu evenimentele care afectează acțiunile, cum ar fi planurile Fed privind rata dobânzii și perspectivele economice. Faceți-vă temele și faceți o listă de dorințe cu acțiunile pe care ați dori să le tranzacționați.
- Evaluați valoarea capitalului pe care sunteți dispus să îl riscați la fiecare tranzacție. O mulțime de comercianți de zi de succes riscă mai puțin de 1% până la 2% din contul lor la fiecare tranzacție.
- Principii ar trebui să se concentreze pe maximum una sau două acțiuni în timpul unei singure sesiuni. Urmărirea și găsirea oportunităților este mult mai ușoară cu doar o mână de acțiuni. Devine din ce în ce mai frecventă tranzacționarea de acțiuni fracționate. Prin urmare, puteți specifica sume în dolari deosebit de mici pe care doriți să le investiți.
- Day trading necesită o mare parte din timpul dumneavoastră, de unde și numele de „day trading”. De fapt, va trebui să renunțați la o mare parte din ziua dumneavoastră. Nu ar trebui să luați în considerare acest lucru ca o carieră dacă aveți un timp liber limitat. Procesul necesită ca un trader să urmărească piețele și să identifice oportunitățile, care pot apărea în orice moment. În această practică, mișcarea rapidă este cheia.
- Vor fi momente în care piețele bursiere vă vor pune nervii la încercare. Deciziile dvs. ca day trader trebuie să funcționeze după logică și nu după emoții.
- Comercianții de succes trebuie să se miște rapid, însă nu trebuie neapărat să gândească rapid. Ei dezvoltă o strategie de tranzacționare în avans, precum și disciplina de a se ține de plan. Este crucial să vă urmați îndeaproape formula, mai degrabă decât să faceți o încercare de a urmări profiturile.
Succes și eșec
Atât succesul, cât și eșecul în tranzacționare sunt amalgamurile a ceea ce devine din mai multe tranzacții. Să presupunem că profiturile dvs. de tranzacționare ajung să depășească pierderile dvs. de tranzacționare. În acest caz, sunteți în mod oficial un trader profitabil; practic, aveți succes. Acum să presupunem că se întâmplă complet opusul. Pierderile dvs. de tranzacționare depășesc profiturile dvs. de tranzacționare, atunci sunteți un trader neprofitabil. Pur și simplu, sunteți nereușit.
Pentru această secțiune, vom analiza șansele unei tranzacții. Fiecare tranzacție vine cu două rezultate posibile: fie va avea loc un profit, fie o pierdere. Realizarea unui profit are loc atunci când tranzacția se mișcă în favoarea dumneavoastră. Pe de altă parte, realizarea unei pierderi are loc atunci când tranzacția se mișcă împotriva dvs. Oricare ar fi rezultatul poate depinde în mare măsură de acuratețea capacității dumneavoastră de a prognoza mișcarea prețului unei acțiuni. Amintiți-vă că puteți prezice acțiunea prețului în ambele direcții; mai exact în sus sau în jos.
Pentru acest exemplu, vom folosi tranzacții lungi. Ori de câte ori plasați o tranzacție long, practic pariați că prețul unei acțiuni va crește. Având în vedere acest lucru, care sunt mai exact șansele ca acest lucru să se întâmple de fapt?
Adevărul este că șansele vor varia. Cu toate acestea, de dragul acestui exemplu, să spunem că șansele sunt de 50/50. Să presupunem că șansele ca prețul să crească ar fi ceva mai puțin de 50/50. În acest caz particular, acestea ar fi în favoarea scăderii prețului acțiunilor. În plus, ați avea o poziție scurtă benefică. Astfel, ipoteza 50/50 este potrivită pentru exemplul nostru, din punct de vedere teoretic.
O decizie importantă
Este important să vă amintiți că, dacă decideți să deveniți un day trader cu normă întreagă, nu trebuie să o luați cu ușurință. Va trebui, desigur, să luați în considerare avantajele și dezavantajele acestei alegeri. În primul rând, tranzacționarea pentru altcineva vă va oferi posibilitatea de a utiliza o serie de instrumente și strategii. Să sperăm că utilizarea acestor atuuri se va dovedi a fi o decizie profitabilă.
Unul dintre avantajele care vin din tranzacționarea pentru altcineva este eliminarea diferitelor presiuni. Una dintre acestea include necesitatea de a identifica atât un sistem câștigător. Un alt aspect pozitiv este că veți avea un mentor care vă poate ajuta pe parcurs.
Cu toate acestea, dacă nu aveți gradul de profitabilitate potrivit, atunci este o altă poveste. Ar trebui să fiți gata să urmați o cantitate extinsă de reguli. Acest nivel de guvernanță în ceea ce privește activitatea dvs. de tranzacționare provine din faptul că folosiți banii altcuiva. Prin urmare, trebuie să faceți bani sau să vă pregătiți pentru ca cineva să vă spună mereu ce să faceți.
Un avantaj uriaș al tranzacționării zilnice pentru altcineva este că veți primi un salariu. Acest salariu probabil că nu va fi suficient pentru a trăi, dar tot veți primi un cec. Atunci când vă ramificați pe cont propriu, nu există luxul de a exista un salariu. Sunteți un investitor care mizează pe generarea de venituri. Acesta este un lucru important de reținut și trebuie precizat de la bun început.
Licențe
Să presupunem că alegeți să lucrați pentru firmă și că tranzacționați banii clienților sau că, eventual, interacționați cu clienții. În acest caz, veți avea nevoie de licența Seria 7 și, eventual, de licența Seria 63.
