A hagyatéki bírósági eljárással kapcsolatban sok a zűrzavar, beleértve azt is, hogy mennyibe kerül, mennyi időbe telik, és hogy elkerülhető-e. A hagyatéki és nem hagyatéki vagyonok alapvető megértése segíthet megvilágítani ezeket a kérdéseket.
Nem hagyatéki vagyonok
A nem hagyatéki vagyonok közé tartoznak a túlélési joggal rendelkező bérlőtársként tartott vagyonok, a kedvezményezettként megjelölt vagyonok, valamint a vagyonkezelő nevében vagy kedvezményezettként megnevezett vagyonkezelővel tartott vagyonok. A túlélési joggal rendelkező közös bérlőként (JTWROS) tartott bármely eszköz közvetlenül a túlélő közös tulajdonosra száll. A kedvezményezettként megjelölt vagyontárgyak közé tartozhatnak az életbiztosítások, a 401(k)-k, az IRA-k, az életjáradékok és a haláleseti kifizetéssel (POD) vagy haláleseti átruházással (TOD) rendelkező vagyontárgyak. Ezek a vagyontárgyak közvetlenül arra a kedvezményezettre vagy kedvezményezettekre szállnak át, akiket a vagyontárgyon megjelöltek (például egy 401(k) kérelemben vagy kedvezményezetti űrlapon, egy életbiztosítási űrlapon vagy az autó tulajdonjogán). A nem hagyatéki vagyontárgyakat a kedvezményezettek a hagyatéki bíróság bevonása nélkül igényelhetik. Az Ön végrendelete nem szabályozza ezeket a vagyontárgyakat.
Legátolt vagyontárgyak
Legátolt vagyontárgyak azok a vagyontárgyak, amelyeket csak az Ön egyéni nevén tartanak, nincs kedvezményezett kijelölve (vagy nincs élő kedvezményezett), és nem tartják közös bérlőként a túlélési joggal. Ezeknek a vagyontárgyaknak a hagyatéki bíróságon kell átmenniük, és az állami törvények szerint az Ön végakarata szerint, illetve ha nincs végrendelet, akkor a legközelebbi hozzátartozói között kerülnek felosztásra. Ilyen lehet például az ingatlan, a részvények vagy a kizárólag az Ön nevére szóló bankszámla.
Amikor arról dönt, hogy ki és milyen mértékben részesül a hagyatékából, fontos figyelembe venni mind a hagyatéki, mind a nem hagyatéki vagyontárgyakat. Még ha van is trösztje, akkor is maradhatnak hagyatéki vagyontárgyai, ha a kedvezményezettek kijelölését nem megfelelően frissíti.
< Vissza a Cikkekhez