Oliwa, złoto, energia i słynne uprawy pomarańczy z filmu Trading Places należą do rodzaju inwestycji znanych jako towary. Inwestowanie w towary w swoim portfelu może nie tylko stworzyć ekspozycję na różne produkty inwestycyjne, ale może również pomóc zmniejszyć ryzyko, zabezpieczyć inflację i zdywersyfikować ogólną strategię inwestycyjną.
Jednakże, o ile nie planujesz otworzyć własnego mikrobrowaru, ładowanie z tyłu ciężarówki worków z pszenicą, jęczmieniem i chmielem jest złym sposobem na zakup towarów. Istnieje alternatywa dla inwestowania w towary bez stawania się podziemną tawerną w sąsiedztwie.
Czym są towarowe fundusze ETF?
Przedstawiamy towarowe ETF-y – prosty sposób, aby wystawić swoją strategię inwestycyjną na cenę i wydajność dowolnego towaru, bez faktycznego posiadania samego towaru. Towarowe ETF-y składają się albo z akcji spółek, które są zaangażowane w dany towar, albo składają się z kontraktów terminowych i pochodnych w celu śledzenia ceny bazowego towaru, lub w niektórych przypadkach indeksów.
Na przykład, jednym z bardziej popularnych towarowych ETF-ów jest GSG – iShares S&P GSCI Commodity-Indexed Trust ETF. W przypadku tego konkretnego funduszu, tak naprawdę nie posiadasz żadnych towarów; ETF składa się z kontraktów terminowych na różne towary, takie jak zwierzęta gospodarskie, metale przemysłowe i aktywa rolne. Tak więc masz ekspozycję na różne towary, ale nie masz bydła pasącego się na twoim podwórku.
Czy istnieje wiele różnych typów?
Możesz znaleźć towarowe ETF-y, które pasują do każdego z Twoich pragnień inwestycyjnych. Istnieją ETF-y towarowe o szerokiej bazie, które śledzą wiele rodzajów towarów w jednym funduszu, jak wspomniany wyżej GSG. Istnieją fundusze, które śledzą jeden konkretny towar, takie jak ETF-y naftowe, złote ETF-y i energetyczne ETF-y. Istnieją nawet ETF-y podsektorowe, takie jak ETF-y energii słonecznej, które śledzą tylko ten konkretny rodzaj energii.
Dlaczego powinieneś kupić towarowe ETF-y
Jedną z zalet towarowych ETF-ów jest prostota transakcji. Jeśli chcesz zainwestować w towar, musiałbyś dokonać indywidualnych zakupów kontraktów terminowych na towary lub zainwestować w spółki związane z towarami.
Potem jest decyzja, które kontrakty terminowe lub spółki wybrać. A nawet jeśli zdecydujesz się zainwestować w indeks towarowy, nadal pozostaje wyzwanie zakupu wszystkich akcji w koszyku indeksu w celu osiągnięcia określonej ceny. Prowizje i złożoność utrudniają osiągnięcie celów inwestycyjnych.
Ale w przypadku towarowego funduszu ETF dokonujesz jednej transakcji po jednej cenie i oszczędzasz na prowizjach. Towarowy ETF jest już połączony w pakiet z wyprzedzeniem. Dzięki jednej transakcji, masz natychmiastową ekspozycję na cenę i wydajność danego towaru.
Zalety kupowania towarowych ETF-ów
Gdy włączasz towarowe ETF-y do swojego portfela, najlepszą atrakcją są korzyści, które tworzą dla inwestorów. Podatki od zysków kapitałowych nie są płacone aż do momentu sprzedaży ETF, co daje ETF-om przewagę podatkową nad innymi produktami inwestycyjnymi, takimi jak fundusze inwestycyjne.
Wśród wielu innych korzyści płynących z ETF-ów jest również korzyść w postaci prostszego handlu oraz niższych prowizji i opłat za zarządzanie. Nie, że nie ma żadnych wad podczas handlu ETF-ami, ale jeśli rozumiesz jak one działają, towarowe ETF-y mogą być wielkim atutem dla twojego portfela.
Jak inwestować i strategie handlowe
Zanim zaczniesz handlować jakimikolwiek towarowymi ETF-ami, upewnij się, że najpierw przeprowadzisz wiele badań. Śledź wyniki cen różnych towarów (takich jak węgiel) i obserwuj jak niektóre z głównych towarowych funduszy ETF (jak KOL, który śledzi węgiel) reagują na różne warunki rynkowe.
Jest wiele krytyki, że towarowe fundusze ETF składające się z kontraktów terminowych mają wiele trudności ze śledzeniem zmiennych towarów. Jednakże, gdy już dobrze zrozumiesz, jak towary i ETF-y towarowe oddziałują na siebie, możesz zacząć od włączenia ETF-ów towarowych i ETN-ów do swojego arsenału inwestycyjnego.
Następujące strategie mogą pomóc Ci w dokonaniu pierwszych inwestycji w towarowe ETF-y:
- Jeśli szukasz ustabilizować niektóre inwestycje w złoto w swoim portfelu, jedną transakcją możesz sprzedać złoty ETF i pomóc zredukować ryzyko spadkowe związane ze złotem.
- Możesz również użyć ETF-u energetycznego do zabezpieczenia ryzyka spadkowego zarówno dla inwestycji branżowych, jak i zagranicznych. Jeśli masz dużo akcji energetycznych, sprzedaj ETF energetyczny, aby zabezpieczyć się przed ryzykiem spadku.
- Czy masz inwestycje zagraniczne w kraju, w którym węgiel jest głównym źródłem dochodu? Byłaby to kolejna okazja do sprzedaży ETF-u węglowego, aby zabezpieczyć się przed spadkiem.
- Istnieje możliwość zakupu odwróconego towarowego ETF-u, który naśladuje cenę indeksu towarowego w przeciwnym kierunku. Inverse ETFs są dobre, jeśli chcesz sprzedać towar, ale nie możesz shortować ETFs z powodu marży lub ograniczeń konta.
- Jeśli nie chcesz zamykać swoich pozycji w towarowych ETF, ale chcesz krótkoterminowej ekspozycji lub ochrony, handel opcjami ETF może być dobrą strategią.
The Balance nie świadczy usług i porad podatkowych, inwestycyjnych lub finansowych. Informacje te są prezentowane bez uwzględnienia celów inwestycyjnych, tolerancji ryzyka lub sytuacji finansowej konkretnego inwestora i mogą nie być odpowiednie dla wszystkich inwestorów. Wyniki osiągnięte w przeszłości nie są wyznacznikiem przyszłych wyników. Inwestowanie wiąże się z ryzykiem, w tym z możliwością utraty kapitału.