Öljy, kulta, energia ja Trading Places -elokuvan kuuluisat appelsiiniviljelmät kuuluvat kaikki hyödykkeiksi kutsuttuun sijoitustyyppiin. Sijoittamalla hyödykkeisiin salkussasi voit paitsi luoda altistumisen erilaisille sijoitustuotteille, myös vähentää riskejä, suojautua inflaatiolta ja monipuolistaa yleistä sijoitusstrategiaasi.
Jos et kuitenkaan suunnittele oman pienpanimon avaamista, kuorma-auton peräkärryn lastaus säkkeihin vehnää, ohraa ja humalaa on väärä tapa ostaa hyödykkeitä. Hyödykkeisiin sijoittamiseen on olemassa vaihtoehto ilman, että sinusta tulee naapuruston maanalainen kapakka.
Mitä ovat hyödyke-ETF:t?
Hyödyke-ETF:t ovat yksinkertainen tapa altistaa sijoitusstrategiasi minkä tahansa hyödykkeen hinnalle ja kehitykselle omistamatta itse hyödykettä. Hyödyke-ETF:t koostuvat joko yrityksen osakkeista, jotka ovat tekemisissä kyseisen hyödykkeen kanssa, tai ne koostuvat futuuri- ja johdannaissopimuksista seuratakseen kohde-etuutena olevan hyödykkeen hintaa tai joissakin tapauksissa indeksejä.
Yksi suosituimmista hyödyke-ETF:istä on esimerkiksi GSG-the iShares S&P GSCI Commodity-Indexed Trust ETF. Tämän nimenomaisen rahaston tapauksessa et varsinaisesti omista mitään hyödykkeitä; ETF koostuu eri hyödykkeiden, kuten karjan, teollisuusmetallien ja maatalousvarojen, futuurisopimuksista. Sinulla on siis altistuminen erilaisille hyödykkeille, mutta sinulla ei ole karjaa laiduntamassa takapihallasi.
Onko olemassa monia eri tyyppejä?
Voit löytää hyödyke-ETF:iä, jotka sopivat lähes kaikkiin sijoitustoiveisiisi. On olemassa laajapohjaisia hyödyke-ETF:iä, jotka seuraavat useita hyödyketyyppejä yhdessä rahastossa, kuten edellä mainittu GSG. On myös rahastoja, jotka seuraavat yhtä tiettyä hyödykettä, kuten öljy-ETF:t, kulta-ETF:t ja energia-ETF:t. On jopa alasektori-ETF:iä, kuten aurinkoenergia-ETF:iä, jotka seuraavat vain tätä tiettyä energiamuotoa.
Miksi sinun pitäisi ostaa hyödyke-ETF:iä
Yksi hyödyke-ETF:ien eduista on kauppojen yksinkertaisuus. Jos haluat sijoittaa johonkin hyödykkeeseen, sinun pitäisi tehdä yksittäisiä ostoja hyödykefutuureista tai sijoittaa hyödykkeisiin liittyviin yrityksiin.
Sitten on päätettävä, mitkä futuurit tai yritykset valitset. Ja vaikka päättäisitkin sijoittaa hyödykeindeksiin, on edelleen haasteena ostaa kaikki indeksikoriin kuuluvat osakkeet, jotta tavoitellaan tiettyä hintaa. Palkkiot ja monimutkaisuus vaikeuttavat sijoitustavoitteiden saavuttamista.
Hyödyke-ETF:n tapauksessa teet kuitenkin yhden kaupan yhdellä hinnalla ja säästät palkkioilta. Hyödyke-ETF on niputettu jo etukäteen. Yhdellä kaupalla saat välittömän altistumisen tietyn hyödykkeen hinnalle ja kehitykselle.
Hyödyke-ETF:ien ostamisen edut
Kun otat hyödyke-ETF:iä salkkuusi, paras vetovoima ovat niiden sijoittajille luomat edut. Pääomavoittoverot syntyvät vasta ETF:n myynnin yhteydessä, mikä antaa ETF:ille veroedun muihin sijoitustuotteisiin, kuten sijoitusrahastoihin, nähden.
Lukuisten muiden ETF:ien tarjoamien etujen joukossa on myös yksinkertaisempi kaupankäynti ja alhaisemmat palkkiot ja hallinnointipalkkiot. Ei sillä, etteikö ETF-kaupankäynnissä olisi joitain haittoja, mutta jos ymmärrät, miten ne toimivat, hyödyke-ETF-rahastot voivat olla suuri voimavara salkullesi.
Sijoittaminen ja kaupankäyntistrategiat
Ennen kuin kävit kauppaa millä tahansa hyödyke-ETF-rahastolla, varmista, että teet ensin runsaasti tutkimusta. Seuraa eri hyödykkeiden (kuten hiilen) hintakehitystä ja seuraa, miten jotkin tärkeimmistä hyödyke-ETF:istä (kuten hiiltä seuraava KOL) reagoivat erilaisiin markkinaolosuhteisiin.
On esitetty paljon kritiikkiä siitä, että futuurisopimuksista koostuvilla hyödyke-ETF:illä on suuria vaikeuksia seurata epävakaita hyödykkeitä. Kun sinulla on kuitenkin hyvä käsitys siitä, miten hyödykkeet ja hyödyke-ETF:t ovat vuorovaikutuksessa keskenään, voit päästä alkuun ottamalla hyödyke-ETF:t ja ETN:t sijoitusarsenaaliisi.
Seuraavat strategiat voivat auttaa sinua tekemään ensimmäiset sijoituksesi hyödyke-ETF:iin:
- Jos haluat vakauttaa joitakin kultasijoituksia salkussasi, voit yhdellä kaupalla myydä kulta-ETF:n ja auttaa vähentämään kultaan kohdistuvaa laskuriskiäsi.
- Voit myös käyttää energia-ETF:iä suojautuaksesi laskuriskiltä sekä teollisuuden että ulkomaisten sijoitusten osalta. Jos sinulla on paljon energiaosakkeita, myy energia-ETF suojautuaksesi alaspäin suuntautuvalta riskiltä.
- Onko sinulla ulkomaisia sijoituksia maassa, jossa hiili on merkittävä tulonlähde? Tämä olisi toinen tilaisuus myydä hiili-ETF suojautuaksesi laskusuuntaan.
- On olemassa mahdollisuus ostaa käänteinen hyödyke-ETF, joka jäljittelee hyödykeindeksin hintaa vastakkaiseen suuntaan. Käänteiset ETF:t ovat hyviä, jos haluat myydä hyödykkeen, mutta et voi myydä lyhyitä ETF:iä marginaali- tai tilirajoitusten vuoksi.
- Jos et halua sulkea hyödyke-ETF-positioita, mutta haluat jonkinlaista lyhytaikaista altistumista tai suojaa, ETF-optioilla kaupankäynti voi olla hyvä strategia.
Tasapaino ei tarjoa vero-, sijoitus- tai rahoituspalveluja ja -neuvoja. Tiedot esitetään ottamatta huomioon minkään tietyn sijoittajan sijoitustavoitteita, riskinsietokykyä tai taloudellisia olosuhteita, eivätkä ne välttämättä sovellu kaikille sijoittajille. Aiempi kehitys ei ole osoitus tulevista tuloksista. Sijoittamiseen liittyy riski, mukaan lukien mahdollinen pääoman menetys.