Kingfisher häckar under sitt första år, och parbildningen börjar vanligtvis i februari. Om hanen och honan har närliggande revir kan dessa slås samman under häckningssäsongen.
Båda fåglarna gräver ut boet i den stenfria sandiga jorden på en låg bäckbank, vanligtvis cirka 0,5 meter från toppen. Fåglarna väljer en vertikal bank fri från vegetation, eftersom detta ger en rimlig grad av skydd mot rovdjur.
Nästunneln är vanligtvis 60-90 cm lång, och diametern på 6 cm är bara lite bredare än fågeln. Boetkammaren i slutet har en liten fördjupning för att förhindra att äggen rullar ut, men inget material tas med till boet. 2-3 kullar föds upp i snabb följd, normalt i samma bo.
Den första kullen med 6-7 ägg läggs sent i mars eller tidigt i april. Båda de vuxna ruvar äggen, och ungarna kläcks 19-21 dagar senare. Varje unge kan äta 12-18 fiskar per dag, och de matas i turordning när en unge är matad flyttar den sig till baksidan av boet för att smälta sin måltid, vilket gör att de andra flyttar sig framåt.
Ungarna är normalt redo att lämna boet när de är 24-25 dagar gamla, men om fisktillgången är dålig kan det ta upp till 37 dagar. När de väl har lämnat boet får ungarna mat i endast fyra dagar innan de vuxna driver ut dem ur reviret och startar nästa kull.