- Seria 7: Aceasta vă va oferi licența de care aveți nevoie pentru a tranzacționa. Costul examenului este de aproximativ 305 dolari și, în funcție de ținută, o firmă îl va acoperi.
- Seria 63: Acesta este următorul examen pe care va trebui să îl dați după Seria 7. Acest examen este cel care vă permite să solicitați ordine pentru o acțiune în cadrul unui stat de perspectivă.
Un mod simplu de a privi acest lucru este că 7 vă acordă dreptul de a tranzacționa la nivel federal. Cea 63 vă permite să lucrați în limitele legii statului.
Comerțul cu o companie
Pentru această secțiune, vom folosi un infografic de la TradingSim:
Există un beneficiu evident care vine din comerțul cu o companie. Pe măsură ce trece timpul, puterea dumneavoastră de cumpărare va continua să crească treptat. În plus, nu aveți niciunul dintre riscurile negative, având în vedere că sunt banii companiei. Cheia este să vă asigurați că aveți o sumă substanțială de bani în administrare.
Componenta de bază pentru a genera bani serioși este să începeți să gestionați mai multe fonduri în același timp. Dacă reușiți să faceți acest lucru, veți genera la rândul dvs. un salariu mediu de 576k pe an. Acest număr pare cu siguranță atrăgător, nu-i așa? Cu toate acestea, trebuie să vă amintiți că este nevoie de un efort pentru a ajunge în vârful muntelui. Sânge, sudoare și chiar lacrimi.
După infografic, puteți vedea că bonusul mediu are o tendință de creștere comparativă. Mai mult, presupunând că lucrurile merg conform previziunilor, acesta va depăși inevitabil vârful recesiunii. Iar acest lucru se va întâmpla probabil în viitorul apropiat. Din acest motiv, dacă unul dintre obiectivele dvs. este să obțineți profit, atunci vă aflați în industria potrivită.
Un tip de persoană mai de mijloc se poate aștepta să câștige între 100k și 175k pe an. Un trader sub medie ar trebui să se aștepte la un pink slip, ca să spunem așa.
Trading pentru o firmă de prop
Cel mai bun mod de a descrie day trading pentru firmele de prop este că este asemănător cu a trăi pe muchie de cuțit. Nu spre deosebire de tranzacționarea pentru o companie, veți primi o anumită pregătire. Numai după ce veți finaliza această pregătire, firma de prop vă va permite să tranzacționați cu banii lor. În plus, veți avea acces la sistemele lor. Cu toate acestea, acesta este punctul în care asemănările dintre tranzacționarea pentru o companie și o firmă de prop încep să difere.
Probabil că nu va exista nicio asistență medicală de timp liber plătit și nu veți avea un salariu de bază. Va exista, de asemenea, o lipsă de evaluări anuale. Este o cerință din partea firmelor de propice să depuneți bani pentru a putea folosi platforma lor.
Avantajele includ faptul că firma de propice împarte profiturile cu dvs. oriunde, de la o treime până la aproximativ 50%. Dezavantajele sunt lipsa de salariu și suportarea unei bune părți a durerii pe tema pierderilor.
Cu toate acestea, principalul motiv pentru care comercianții firmelor de prop generează mai puțin decât cei ai caselor de investiții se rezumă la un singur lucru. Acesta fiind accesul la capital. În general, în mod potențial, tranzacționați banii proprietarului firmei proprietare. Din acest motiv, există o limită a fondului de fonduri la care aveți acces.
Un trader pentru o firmă de prop care este „peste medie” are capacitatea de a câștiga aproximativ 150 000 – 250 000 pe an. Un trader mediu va avea un profit care se încadrează între 60k și 100k. Cei cu performanțe inferioare vor avea un număr excesiv de limite de poziții pe contul lor. Atât de mult încât, în esență, se antrenează și nu prea fac bani serioși, dacă fac vreunul. Există o șansă bună ca acești operatori neperformanți să se retragă din joc. Deloc surprinzător, practicarea nu va plăti facturile.
Lungimea carierei
În cele din urmă, există un factor crucial care poate avea un impact asupra potențialului de câștig și a longevității carierei. Acesta fiind dacă sunteți un day trader independent sau dacă tranzacționați pentru o instituție. Astfel de instituții pot include o bancă sau un fond de hedging.
Traderii care lucrează la o instituție au avantajul de a nu-și pune în joc proprii bani. În plus, ei sunt de obicei mult mai buni în ceea ce privește capitalizarea. Ei au acces ușor la informații valoroase și la instrumente avantajoase. Pe de altă parte, unele firme de tranzacționare independente permit traderilor de o zi să aibă acces la platformele și software-ul lor. Diferența, însă, este că există cerința ca traderii să-și riște propriul capital.
În concluzie, cei mai relevanți factori care contribuie la potențialul de câștig al unui day trader includ următoarele:
- Piețele pe care tranzacționați: Piețele diferite vor avea, în mod evident, avantaje diferite care vin cu ele. Acțiunile sunt adesea clasa de active care necesită cel mai mult capital. Persoanele fizice sunt capabile să înceapă să tranzacționeze cu mai puțin capital cu alte clase de active, cum ar fi forex sau futures.
- Cât de mult capital posedați: Dacă aveți 3.000 de dolari la început, atunci potențialul dvs. de câștig este considerabil mai mic decât cel al unei persoane care începe cu 30.000 de dolari.
- Timp: Foarte puțini comercianți de o zi vor atinge succesul în câteva zile sau săptămâni. În general, strategiile, sistemele și abordările profitabile de tranzacționare vor dura ani de zile pentru a ajunge la o dezvoltare deplină.
.