Nedan följer en lista över tjänster som vanligtvis erbjuds av banker och som används av större företag och koncerner:
Kontoavstämning Bankavstämning kan vara svårt för ett mycket stort företag: eftersom det utfärdar så många checkar kan det krävas mycket mänsklig ansträngning för att ta reda på vilka checkar som inte har godkänts och därmed vad företagets verkliga saldo är. För att lösa detta har bankerna utvecklat ett system som gör det möjligt för företag att ladda upp en lista över alla de checkar som de utfärdar varje dag, så att kontoutdraget i slutet av månaden inte bara visar vilka checkar som har godkänts, utan också vilka som inte har godkänts. På senare tid har bankerna använt detta system för att förhindra att checkar som inte finns med på listan löses in på ett bedrägligt sätt, en process som kallas positiv betalning. Avancerade webbtjänster De flesta banker har ett internetbaserat system som är mer avancerat än det som är tillgängligt för konsumenter. Detta gör det möjligt för cheferna att skapa och auktorisera särskilda interna inloggningsuppgifter som gör det möjligt för de anställda att skicka överföringar och få tillgång till andra funktioner för kontanthantering som normalt inte finns på konsumenternas webbplats. Pansarbilstjänster/kontantinsamling Stora detaljhandlare som samlar in mycket kontanter kan låta banken låta ett värdetransportföretag hämta kontanterna, i stället för att be sina anställda att sätta in dem. Clearing House Erbjuds vanligen av en banks kontanthanteringsavdelning. Clearinghuset är ett elektroniskt system som används för att överföra medel mellan banker. Företag använder detta för att betala andra, särskilt anställda (det är så här direkta insättningar fungerar). Vissa företag använder det också för att samla in pengar från kunder (det är i allmänhet så här automatiska betalningsplaner fungerar). Detta system kritiseras av vissa konsumentskyddsgrupper, eftersom bankerna enligt detta system antar att det företag som initierar debiteringen är korrekt tills motsatsen bevisas. Saldorapportering Företagskunder som aktivt förvaltar sina kontantsaldon prenumererar vanligtvis på säker webbaserad rapportering av sin konto- och transaktionsinformation hos sin huvudbank. Dessa sofistikerade sammanställningar av bankverksamheten kan omfatta saldon i utländsk valuta samt saldon i andra banker. De innehåller information om kontantpositioner samt ”float” (t.ex. checkar under indrivning). Slutligen innehåller de transaktionsspecifika uppgifter om alla former av betalningsverksamhet, inklusive insättningar, checkar, banköverföringar in och ut, ACH (automated clearinghouse debits and credits), investeringar osv. Kontantkoncentrationstjänster Stora eller nationella detaljhandelskedjor har ofta filialer på platser där deras primära bank inte har några filialer. Därför öppnar de bankkonton i olika lokala banker i området. För att förhindra att pengarna på dessa konton står outnyttjade och inte ger tillräcklig ränta har många av dessa företag ett avtal med sin huvudbank som innebär att deras huvudbank använder sig av en automatiserad clearingcentral för att elektroniskt ”dra” pengarna från dessa banker till ett enda räntebärande bankkonto. Se även: Koncentration av likvida medel. Kontrollerad utbetalning Detta är en annan produkt som bankerna erbjuder under Cash Management Services. Banken tillhandahåller en daglig rapport, vanligtvis tidigt på dagen, som visar hur mycket utbetalningar som kommer att debiteras kundens konto. Denna tidiga kännedom om det dagliga medelsbehovet gör det möjligt för kunden att investera eventuella överskott i investeringsmöjligheter inom dagen, vanligtvis penningmarknadsinvesteringar. Detta skiljer sig från fördröjda utbetalningar, där betalningarna utfärdas via en avlägsen bankfilial och kunden har möjlighet att fördröja betalningen på grund av den längre tid som kvarstår till förfogande. Lockbox-grossisttjänster Ofta får företag (t.ex. allmännyttiga företag) som får ett stort antal betalningar i form av checkar per post av banken som inrättar en postbox åt dem, öppnar deras post och deponerar de checkar som hittas. Detta