Jest wiele zamieszania wokół procesu sądowego probate, w tym ile to kosztuje, ile czasu jest z tym związane i czy można tego uniknąć. Podstawowe zrozumienie pojęcia aktywów probacyjnych i nieprobacyjnych może pomóc w rzuceniu światła na te kwestie.
Aktywa nieprobacyjne
Aktywa nieprobacyjne obejmują aktywa posiadane jako współdzierżawcy z prawem do przeżycia, aktywa z oznaczeniem beneficjenta oraz aktywa posiadane w imieniu funduszu powierniczego lub z funduszem powierniczym wymienionym jako beneficjent. Wszelkie aktywa posiadane jako współdzierżawcy z prawem do przeżycia (JTWROS) przechodzą bezpośrednio na żyjącego współwłaściciela. Aktywa z oznaczeniem beneficjenta mogą obejmować polisy ubezpieczeniowe na życie, 401(k)s, IRA, renty oraz aktywa z oznaczeniem pay-on-death (POD) lub transfer-on-death (TOD). Te aktywa przejdą bezpośrednio do beneficjenta lub beneficjentów, którzy zostali wskazani na aktywach (na przykład, na wniosku 401(k) lub formularzu beneficjenta, na formularzu ubezpieczenia na życie lub na tytule własności samochodu). Aktywa nieobjęte testamentem mogą zostać przejęte przez beneficjentów bez udziału sądu probacyjnego. Twój testament nie kontroluje tych aktywów.
Aktywa Probate
Aktywa Probate to aktywa posiadane tylko w twoim indywidualnym imieniu, bez wyznaczenia beneficjenta (lub bez żyjącego beneficjenta), i nie posiadane jako współdzierżawcy z prawem do przeżycia. Te aktywa muszą przejść przez sąd probierczy i są rozdzielane zgodnie z testamentem, a jeśli nie ma testamentu, do najbliższych krewnych, zgodnie z prawem stanowym. Przykłady mogą obejmować nieruchomości, akcje lub konto bankowe zatytułowane tylko w twoim imieniu.
Podejmując decyzję, kto skorzysta z twojego majątku i w jakim stopniu, ważne jest, aby rozważyć zarówno twoje aktywa probate i non-probate. Nawet jeśli masz zaufanie, możesz skończyć z aktywami probacyjnymi, jeśli oznaczenia beneficjentów nie są odpowiednio zaktualizowane.
< Powrót do artykułów
.