Olja, guld, energi och de berömda apelsingrödorna från filmen Trading Places ingår alla i en typ av investering som kallas råvaror. Att investera i råvaror i din portfölj kan inte bara skapa exponering mot olika investeringsprodukter, utan det kan också bidra till att minska risken, säkra inflationen och diversifiera din övergripande investeringsstrategi.
Men om du inte planerar att öppna ett eget mikrobryggeri är det fel sätt att köpa råvaror om du inte lastar baksidan av din lastbil med säckar med vete, korn och humle. Det finns ett alternativ för att investera i råvaror utan att bli grannskapets underjordiska krog.
Vad är ETF:er för råvaror?
Enter commodity ETF:er – ett enkelt sätt att exponera din investeringsstrategi för priset och resultatet av någon råvara, utan att faktiskt äga själva råvaran. ETF:er för råvaror består antingen av företagsaktier som är involverade i råvaran eller så består de av terminer och derivatkontrakt för att följa priset på den underliggande råvaran, eller i vissa fall index.
En av de mer populära ETF:erna för råvaror är till exempel GSG-the iShares S&P GSCI Commodity-Indexed Trust ETF. När det gäller just denna fond äger du faktiskt inga råvaror; ETF:n består av terminskontrakt för olika råvaror som boskap, industrimetaller och jordbrukstillgångar. Du har alltså exponering för olika råvaror, men du har inte boskap som betar på din bakgård.
Finns det många olika typer?
Du kan hitta ETF:er för råvaror som passar nästan alla dina investeringsönskemål. Det finns breda råvaru-ETF:er som följer flera typer av råvaror i en och samma fond, som den ovan nämnda GSG. Det finns fonder som följer en viss råvara, som olje-ETF:er, guld-ETF:er och energi-ETF:er. Det finns till och med ETF:er för undersektorer som ETF:er för solenergi som bara spårar denna särskilda typ av energi.
Varför du bör köpa ETF:er för råvaror
En fördel med ETF:er för råvaror är enkelheten i affärerna. Om du vill investera i en råvara måste du göra enskilda köp av råvarufutures eller investera i råvarurelaterade företag.
Därefter gäller det att bestämma vilka futures eller företag du ska välja. Och även om du bestämmer dig för att investera i ett råvaruindex återstår utmaningen att köpa alla aktier i indexkorgen för att sikta på ett visst pris. Provisioner och komplexitet gör det svårt att uppnå dina investeringsmål.
Men när det gäller en ETF för råvaror gör du en handel till ett pris och sparar på provisioner. Råvaru-ETF:en är redan paketerad i förväg. Med en enda handel har du omedelbar exponering för priset och resultatet för en viss råvara.
Fördelar med att köpa råvaru-ETF:er
När du inkluderar råvaru-ETF:er i din portfölj är den bästa attraktionen de fördelar som de skapar för investerare. Kapitalvinstskatter uppkommer inte förrän vid försäljningen av ETF:n, vilket ger ETF:er en skattefördel jämfört med andra investeringsprodukter som t.ex. värdepappersfonder.
Det finns också fördelen av att ha en enklare handel och lägre provisioner och förvaltningsavgifter bland de många andra fördelarna med ETF:er. Inte för att det inte finns några nackdelar när man handlar med ETF:er, men om du förstår hur de fungerar kan råvaru-ETF:er vara en stor tillgång för din portfölj.
Hur man investerar och handelsstrategier
För att handla med några råvaru-ETF:er ska du först se till att göra mycket research. Spåra prisutvecklingen för olika råvaror (som kol) och titta på hur några av de stora råvaru-ETF:erna (som KOL, som spårar kol) reagerar på olika marknadsförhållanden.
Det finns en hel del kritik mot att råvaru-ETF:er som består av terminskontrakt har mycket svårt att spåra volatila råvaror. Men när du väl har en god förståelse för hur råvaror och råvaru-ETF:er interagerar kan du komma igång med att inkludera råvaru-ETF:er och ETN:er i din investeringsarsenal.
De följande strategierna kan hjälpa dig att göra dina första investeringar i råvaru-ETF:
- Om du vill stabilisera några guldinvesteringar i din portfölj kan du med en enda handel sälja en guld-ETF och bidra till att minska din nedåtrisk för guld.
- Du kan också använda en energi-ETF för att skydda dig mot nedåtrisk för både bransch- och utländska investeringar. Om du har många energiaktier långa, kan du sälja en ETF för energi för att hedga din nedåtrisk.
- Har du utländska investeringar i ett land där kol är en viktig inkomstkälla? Detta skulle vara ett annat tillfälle att sälja en ETF för kol för att skydda sig mot nedsidan.
- Det finns möjlighet att köpa en omvänd råvaru-ETF som efterliknar priset på ett råvaruindex i motsatt riktning. Inversa ETF:er är bra om du vill sälja en råvara, men inte kan korta ETF:er på grund av marginal- eller kontobegränsningar.
- Om du inte vill stänga dina positioner i råvaru-ETF:er, men vill ha en viss kortsiktig exponering eller ett visst skydd, kan handel med ETF-optioner vara en bra strategi.
Balansen tillhandahåller inte skattemässiga, investeringsmässiga eller finansiella tjänster och råd. Informationen presenteras utan hänsyn till specifika investerares investeringsmål, risktolerans eller finansiella omständigheter och är kanske inte lämplig för alla investerare. Tidigare resultat är inte vägledande för framtida resultat. Investeringar är förenade med risker, inklusive eventuell förlust av kapital.