kallas för en ”lockbox”-tjänst. Lockbox-retailtjänster Dessa tjänster är avsedda för företag med ett litet antal betalningar, ibland med detaljerade krav på behandlingen. Det kan röra sig om ett företag som en tandläkarmottagning eller ett litet tillverkningsföretag. Positive pay Kundföretaget delar elektroniskt sitt checkregister över alla utställda checkar med banken. Banken betalar därför endast de checkar som finns med i registret, med exakt samma specifikationer som finns med i registret (belopp, betalningsmottagare, serienummer osv.). Detta system minskar dramatiskt checkbedrägerier. Omvänd positiv betalning Omvänd positiv betalning liknar positiv betalning, men processen är omvänd och det är företaget, inte banken, som för förteckningen över utfärdade checkar. När checkarna presenteras för betalning och godkänns av Federal Reserve System, upprättar Federal Reserve en fil med checkarnas kontonummer, serienummer och dollarbelopp och skickar filen till banken. Vid omvänd positiv betalning skickar banken filen till företaget, som jämför informationen med sina interna register. Företaget meddelar banken vilka checkar som stämmer överens med dess interna information, och banken betalar dessa poster. Banken undersöker sedan de checkar som inte stämmer överens, korrigerar eventuella felaktiga avläsningar eller kodningsfel och fastställer om någon post är bedräglig. Banken betalar endast ”riktiga” undantag, dvs. sådana som kan stämmas av mot företagets filer. Sweep-konton Sweep-konton erbjuds vanligtvis av en banks kontanthanteringsavdelning. Enligt detta system flyttas överskottsmedel från ett företags bankkonton automatiskt till en penningmarknadsfond över natten, för att sedan flyttas tillbaka nästa morgon. På så sätt kan de tjäna ränta över natten. De främsta instrumenten för sweeps är penningmarknadsfonder och bankdepositionsprodukter. Nollkonto Ett nollkonto kan ses som något av ett hack. Företag med ett stort antal butiker eller platser kan mycket ofta bli förvirrade om alla dessa butiker sätter in pengar på ett enda bankkonto. Traditionellt sett skulle det vara omöjligt att veta vilka insättningar som kom från vilka butiker utan att försöka se bilder av dessa insättningar. För att lösa detta problem har bankerna utvecklat ett system där varje butik får ett eget bankkonto, men där alla pengar som sätts in på de enskilda butikskontona automatiskt flyttas eller sveps över till företagets huvudsakliga bankkonto. Detta gör det möjligt för företaget att titta på enskilda kontoutdrag för varje butik. De amerikanska bankerna håller nästan alla på att konvertera sina system så att företagen kan se vilken butik som gjort en viss insättning, även om alla insättningar görs på ett enda konto. Därför används nollbalansredovisning alltmer sällan. Banköverföring En banköverföring är en elektronisk överföring av medel. Wire transfers kan göras genom en enkel överföring till ett bankkonto eller genom överföring av kontanter till ett kassakontor. Banköverföringar är ofta den snabbaste metoden för att överföra medel mellan bankkonton. En banköverföring är ett meddelande till den mottagande banken med en begäran om att den ska utföra betalningen i enlighet med de givna instruktionerna. Meddelandet innehåller också avvecklingsinstruktioner. Själva överföringen är praktiskt taget omedelbar och tar inte längre tid för överföring än ett telefonsamtal. Automatiserad kontanthantering Automatiserad kontanthantering är processen att dela ut, räkna och spåra kontanter i en bank, detaljhandel, checkräkning, dagslån/förskott, kasino eller annan affärsmiljö med hjälp av särskilt utformad hårdvara och programvara för att förebygga förluster, avskräcka från stölder och minska ledningens tid för tillsyn av kassörens verksamhet.
Förr har andra tjänster erbjudits, vars användbarhet har minskat i och med Internets framväxt. Företag kunde till exempel få dagliga faxar med sina senaste transaktioner eller få cd-roms med bilder av sina inlösta checkar.
Kassahanteringstjänster kan vara kostsamma, men vanligtvis uppvägs kostnaden för ett företag av fördelarna: kostnadsbesparingar, noggrannhet, effektivitet etc.