Există multă confuzie cu privire la procesul de succesiune în instanță, inclusiv cât de mult costă, timpul implicat și dacă acesta poate fi evitat. O înțelegere de bază a activelor succesorale și neprobate poate ajuta la clarificarea acestor aspecte.
Activele neprobate
Activele neprobate includ activele deținute în calitate de chiriași în comun cu drepturi de supraviețuire, activele cu desemnarea unui beneficiar și activele deținute în numele unui trust sau cu un trust desemnat ca beneficiar. Orice activ deținut în calitate de chiriași comuni cu drept de supraviețuire (JTWROS) va trece direct la coproprietarul comun supraviețuitor. Activele cu desemnare de beneficiar pot include polițe de asigurare de viață, 401(k)s, IRA-uri, anuități și active cu desemnare de plată la deces (POD) sau de transfer la deces (TOD). Aceste active vor trece direct la beneficiarul sau beneficiarii care au fost desemnați pe activ (de exemplu, pe o cerere 401(k) sau pe un formular de beneficiar, pe un formular de asigurare de viață sau pe titlul mașinii dumneavoastră). Activele neprobate pot fi revendicate de către beneficiari fără implicarea instanței succesorale. Testamentul dumneavoastră nu controlează aceste active.
Activele Probate
Activele Probate sunt acele active deținute doar în numele dumneavoastră individual, fără desemnarea unui beneficiar (sau fără un beneficiar în viață) și care nu sunt deținute în calitate de chiriași comuni cu drept de supraviețuire. Aceste active trebuie să treacă prin instanța succesorală și sunt distribuite în conformitate cu testamentul dvs. și, dacă nu există un testament, rudelor dvs. apropiate, în conformitate cu legislația statului. Exemplele pot include bunuri imobiliare, acțiuni sau un cont bancar deschis doar pe numele dumneavoastră.
Când decideți cine va beneficia de averea dumneavoastră și în ce măsură, este important să luați în considerare atât bunurile succesorale, cât și cele neprobate. Chiar dacă aveți un trust, vă puteți trezi cu active succesorale dacă desemnările beneficiarilor nu sunt actualizate în mod corespunzător.
< Înapoi la articole