El petróleo, el oro, la energía y las famosas cosechas de naranja de la película Trading Places se incluyen en un tipo de inversión conocido como materias primas. Invertir en materias primas en su cartera no sólo puede crear una exposición a diferentes productos de inversión, sino que también puede ayudar a reducir el riesgo, cubrir la inflación y diversificar su estrategia general de inversión.
Sin embargo, a menos que esté planeando abrir su propia microcervecería, cargar la parte trasera de su camión con sacos de trigo, cebada y lúpulo es la forma equivocada de comprar materias primas. Hay una alternativa para invertir en materias primas sin convertirse en la taberna clandestina del barrio.
¿Qué son los ETF de materias primas?
Entre los ETFs de materias primas una forma sencilla de exponer su estrategia de inversión al precio y rendimiento de cualquier materia prima, sin poseer realmente la materia prima en sí. Los ETF de materias primas consisten en acciones de empresas relacionadas con la materia prima o en contratos de futuros y derivados para seguir el precio de la materia prima subyacente o, en algunos casos, en índices.
Por ejemplo, uno de los ETF de materias primas más populares es GSG, el iShares S&P GSCI Commodity-Indexed Trust ETF. En el caso de este fondo en particular, usted no posee realmente ninguna materia prima; el ETF consiste en contratos de futuros para diferentes materias primas como ganado, metales industriales y activos agrícolas. Así que tiene exposición a varias materias primas, pero no tiene ganado pastando en su patio trasero.
¿Hay muchos tipos diferentes?
Puede encontrar ETFs de materias primas que se ajusten a cualquiera de sus deseos de inversión. Hay ETFs de materias primas de base amplia que siguen varios tipos de materias primas en un fondo, como el mencionado GSG. Hay fondos que rastrean una materia prima en particular, como los ETF de petróleo, los ETF de oro y los ETF de energía. Incluso hay ETFs subsectoriales, como los ETFs de energía solar, que sólo rastrean este tipo de energía en particular.
Por qué debería comprar ETFs de materias primas
Una ventaja de los ETFs de materias primas es la simplicidad de las operaciones. Si quiere invertir en una materia prima, tendría que hacer compras individuales de futuros de materias primas o invertir en empresas relacionadas con las materias primas.
Luego está la decisión de qué futuros o empresas elegir. E incluso si se decide invertir en un índice de materias primas, sigue existiendo el reto de comprar todas las acciones de la cesta del índice con el fin de alcanzar un determinado precio. Las comisiones y las complejidades dificultan la consecución de sus objetivos de inversión.
Pero en el caso de un ETF de materias primas usted realiza una operación a un solo precio y se ahorra las comisiones. El ETF de materias primas ya está agrupado de antemano. Con una sola operación, tiene una exposición instantánea al precio y al rendimiento de una determinada materia prima.
Ventajas de comprar ETFs de materias primas
Cuando incluye los ETFs de materias primas en su cartera, el mejor atractivo son los beneficios que generan para los inversores. Los impuestos sobre las ganancias de capital no se producen hasta la venta del ETF, lo que da a los ETF una ventaja fiscal frente a otros productos de inversión como los fondos de inversión.
También está la ventaja de tener una operativa más sencilla y menores comisiones y gastos de gestión, entre otros muchos beneficios de los ETF. No es que no haya algunas desventajas a la hora de operar con ETFs, pero si entiende cómo funcionan, los ETFs de materias primas podrían ser un gran activo para su cartera.
Cómo invertir y estrategias de trading
Antes de operar con cualquier ETF de materias primas, asegúrese de realizar primero una gran investigación. Siga la evolución del precio de diferentes materias primas (como el carbón) y observe cómo reaccionan algunos de los principales ETF de materias primas (como KOL, que sigue el carbón) a las diferentes condiciones del mercado.
Se critica mucho que los ETF de materias primas que consisten en contratos de futuros tienen mucha dificultad para seguir las materias primas volátiles. Sin embargo, una vez que comprenda bien cómo interactúan las materias primas y los ETF de materias primas, puede empezar a incluir los ETF de materias primas y los ETN en su arsenal de inversión.
Las siguientes estrategias pueden ayudarle a realizar sus primeras inversiones en ETFs de materias primas:
- Si está buscando estabilizar algunas inversiones en oro en su cartera, con una sola operación puede vender un ETF de oro y ayudar a reducir su riesgo de caída en el oro.
- También puede utilizar un ETF de energía para cubrir el riesgo de caída tanto en la industria como en las inversiones extranjeras. Si tiene muchas acciones de energía, venda un ETF de energía para cubrir su riesgo a la baja.
- ¿Tiene inversiones extranjeras en un país donde el carbón es una fuente importante de ingresos? Esta sería otra oportunidad para vender un ETF de carbón para protegerse de las caídas.
- Existe la opción de comprar un ETF inverso de materias primas que emula el precio de un índice de materias primas en la dirección opuesta. Los ETF inversos son buenos si quiere vender una materia prima, pero no puede ponerse en corto en los ETF debido a restricciones de margen o de cuenta.
- Si no quiere cerrar sus posiciones en ETF de materias primas, pero quiere cierta exposición o protección a corto plazo, operar con opciones de ETF puede ser una buena estrategia.
El Balance no proporciona servicios y consejos fiscales, de inversión o financieros. La información se presenta sin tener en cuenta los objetivos de inversión, la tolerancia al riesgo o las circunstancias financieras de ningún inversor específico y podría no ser adecuada para todos los inversores. Las rentabilidades pasadas no son indicativas de resultados futuros. Invertir implica un riesgo que incluye la posible pérdida del capital.