Hay mucha confusión sobre el proceso de la corte testamentaria, incluyendo cuánto cuesta, el tiempo que implica, y si se puede evitar. Una comprensión básica de los bienes testamentarios y no testamentarios puede ayudar a aclarar estas cuestiones.
Bienes no testamentarios
Los bienes no testamentarios incluyen los bienes mantenidos como coarrendatarios con derechos de supervivencia, los bienes con designación de beneficiario y los bienes mantenidos a nombre de un fideicomiso o con un fideicomiso nombrado como beneficiario. Los bienes en régimen de copropiedad con derecho de supervivencia pasarán directamente al copropietario superviviente. Los activos con designación de beneficiario pueden incluir pólizas de seguro de vida, 401(k)s, IRAs, rentas vitalicias y activos con designación de pago por fallecimiento (POD) o transferencia por fallecimiento (TOD). Estos activos pasarán directamente al beneficiario o beneficiarios que fueron designados en el activo (por ejemplo, en un formulario de solicitud o beneficiario del 401(k), en un formulario de seguro de vida o en el título de su coche). Los activos no testamentarios pueden ser reclamados por los beneficiarios sin que intervenga el tribunal testamentario. Su testamento no controla estos activos.
Activos testamentarios
Los activos testamentarios son aquellos que se mantienen sólo a su nombre, sin designación de beneficiario (o sin beneficiario vivo), y no se mantienen como arrendatarios conjuntos con derechos de supervivencia. Estos activos deben pasar por el tribunal testamentario y se distribuyen de acuerdo con su testamento, y si no hay testamento, a sus parientes más cercanos, de acuerdo con la ley estatal. Algunos ejemplos pueden ser los bienes inmuebles, las acciones o una cuenta bancaria a su nombre únicamente.
Cuando decida quién se beneficiará de su patrimonio y en qué grado, es importante tener en cuenta tanto sus bienes testamentarios como los no testamentarios. Incluso si tiene un fideicomiso, puede acabar con activos testamentarios si las designaciones de beneficiarios no se actualizan adecuadamente.
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