以下は、一般的に銀行が提供し、大企業が利用するサービスの一覧です。
アカウント・リコンシリエーション 非常に大きな企業にとって、銀行の照合は困難です。非常に多くの小切手を発行するので、どの小切手が決済されていないか、したがって会社の本当の残高はどうなっているかを調べるには多くの人手が必要な場合があります。 そこで銀行は、企業が毎日発行するすべての小切手のリストをアップロードし、月末の銀行取引明細書に、どの小切手が決済されたかだけでなく、どの小切手が決済されていないかも表示するシステムを開発した。 最近では、銀行がこのシステムを利用して、リストにない小切手は不正に現金化されないようにする、ポジティブペイと呼ばれる処理も行われている。 高度なウェブサービス ほとんどの銀行では、一般消費者向けのシステムよりも高度なインターネット上のシステムを導入している。 これにより、管理者は特別な内部ログオン認証情報を作成し、従業員が電信を送ったり、通常は消費者向けウェブサイトにはないその他の現金管理機能を利用できるようになります。 アーマード・カー・サービス／現金回収 大量の現金を回収する大規模小売業者は、従業員に現金の預け入れを依頼する代わりに、銀行に現金回収のためのアーマード・カー会社の手配を依頼することができる。 クリアリングハウス 通常、銀行のキャッシュ・マネジメント部門が提供する。 クリアリングハウスは、銀行間の資金移動に使われる電子システムである。 企業はこれを利用して他者、特に従業員に支払いを行う（これが口座振込の仕組みである）。 また、ある企業は顧客から資金を回収するために利用している（一般的に自動支払プランがこれにあたる）。 このシステムでは、銀行は、そうでないことが証明されるまで、引き落としを開始した会社が正しいと仮定するため、一部の消費者擁護団体から批判を受けている。 残高報告 現金の残高を積極的に管理する法人顧客は、通常、リードバンクの口座や取引情報の安全なウェブベースの報告に加入している。 このような銀行業務の高度な集計には、外貨残高や他の銀行での残高も含まれることがある。 また、キャッシュポジションや「フロート」（回収途中の小切手など）についての情報も含まれている。 最後に、預金、小切手、電信送金、ACH（自動化クリアリングハウス）、投資など、あらゆる形態の支払活動に関する取引固有の詳細が提供される。 現金集中サービス 大企業や全国チェーンの小売業者は、メインバンクが支店を持たない場所に支店を持つことが多い。 そのため、その地域の様々な地方銀行に口座を開設している。 これらの口座の資金が遊休状態になり、十分な利子がつかないことを防ぐため、これらの企業の多くは、プライマリーバンクと契約を結び、プライマリーバンクが自動手形交換所を利用して、これらの銀行から利子のつく一つの銀行口座に資金を電子的に「引き込む」仕組みになっている。 以下も参照。 現金の集中。 出金管理 これも、キャッシュ・マネジメント・サービスの下で銀行が提供する商品である。 銀行は、顧客の口座に請求される出金額を、通常、一日の早い時間に日次報告書として提供する。 このように、日々の必要資金を早期に把握することで、顧客は余剰資金を日中の投資機会（通常はマネーマーケット投資）に投資することができるのである。 これは、銀行の遠隔地の支店を通じて支払いが行われ、浮動時間が長くなるため顧客が支払いを遅らせることができる、遅延支払いとは異なるものである。 ロックボックス-ホールセールサービス 郵便で多くの小切手を受け取る企業（公共事業など）は、銀行に郵便受けを設置してもらい、郵便物を開封し、見つかった小切手を預けることがよくある。 これを「ロックボックス」サービスという。 ロックボックス・リテール・サービス 支払回数が少ない企業向けで、処理に細かい条件が必要な場合もある。 歯科医院や小規模な製造業のような会社がこれに該当するかもしれません。 Positive pay 顧客企業が書いたすべての小切手の小切手帳を電子的に銀行と共有する。 そのため、銀行は、小切手帳に記載されている小切手と全く同じ仕様（金額、受取人、通し番号など）の小切手のみを支払うことになる。 このシステムにより、小切手詐欺は劇的に減少する。 リバースポジティブペイ リバースポジティブペイは、ポジティブペイと似ているが、プロセスは逆で、銀行ではなく会社が発行した小切手のリストを管理する。 小切手が支払いのために提示され、連邦準備制度を通じて決済されると、連邦準備制度は小切手の口座番号、シリアル番号、金額のファイルを作成し、そのファイルを銀行に送信する。 逆払いの場合、銀行はそのファイルを会社に送り、会社はその情報を社内の記録と比較する。 企業は、どの小切手が社内情報と一致するかを銀行に知らせ、銀行はその小切手を支払う。 銀行は次に、一致しない小切手を調査し、誤読やエンコーディングエラーを修正し、不正なものがあるかどうかを判断する。 銀行は、「真の」例外、つまり、会社のファイルと照合可能なものだけを支払う。 スイープアカウント スイープアカウントは、通常、銀行のキャッシュマネジメント部門が提供するものである。 このシステムでは、企業の銀行口座の余剰資金は、一晩中自動的にマネーマーケット投資信託に移され、翌朝には再び移される。 これによって、一晩で利息を得ることができる。 スイープの主な対象は、マネーマーケット投資信託と銀行預金商品である。 ゼロバランス口座 ゼロバランス口座は、ある種のハコモノと考えることができる。 多数の店舗や拠点を持つ企業は、それらの店舗がすべて一つの銀行口座に入金していると混乱することが非常に多い。 従来は、どの店舗からの入金なのかは、入金画像を見ないとわからない。 そこで、銀行が開発したのが、各店舗に専用の銀行口座を与え、各店舗の口座に入金されたお金を自動的に会社のメインバンクの口座に移動（スワイプ）するシステムである。 これによって、会社は各店舗の個別の明細を見ることができるようになった。 アメリカの銀行は、ほとんどすべてシステムを変換しており、たとえすべての預金が一つの口座に入金されたとしても、どの店が特定の預金をしたのかが分かるようになっている。 そのため、ゼロバランス会計はあまり使われなくなってきている。 電信送金 電信送金とは、電子的な資金移動のことである。 銀行口座からの振込みと、現金自動預け払い機（キャッシュオフィス）での現金の授受がある。 銀行口座間の資金移動は、銀行電信送金が最も便利な方法であることが多い。 銀行電信送金は、受取銀行に対して、指定された指示に従って支払いを実行するよう要求するメッセージです。 このメッセージには、決済の指示も含まれています。 実際の電信送金自体は、電話1本分の時間で、ほぼ瞬時に送金される。 自動現金処理 自動現金処理とは、銀行、小売店、チェックキャッシング、ペイデイローン/アドバンス、カジノなどのビジネス環境において、損失防止、盗難防止、現金引き出し（レジ）操作の管理時間短縮を目的として、特別に設計されたハードウェアとソフトウェアを使って現金を払い出し、数え、追跡するプロセスのことをいいます。
過去には、他のサービスも提供されていましたが、インターネットの台頭によりその有用性は低下しています。 例えば、直近の取引を毎日ファックスで送ったり、現金化した小切手の画像をCD-ROMで送ったりすることができました。
現金管理サービスはコストがかかることがありますが、通常は企業にとってのコストは、コスト削減、正確性、効率性などの利点に引きずられることになります。