Hieronder volgt een lijst van diensten die over het algemeen door banken worden aangeboden en door grotere bedrijven en ondernemingen worden gebruikt:
Rekeningafstemming Voor een zeer groot bedrijf kan rekeningafstemming moeilijk zijn: omdat het zoveel cheques uitgeeft, kan het veel menselijke inspanning vergen om uit te zoeken welke cheques niet zijn afgewikkeld en dus wat het werkelijke saldo van het bedrijf is. Om dit te verhelpen hebben banken een systeem ontwikkeld waarbij bedrijven een lijst kunnen uploaden van alle cheques die zij elke dag uitschrijven, zodat aan het eind van de maand op het bankafschrift niet alleen wordt aangegeven welke cheques zijn vereffend, maar ook welke niet. Meer recentelijk hebben banken dit systeem gebruikt om te voorkomen dat cheques frauduleus worden geïnd als ze niet op de lijst staan, een proces dat bekend staat als positieve betaling. Geavanceerde webdiensten De meeste banken hebben een op Internet gebaseerd systeem dat geavanceerder is dan dat voor consumenten. Zo kunnen managers speciale interne inloggegevens aanmaken en autoriseren, waardoor werknemers overboekingen kunnen verrichten en toegang hebben tot andere cashmanagementfuncties die normaal niet op de consumentenwebsite te vinden zijn. Pantserwagendiensten/geldinzameling Grote detailhandelaren die veel contant geld inzamelen, kunnen de bank een gepantserd autobedrijf laten regelen om het geld op te halen, in plaats van hun werknemers te vragen het geld te storten. Clearing House Gewoonlijk aangeboden door de cashmanagementdivisie van een bank. Het clearinghouse is een elektronisch systeem dat wordt gebruikt om geld tussen banken over te maken. Bedrijven gebruiken dit om anderen te betalen, vooral werknemers (dit is hoe directe storting werkt). Sommige bedrijven gebruiken het ook om geld van klanten te innen (dit is over het algemeen hoe automatische betalingsplannen werken). Dit systeem wordt bekritiseerd door sommige groepen die opkomen voor de belangen van de consument, omdat banken er bij dit systeem van uitgaan dat het bedrijf dat de debitering initieert, correct is totdat het tegendeel is bewezen. Saldo-rapportage Zakelijke cliënten die hun banksaldi actief beheren, abonneren zich gewoonlijk op beveiligde webgebaseerde rapportage van hun rekening- en transactiegegevens bij hun leidende bank. Deze geavanceerde compilaties van bankactiviteiten kunnen saldi in vreemde valuta’s omvatten, evenals die bij andere banken. Zij omvatten informatie over zowel kasposities als “float” (bijvoorbeeld cheques die worden geïnd). Ten slotte bieden zij transactiespecifieke gegevens over alle vormen van betalingsverkeer, zoals stortingen, cheques, in- en uitgaande overschrijvingen, ACH (automated clearinghouse debits and credits), beleggingen, enz. Cash-concentratiediensten Grote of nationale winkelketens hebben vaak filialen op plaatsen waar hun primaire bank geen filialen heeft. Daarom openen zij bankrekeningen bij verschillende lokale banken in de omgeving. Om te voorkomen dat het geld op deze rekeningen ongebruikt blijft en onvoldoende rente oplevert, hebben veel van deze bedrijven een overeenkomst met hun primaire bank, waarbij hun primaire bank het geld van deze banken via het geautomatiseerde clearinghouse elektronisch op één enkele rentedragende bankrekening “zet”. Zie ook: Kasconcentratie. Gecontroleerde uitbetaling Dit is een ander product dat door banken wordt aangeboden in het kader van Cash Management Services. De bank verstrekt een dagelijks rapport, meestal vroeg op de dag, met het bedrag van de uitbetalingen die ten laste van de rekening van de klant zullen worden gebracht. Deze vroegtijdige kennis van de dagelijkse behoefte aan middelen stelt de klant in staat het eventuele overschot te investeren in intraday-beleggingsmogelijkheden, doorgaans geldmarktbeleggingen. Dit verschilt van uitgestelde betalingen, waarbij betalingen worden verricht via een filiaal van een bank op afstand en de klant de betaling kan uitstellen wegens de langere float-tijd. Lockbox-groothandelsdiensten Vaak laten bedrijven (zoals nutsbedrijven) die een groot aantal betalingen per cheque per post ontvangen, de bank een postbus voor hen openen, hun post openen en de aangetroffen cheques deponeren. Dit wordt een “lockbox”-dienst genoemd. Lockbox-retaildiensten Deze zijn voor bedrijven met kleine aantallen betalingen, soms met gedetailleerde vereisten voor