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Bevor man sich für einen Job bewirbt, recherchiert man in der Regel, was man mit der Arbeit in dieser Position verdienen kann. Manche Gehälter sind leichter zu ermitteln als andere.

Bei etwas wie dem Daytrading ist die Antwort auf die Frage, wie viel man verdienen kann, nicht so einfach zu finden. Die Quellen, die Sie sich ansehen, können sogar widersprüchlich sein. Und warum? Nun, es gibt im Internet unterschiedliche Informationen darüber, wie viel Geld man als Daytrader verdienen kann. Außerdem gibt es nur sehr wenige Videos und Beiträge über Händler, die in kurzer Zeit enorme Geldbeträge erwirtschaften.

Ein guter Teil der Antworten, die Sie erhalten, ist einfach nicht sehr konkret.

Das Einkommen beim Handel hat eine Reihe von Variablen, so viel wissen wir. Mit Hilfe einiger grundlegender Forschungsmethoden ist es jedoch möglich, eine grobe Vorstellung davon zu bekommen, was ein Daytrader verdienen kann. Und zwar anhand des Standorts, des Startkapitals und des Beschäftigungsstatus.

Was ist das?

Beginnen wir am Anfang damit, was „Daytrading“ ist. Im Allgemeinen handelt es sich um den Kauf und Verkauf eines Wertpapiers innerhalb eines einzigen Handelstages. Er kann an so gut wie jedem Marktplatz stattfinden. Allerdings ist es auf zwei Märkten besonders häufig anzutreffen. Der eine ist der Devisen- und der andere der Aktienmarkt.

Die meisten Daytrader verfügen über die entsprechende Ausbildung und die nötigen Mittel, um ihre Tätigkeit auszuüben. Sie setzen übermäßig viele Hebel und kurzfristige Handelsstrategien ein. Damit sind sie in der Lage, selbst aus kleinsten Kursbewegungen bei hochliquiden Aktien oder Währungen Kapital zu schlagen.

Day-Trader sind an Ereignisse gewöhnt, die kurzfristige Bewegungen auf dem Markt auslösen. Die wohl populärste Technik ist das, was im Wesentlichen der Handel mit den Nachrichten ist. Ankündigungen auf einem Zeitplan – wie Wirtschaftsstatistiken, Unternehmensgewinne oder Zinssätze – funktionieren auf Markterwartungen. Außerdem sind sie der Marktpsychologie unterworfen. Wenn diese Erwartungen nicht erfüllt oder übertroffen werden, reagieren die Märkte. Oftmals geschieht dies mit plötzlichen, signifikanten Bewegungen, von denen Daytrader profitieren können.

Was man braucht, um ein Daytrader zu sein

Realistisch gesehen gibt es keine besonderen Qualifikationen, die eine Voraussetzung dafür sind, Daytrader zu werden. Stattdessen erfolgt die Einstufung von Daytradern in erster Linie anhand der Gesamthäufigkeit ihrer Handelsaktivitäten.

FINRA und NYSE kategorisieren Daytrader danach, ob sie innerhalb eines Zeitraums von fünf Tagen vier oder mehr Mal handeln. Das heißt, wenn die Anzahl der Day Trades 6 % der gesamten Handelsaktivitäten des Kunden in diesem Zeitraum übersteigt. Oder wenn die Makler- oder Wertpapierfirma, bei der er ein Konto eröffnet hat, ihn als Daytrader einstuft. Daytrader unterliegen in der Regel Anforderungen in Bezug auf Kapital und Marge.

Ein Daytrader schließt in der Regel alle Geschäfte vor dem Ende des Handelstages. Auf diese Weise wird verhindert, dass offene Positionen über Nacht gehalten werden. Die Effektivität eines Daytraders kann durch verschiedene Faktoren begrenzt sein. Dazu gehören die Geld-Brief-Spanne, Analysesoftware, Handelsprovisionen und Kosten für Echtzeit-Nachrichtenfeeds.

Um im Daytrading erfolgreich zu sein, sind umfangreiche Kenntnisse und Erfahrungen erforderlich. Daytrader nutzen eine breite Palette von Methoden, um die richtigen Handelsentscheidungen zu treffen. Es gibt Händler, die Computer-Handelsmodelle einsetzen, die die technische Analyse zur Berechnung vorteilhafter Wahrscheinlichkeiten nutzen. Andere Trader wiederum handeln ausschließlich nach ihrem Instinkt.