de verwerking. Dit kan een bedrijf zijn zoals een tandartspraktijk of een klein productiebedrijf. Positive pay Het klantbedrijf deelt zijn chequeregister met de bank op elektronische wijze. De bank zal dus alleen cheques betalen die in dat register zijn opgenomen, met precies dezelfde specificaties als in het register (bedrag, begunstigde, volgnummer, enz.). Dit systeem vermindert fraude met cheques drastisch. Omgekeerde positieve betaling Omgekeerde positieve betaling is vergelijkbaar met positieve betaling, maar het proces is omgekeerd, waarbij de onderneming, en niet de bank, de lijst van uitgegeven cheques bijhoudt. Wanneer cheques ter betaling worden aangeboden en via het Federal Reserve System worden verrekend, stelt de Federal Reserve een bestand op met de rekeningnummers, serienummers en dollarbedragen van de cheques en zendt dit bestand naar de bank. Bij omgekeerd positief betalen stuurt de bank dat bestand naar de onderneming, waar de onderneming de informatie met haar interne gegevens vergelijkt. Het bedrijf laat de bank weten welke cheques overeenkomen met zijn interne informatie, en de bank betaalt die posten. De bank onderzoekt vervolgens de cheques die niet overeenstemmen, corrigeert eventuele fouten bij het lezen of coderen en bepaalt of er sprake is van fraude. De bank betaalt alleen “echte” uitzonderingen, d.w.z. uitzonderingen die kunnen worden aangesloten met de bestanden van het bedrijf. Sweep accounts Sweep accounts worden gewoonlijk aangeboden door de cash management divisie van een bank. Bij dit systeem worden overtollige middelen op de bankrekeningen van een bedrijf ’s nachts automatisch overgeheveld naar een gemeenschappelijk geldmarktfonds, en de volgende ochtend weer teruggezet. Hierdoor kunnen ze ’s nachts rente opleveren. De belangrijkste vehikels van sweeps zijn geldmarktbeleggingsfondsen en bankdepositoproducten. Nul saldo rekening Een nul saldo rekening kan worden gezien als een soort van hack. Bedrijven met een groot aantal winkels of locaties kunnen vaak in de war raken als al die winkels op één bankrekening storten. Traditioneel was het onmogelijk om te weten welke stortingen van welke winkels afkomstig waren zonder de beelden van die stortingen te bekijken. Om dit probleem te verhelpen, hebben banken een systeem ontwikkeld waarbij elke winkel zijn eigen bankrekening krijgt, maar al het geld dat op de afzonderlijke bankrekeningen wordt gestort, automatisch naar de hoofdbankrekening van het bedrijf wordt overgeheveld of geswapt. Hierdoor kan het bedrijf de individuele afschriften van elke winkel bekijken. Bijna alle Amerikaanse banken zijn hun systemen aan het ombouwen zodat bedrijven kunnen zien welke winkel een bepaalde storting heeft gedaan, zelfs als deze stortingen allemaal op één rekening worden gestort. Daarom wordt zero balance accounting minder vaak gebruikt. Overschrijving Een overschrijving is een elektronische overschrijving van geld. Bankoverschrijvingen kunnen worden uitgevoerd door een eenvoudige overschrijving op een bankrekening, of door een overschrijving van contant geld in een geldautomaat. Bankoverschrijvingen zijn vaak de meest geschikte methode om geld tussen bankrekeningen over te schrijven. Een bankoverschrijving is een bericht aan de ontvangende bank met het verzoek de betaling uit te voeren in overeenstemming met de gegeven instructies. Het bericht bevat ook afwikkelingsinstructies. De eigenlijke overschrijving zelf gebeurt vrijwel onmiddellijk en neemt niet meer tijd in beslag dan een telefoongesprek. Geautomatiseerde geldverwerking Geautomatiseerde geldverwerking is het proces van uitgifte, tellen en traceren van contant geld in een bank, detailhandel, check cashing, payday loan / advance, casino of andere zakelijke omgeving met behulp van speciaal ontworpen hardware en software voor het voorkomen van verlies, het afschrikken van diefstal en het verminderen van de managementtijd voor het toezicht op kassalade (kassa) operaties.
In het verleden werden andere diensten aangeboden, waarvan het nut met de opkomst van het Internet is afgenomen. Bedrijven konden bijvoorbeeld dagelijks faxen ontvangen van hun meest recente transacties of CD-ROM’s ontvangen met afbeeldingen van hun geïnde cheques.
Kasbeheerdiensten kunnen kostbaar zijn, maar gewoonlijk worden de kosten voor een bedrijf gecompenseerd door de voordelen: kostenbesparingen, nauwkeurigheid, efficiency, enz.