Das Hauptaugenmerk eines Daytraders liegt auf den Kursverläufen einer bestimmten Aktie. Dies steht im Gegensatz zu Anlegern, die anhand von Fundamentaldaten das langfristige Wachstumspotenzial eines Unternehmens analysieren. Auf dieser Grundlage können sie entscheiden, ob sie die Aktie kaufen, verkaufen oder halten sollen.

Unterschiedliche Strategien

Nachfolgend sind einige Day-Trading-Strategien aufgeführt, die von Händlern häufig verwendet werden:

• Neben dem Wissen über die grundlegenden Handelsverfahren ist es für Day-Trader unerlässlich, sich über die neuesten Börsennachrichten zu informieren. Ebenso müssen sie über Ereignisse auf dem Laufenden sein, die sich auf Aktien auswirken, wie die Zinspläne der Fed und die Wirtschaftsaussichten. Machen Sie Ihre Hausaufgaben und erstellen Sie eine Wunschliste von Aktien, mit denen Sie handeln möchten.
• Schätzen Sie ab, wie viel Kapital Sie bei jedem Handel zu riskieren bereit sind. Viele erfolgreiche Daytrader riskieren bei jedem Handel weniger als 1 bis 2 % ihres Kontos.
• Anfänger sollten sich auf maximal ein bis zwei Aktien während einer Sitzung konzentrieren. Mit nur einer Handvoll Aktien ist es viel einfacher, Chancen zu verfolgen und zu finden. Es wird immer üblicher, Bruchteile von Aktien zu handeln. So können Sie besonders kleine Dollarbeträge festlegen, die Sie investieren wollen.
• Der Tageshandel erfordert einen großen Teil Ihrer Zeit, daher der Name „Daytrading“. In der Tat müssen Sie einen großen Teil Ihres Tages opfern. Sie sollten diesen Beruf nicht in Betracht ziehen, wenn Sie nur wenig Freizeit haben. Das Verfahren erfordert, dass ein Händler die Märkte verfolgt und Chancen erkennt, die sich jederzeit ergeben können. In dieser Praxis ist es wichtig, schnell zu handeln.
• Es wird Zeiten geben, in denen die Aktienmärkte Ihre Nerven auf die Probe stellen. Ihre Entscheidungen als Daytrader müssen von Logik und nicht von Emotionen geleitet sein.
• Erfolgreiche Händler müssen schnell handeln, aber sie müssen nicht unbedingt schnell denken. Sie entwickeln im Voraus eine Handelsstrategie und die Disziplin, sich an diesen Plan zu halten. Es ist von entscheidender Bedeutung, dass Sie sich genau an Ihre Formel halten, anstatt zu versuchen, den Gewinnen hinterherzujagen.

Erfolg und Misserfolg

Beide, der Erfolg und der Misserfolg beim Handel, sind die Summe dessen, was aus mehreren Geschäften wird. Nehmen wir an, dass Ihre Handelsgewinne Ihre Handelsverluste übersteigen. In diesem Fall sind Sie offiziell ein profitabler Trader; im Grunde sind Sie erfolgreich. Nehmen wir nun an, dass das genaue Gegenteil eintritt. Ihre Handelsverluste übersteigen Ihre Handelsgewinne, dann sind Sie ein unrentabler Händler. Einfach ausgedrückt, Sie sind erfolglos.

In diesem Abschnitt werden wir uns die Chancen eines Handels ansehen. Bei jedem Handel gibt es zwei mögliche Ergebnisse: entweder ein Gewinn oder ein Verlust wird eintreten. Ein Gewinn wird realisiert, wenn sich der Handel zu Ihren Gunsten entwickelt. Auf der anderen Seite kommt es zu einem Verlust, wenn sich der Handel gegen Sie entwickelt. Wie auch immer das Ergebnis ausfällt, es hängt stark davon ab, wie genau Sie die Kursentwicklung einer Aktie vorhersagen können. Denken Sie daran, dass Sie die Kursentwicklung in beide Richtungen vorhersagen können, d.h. nach oben oder nach unten.

Für dieses Beispiel werden wir Long-Trades verwenden. Wenn Sie eine Long-Transaktion platzieren, wetten Sie im Grunde darauf, dass der Kurs einer Aktie steigen wird. Wie hoch sind nun die Chancen, dass dies tatsächlich eintritt?

Die Wahrheit ist, dass die Chancen unterschiedlich sind. Für dieses Beispiel nehmen wir jedoch an, dass die Chancen 50/50 sind. Nehmen wir an, die Wahrscheinlichkeit, dass der Preis steigt, wäre geringer als 50/50. In diesem speziellen Fall würden sie für einen fallenden Aktienkurs sprechen. Außerdem hätten Sie eine vorteilhafte Short-Position. Daher ist die 50/50-Annahme für unser Beispiel theoretisch geeignet.

Eine wichtige Entscheidung

Es ist wichtig, daran zu denken, dass Sie die Entscheidung, ein Vollzeit-Daytrader zu werden, nicht auf die leichte Schulter nehmen sollten. Sie müssen natürlich die Vor- und Nachteile dieser Entscheidung abwägen. In erster Linie bietet Ihnen der Handel für andere die Möglichkeit, eine Reihe von Instrumenten und Strategien zu nutzen. Hoffentlich erweist sich die Nutzung dieser Mittel als eine lukrative Entscheidung.

Einer der Vorteile, die sich aus dem Handel für einen anderen ergeben, ist die Beseitigung verschiedener Zwänge. Einer davon ist, dass man sowohl ein Gewinnsystem als auch ein Gewinnsystem identifizieren muss. Ein weiterer positiver Aspekt ist, dass Sie einen Mentor haben, der Ihnen auf dem Weg helfen kann.

Wenn Sie jedoch nicht den richtigen Grad an Rentabilität haben, dann ist es eine andere Geschichte. Sie sollten bereit sein, eine Vielzahl von Regeln zu befolgen. Dieses Maß an Kontrolle über Ihre Handelsaktivitäten ergibt sich aus der Tatsache, dass Sie das Geld von jemand anderem verwenden. Deshalb müssen Sie Geld verdienen oder sich darauf einstellen, dass Ihnen immer jemand sagt, was Sie zu tun haben.

Ein großer Vorteil des Daytradings für jemand anderen ist, dass Sie ein Gehalt erhalten. Dieses Gehalt wird wahrscheinlich nicht zum Leben reichen, aber Sie bekommen trotzdem einen Scheck. Wenn Sie sich selbstständig machen, haben Sie nicht den Luxus eines Gehalts. Sie sind ein Investor, der auf die Erzielung von Einkommen angewiesen ist. Das ist wichtig zu wissen und muss von vornherein klar sein.

Lizenzen

Angenommen, Sie entscheiden sich, für die Firma zu arbeiten und mit Kundengeldern zu handeln oder möglicherweise mit Kunden in Kontakt zu treten. In diesem Fall benötigen Sie eine Lizenz der Serie 7 und möglicherweise eine Lizenz der Serie 63.

• Serie 7: Damit erhalten Sie die Lizenz, die Sie für den Handel benötigen. Die Kosten für die Prüfung belaufen sich auf etwa 305 $ und werden je nach Unternehmen übernommen.
• Serie 63: Dies ist die nächste Prüfung, die Sie im Anschluss an die Serie 7 ablegen müssen. Diese Prüfung ermöglicht es Ihnen, Aufträge für eine Aktie innerhalb eines perspektivischen Staates einzuholen.

Ein einfacher Weg, dies zu betrachten, ist, dass die 7 Ihnen das Recht gewährt, auf Bundesebene zu handeln. Die 63 erlaubt Ihnen, innerhalb der Grenzen des Landesrechts zu arbeiten.

Handel mit einem Unternehmen

Für diesen Abschnitt werden wir eine Infografik von TradingSim verwenden:

Es gibt einen offensichtlichen Vorteil, der sich aus dem Handel mit einem Unternehmen ergibt. Im Laufe der Zeit wird Ihre Kaufkraft immer mehr zunehmen. Außerdem haben Sie keine Risiken, da es sich um das Geld des Unternehmens handelt. Der Schlüssel liegt darin, sicherzustellen, dass Sie einen beträchtlichen Geldbetrag verwalten.

Das Kernstück, um ernsthaft Geld zu verdienen, ist die gleichzeitige Verwaltung mehrerer Fonds. Wenn Ihnen das gelingt, werden Sie ein durchschnittliches Jahresgehalt von 576.000 Euro erzielen. Diese Zahl sieht sicherlich verlockend aus, nicht wahr? Sie dürfen jedoch nicht vergessen, dass Sie sich anstrengen müssen, um auf den Gipfel des Berges zu gelangen. Blut, Schweiß und Tränen sogar.

Anhand der Infografik können Sie sehen, dass der durchschnittliche Bonus vergleichsweise höher ist. Wenn sich die Dinge wie prognostiziert entwickeln, wird er unweigerlich den Höchststand der Rezession übertreffen. Und das wird wahrscheinlich schon in naher Zukunft der Fall sein. Wenn eines Ihrer Ziele also darin besteht, Gewinne zu erzielen, dann sind Sie in der richtigen Branche.

Ein eher durchschnittlicher Mensch kann mit einem Jahreseinkommen zwischen 100 000 und 175 000 rechnen. Ein Händler, der unter dem Durchschnitt liegt, sollte sozusagen mit einer Kündigung rechnen.

Handel für eine Prop-Firma

Der beste Weg, den Day-Trading-Handel für Prop-Firmen zu beschreiben, ist, dass er mit einem Leben auf der Kippe vergleichbar ist. Ähnlich wie beim Handel für ein Unternehmen erhalten Sie eine gewisse Ausbildung. Erst wenn Sie diese Ausbildung abgeschlossen haben, erlaubt Ihnen die Firma, mit ihrem Geld zu handeln. Außerdem werden Sie Zugang zu ihren Systemen haben. Hier beginnen jedoch die Ähnlichkeiten zwischen dem Handel für ein Unternehmen und für eine Prop-Firma zu divergieren.

Es wird wahrscheinlich keine Gesundheitsfürsorge oder bezahlte Freizeit geben und Sie werden kein Grundgehalt erhalten. Es wird auch keine jährlichen Überprüfungen geben. Eine Voraussetzung für die Nutzung der Plattform ist, dass Sie Geld einzahlen.

Zu den Vorteilen gehört, dass die Firma die Gewinne mit Ihnen teilt, von einem Drittel bis zu etwa 50 %. Die Nachteile sind das fehlende Gehalt und die Tatsache, dass Sie bei Verlusten einen großen Teil des Schmerzes tragen müssen.

Der Hauptgrund, warum die Händler der Prop-Firmen weniger verdienen als die Händler der Investmenthäuser, lässt sich jedoch auf eine Sache reduzieren. Das ist der Zugang zu Kapital. Im Allgemeinen handelt man potenziell mit dem Geld des Eigentümers der Firma. Aus diesem Grund sind die Mittel, auf die Sie zugreifen können, begrenzt.

Ein überdurchschnittlich guter Händler bei einer Prop-Firma kann etwa 150 000 bis 250 000 pro Jahr verdienen. Der durchschnittliche Händler wird einen Gewinn zwischen 60k und 100k erzielen. Underperformer haben eine übermäßige Anzahl von Positionslimits auf ihrem Konto. So sehr, dass sie im Grunde nur üben und nicht wirklich ernsthaft Geld verdienen, wenn überhaupt. Es besteht eine gute Chance, dass diese Underperformer sich aus dem Spiel zurückziehen werden. Es überrascht nicht, dass sich das Üben nicht auszahlt.

Langlebigkeit der Karriere

Endlich gibt es einen entscheidenden Faktor, der sich auf die Verdienstmöglichkeiten und die Langlebigkeit der Karriere auswirken kann. Das ist die Frage, ob Sie ein unabhängiger Daytrader sind oder für eine Institution handeln. Solche Institutionen können eine Bank oder ein Hedgefonds sein.

Händler, die bei einer Institution arbeiten, haben den Vorteil, dass sie nicht ihr eigenes Geld aufs Spiel setzen. Außerdem sind sie in der Regel wesentlich besser kapitalisiert. Sie haben leichten Zugang zu wertvollen Informationen und vorteilhaften Instrumenten. Einige unabhängige Handelsunternehmen hingegen erlauben Daytradern den Zugang zu ihren Plattformen und ihrer Software. Der Unterschied besteht jedoch darin, dass die Händler ihr eigenes Kapital riskieren müssen.

Alles in allem gehören zu den wichtigsten Faktoren, die zum Gewinnpotenzial eines Daytraders beitragen, die folgenden:

• Die Märkte, auf denen Sie handeln: Verschiedene Märkte bringen natürlich unterschiedliche Vorteile mit sich. Aktien sind oft die kapitalintensivste Anlageklasse. Bei anderen Anlageklassen, wie Devisen oder Futures, kann man mit weniger Kapital in den Handel einsteigen.
• Wie viel Kapital Sie besitzen: Wenn Sie zu Beginn 3.000 Dollar haben, ist Ihr Verdienstpotenzial deutlich geringer als bei jemandem, der mit 30.000 Dollar beginnt.
• Zeit: Nur sehr wenige Daytrader werden innerhalb weniger Tage oder Wochen erfolgreich sein. Im Allgemeinen brauchen lukrative Handelsstrategien, Systeme und Ansätze Jahre, um sich voll zu entwickeln.